Регистрация

// Бизнес / Компании

1 16 юни 2001, 0:00, 2847 прочитания

Пирамида от ново поколение набира наивници

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Имате проект, но нямате достатъчно пари. Ако все пак имате достатъчно, за да се включите с предварителна вноска от десетина хиляди лева, и сте готов да заложите целия си бизнес срещу обещание за бъдещо финансиране, значи сте подходящ “клиент” на поредната пирамидална схема.
Точно на това залага слабо известната (засега) асоциация за развитие на икономиката “Алида”. В своята уебстраница www.ade-alida-bg.com тя се самоописва като организация, която оказва всякакъв вид съдействие, “независимо дали става дума за финансово, маркетингово, търговско или