Регистрация
1 16 юни 2001, 0:00, 3437 прочитания

Пирамида от ново поколение набира наивници

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Имате проект, но нямате достатъчно пари. Ако все пак имате достатъчно, за да се включите с предварителна вноска от десетина хиляди лева, и сте готов да заложите целия си бизнес срещу обещание за бъдещо финансиране, значи сте подходящ “клиент” на поредната пирамидална схема.
Точно на това залага слабо известната (засега) асоциация за развитие на икономиката “Алида”. В своята уебстраница www.ade-alida-bg.com тя се самоописва като организация, която оказва всякакъв вид съдействие, “независимо дали става дума за финансово, маркетингово, търговско или друг вид...” - и разполага с ресурс за милиарди долари.
Шефовете на “Алида” говорят пред потенциалните заемодатели за банки с 300% възвръщаемост, а от членовете на асоциацията изискват да рискуват всичките си активи - служебни, лични, семейни и на съдружниците им - под формата на залог срещу оказаното “съдействиe”.
Първият

Признак за нещо лошо

което предстои, е текстът на декларацията, която те подписват при влизането си в асоциацията: “...приемам доброволно, без да съм в състояние на крайна нужда и без да съм подложен на физически и психически натиск.”
“Като всяко друго начинание, възможно е това да има пирамидален характер”, каза пред “Капитал” професорът по счетоводство от УНСС Михаил Динев, който е правил одит на “Алида” за 1999 г. На въпрос дали самият той е член на асоциацията, професорът отвърна “Боже, опази”. Източник, близък до “Алида”, каза, че досега никой от проектите, одобрени от асоциацията, не е получил пари въпреки многократно повтаряни обещания.
Още никой ужилен не е обсадил офиса на организацията. Ако се стигне дотам,

Скандалът ще е голям

Източници от бизнессредите, които по някакъв повод са влезли в отношения с асоциацията, твърдят, че организацията се стреми да се обгражда с невероятна тайнственост, затова е трудно да се предполага кой членува в нея. Известен финансист заяви, че познава двама членове на “Алида”, които са завършили бившия икономически институт “Карл Маркс” и не им липсва разбиране за финансите, но въпреки това са се поддали на идеите на асоциацията. Друг източник, близък до асоциацията, съобщи, че в нея членуват например преподавател по политология от УНСС (бивш преподавател в АОНСУ), бивши председатели на бордове на банки и хора от “старата номенклатура”.
Уебстраницата на “Алида” посочва, че те са “професионалисти, компетентни и преуспяващи хора”. Рекламният текст изброява активите, което членовете на асоциацията показали на автора при обиколката му из страната. Имотите били в секторите на “обработка на селскостопански продукти, дребно промишлено производство, туризъм, пластмаси, козметика, медицински продукти, таксита, ресторанти, малцов завод, печатница, мебели, изследване и внедрителска дейност, проектиране и производство на дрехи”. Това навежда на мисълта, че засега жертвите на “Алида” са предимно в провинцията.
Евентуален скандал с “Алида” може по някакъв начин да засегне и Първа източна международна банка, която според уебсайта на “Алида” е издала за нея банкова референция (самата банка не е потвърдила това - бел. ред.). Показаният документ е неангажиращ и в него се казва, че асоциацията е клиент на банката и че отлично изпълнява задълженията си към ПИМБ.

Кой печели

По думите на председателя на общото събрание Янко Хараламбев, цитиран от “Банкер” миналата седмица, приетите членове са 209. Членският внос за влизане в “Алида” е 5000 евро. По груба сметка досега асоциацията е събрала над 1 млн. евро. Отделно по неофициална информация от източник, близък до “Алида”, заложените активи на всеки от членовете се оценяват средно на 100 хил. долара. От това може да се предполага, че на “Алида” към момента е “поверено” имущество за близо 21 млн. долара.
Твърди се, че управляващите на асоциацията живеят нашироко. В същото време поне двама от нейните консултанти твърдят, че не са получили възнаграждението си, а по неофициална информация “Алида” дължи и наем на “Химимпорт”, в чиято сграда е бил офисът й допреди две години.

Що е “Алида”

Асоциацията е учредена по Закона за задълженията и договорите през 1997 г. като гражданско сдружение с юридически адрес в с. Сребърна, Силистра. По закон тя е неперсонифицирана и не представлява юридическо лице. Формациите от типа “Алида” обединяват физически или юридически лица с цел постигане на обща стопанска цел. Като такива те нямат устав, нито сложна структура на управление. “Алида” обаче има и двете.
Според информация отпреди няколко месеца в управлението на асоциацията участват основно четирима души - Янко Хараламбев Хараламбев, Пламен Стоянов Димитров, Милен Петков Данев и Димитричка Николова Йорданова. Същите четирима са съдружници също и в “Частен институт за хуманитарни и инвестиционни проекти” ООД, регистрирано в Пловдив през 1999 г.
Пламен Димитров е

Бивш зам.-министър на промишлеността

при Климент Вучев. За него справката показва, че е бил в управителното тяло на “Дума прес” за кратко през 1998. До 1998 г. той освен това е бил в борда на “Нефтохим.
Името на най-младия управляващ, Милен Данев, се появява само като съдружник в “Демида” ООД, регистрирана като фирма за търговия и още всевъзможна бизнесдейност. За него неофициална информация гласи, че асоциацията го цени като потенциална връзка с Лондон, защото родителите му работели в посолството там.
Председателят на общото събрание Янко Хараламбев заедно с Димитричка Йорданова и Милен Данев, е бил съдружник във “Вида Нова” ООД, един от бившите кандидат-купувачи на “Видахим”. Със същите съдружници Хараламбев участва още във “ВИП - НЕТ - 2000” ООД с предмет на дейност туристически, търговски, консултантски услуги, в туроператорското дружество “Свети Влас турс” ООД и в “Пима Ко” ООД с предмет на дейност услуги, свързани с инженеринг и машиностроене. Хараламбев и Йорданова са съдружници още в “Гатекс - Глобал авиейшън трейнинг експертс” ООД с предмет на дейност услуги, свързани с авиацията.
Същите трима съдружници заедно с Тони Икономов, шеф на варненската фирма “Канотранс”, са създали “Златни пясъци турс” ООД с предмет на дейност реконструкция и експлоатация на магазини и ресторанти в едноименния комплекс. Тони Икономов е известен с това, че с години се оплакваше пред медиите, че неговата фирма е набедена за “червена”, и водеше съдебни дела във връзка с приватизацията на “Ален мак”.
Домейнът ade-alida-bg.com е регистриран на името на Мирослав Борисов Дуканов с посочен адрес и телефон в Лондон. Дуканов заяви пред “Капитал”, че е само техническо лице по интернет-страницата. Името му се появява само като съдружник в “Тангра 2000” ООД, Силистра, през периода 1998-1999 г.


Макар пред различни хора да са представяни различни обяснения за това как точно се финансира “Алида”,, могат да се разграничат два основни източника на доходи.
Първият е встъпителната вноска от по 5000 евро на член.
Промотираната на уебстраницата на асоциацията схема на финансиране включва няколко стъпки, които макар на пръв поглед да изглеждат сложни, могат да се обяснят с няколко прости действия.
Срещу ангажимента на “Алида” да търси финансиране за негов проект заемоискателят акцептира (приема за плащане) издадена от “Алида” менителница, която трябва да послужи като обезпечение пред заемодателя. От своя страна “Алида” издава запис на заповед на “чуждестранна” компания, която осигурява финансирането, което се предава обратно по веригата.
Според юристи уловката в цялата схема е, че с акцептирането на менителницата заемоискателят де факто се задължава да изплати безусловно сумата, за която тя е издадена. За този си ангажимент той е неограничено отговорен с цялото си имущество. Срещу това той получава обещание за бъдещо финансиране, което обаче не е подплатено с нищо. Доколкото асоциацията не е юридическо лице, към нея трудно могат да бъдат предявени претенции в случай на отказ за финансиране. Страни по договорите са учредителите на “Алида”, но от тях трудно би могло да се очаква, че ще покриват евентуални бъдещи искове на излъганите.
Така във всеки един момент след акцептиране на менителницата заемоискателят е потенциално заплашен от това тя да бъде предявена за изплащане.
Това вероятно е една от причините членовете на асоциацията да не желаят да се афишират публично.
Доколкото в схемата няма нарушения на закона, тя може да продължи да действа успешно до момента на срив на доверието в нея.
Бизнесмените, които са акцептирали менителници за големи суми, но не са получили финансиране, се оказват в ситуация, при която могат лесно да бъдат изнудвани било за малки суми, било за това да привличат нови членове на схемата срещу неофициален ангажимент менителниците да не бъдат предявявани за плащане.
Това е вероятно и механизмът, по който набира “популярност” схемата.
Най-интересното е, че при пълен срив в доверието организаторите на схемата могат да я прекратят, след като преди това реализират значителни печалби. За целта е нужно единствено да предявят за плащане задържаните дотогава менителници, подписани от “предприемчивите” им клиенти. За да е по-чиста операцията, менителниците могат да се окажат собственост на някоя фирма, регистрирана в някое от многото данъчни убежища, която да не може да бъде свързана директно с тях.

  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Прочетете и това

Производството в Китай спадна до тригодишно дъно Производството в Китай спадна до тригодишно дъно

Проучванията за Япония и еврозоната показват подобрение

1 сеп 2015,

Uber е най-харесваната компания при такситата 6 Uber е най-харесваната компания при такситата

Проучване показва, че във всяко четвърто такси се пуши

31 авг 2015, 2040 прочитания

24 часа 7 дни

Библиотека / K:ids»

K:ids
K:ids

Списание за родители и близки на деца от 0 до 18. Полезно, практично забавно за учене, възпитание, детска психология.

Какво става

12:11 Близо 90 хил. души са променили пенсионния си фонд за първите шест месеца на годината

За първото полугодие 87 хиляди души са решили да се прехвърлят в различен пенсионноосигурителен фонд, а общата сума на преместените от тях средства е 198 милиона лева, съобщават от Комисията за финансов надзор. Прочитане на цялата новина

11:47 Петролът започна септември с понижение след рязкото поскъпване в края на август

След почти постоянния спад в цената на петрола през август, в понеделник и сортът брент, и лекият американски петрол отбелязаха покачване, което изненада инвеститорите, заложили на продължаващо намеление на цената. Прочитане на цялата новина

31/08 Взрив и сблъсъци пред парламента в Киев раниха десетки души

Най-малко 90 украински полицаи са ранени, а един е загинал след като пред парламента в Киев избухнаха сблъсъци в понеделник, съобщи кметът на града Виталий Кличко, цитиран от местните медии. Прочитане на цялата новина

31/08 Лидерите на Реформаторския блок обсъждат общото явяване на местните избори

Днес в централата на СДС лидерите на Реформаторския блок ще обсъдят дали да се явяват заедно на местните избори на 25 октомври, съобщава dnevnik. Прочитане на цялата новина

30/08 Полша ще ремонтира шест български МиГ-29

Полските военни заводи WZL-2 и WZL-4 ще ремонтират изтребителите МиГ-29 на българската бойна авиация, след като през следващия месец изтече рамковият договор с руската компания РСК МиГ. Прочитане на цялата новина

Още от деня

Кариерен клуб: Финанси »

Срещи с над 70 работодатели и вдъхновяващи хора обещава осмият форум "Кариера в България. Защо не?"

Събитието е безплатно и ще се проведе на 10 септември в Интер Експо Център - София, с начален час 10:00

Моят стаж: Висшият съдебен съвет

Вержин Хугасян е студентка по "Право" в Пловдив и разказва за образованието в университета, за впечатленията и натрупания опит по време на стажуването ѝ във Висшия съдебен съвет

Българската фондова борса обявява конкурс за CFA стипендии

Крайният срок за подаване на документи е 30 септември 2015 г.

Започна младежки конкурс за есе на тема "Знание за всички"

Финалният срок за кандидатстване е 21 септември 2015 г.

 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Компании" Затваряне
Американец от български произход e единствен кандидат за “Инкомс”

Венелин Христов е собственик на шест завода в страната

Упражнения за по-евтини лекарства

Дебатът за и против намаляването на ДДС върху медикаментите се разгоря отново след препоръка на Световната банка

Владислав Горанов: Ще бъда удовлетворен, ако върнем 30-35% от парите в КТБ

"Добре ще е да влезем в еврозоната, защото предимствата са много повече от недостатъците и рисковете", смята финансовият министър

Големите банки са привлекли най-много депозити през юли

За седем месеца печалбата в сектора надхвърли 613 млн. лв., над 100 млн. лв. от тях са през последния месец

Европейските пазари отново поеха надолу

Индексите във Франкфурт, Париж и Лондон записват най-лошия си месец от четири години

Два живота щастие

Френският писател Давид Фоенкинос за джаза, защо не разбира успеха си и какво е да излизаш вечер с Фредерик Бегбеде

Пространства за хора

Студио ММXX за архитектурата като отражение на средата

K:Reader

Нов и модерен инструмент, който пренася в дигитална среда усещането от четенето на хартия.

Прочетете целия вестник или списание без да търсите отделните статии в сайта.
Капитал, брой 34

Капитал

Брой 34 // 29.08.2015 Прочетете
Капитал Daily, 01.09.2015

Капитал Daily

Брой 166 // 01.09.2015 Прочетете
Капитал Light, брой 34

Капитал Light

Брой 34 // 29.08.2015 Прочетете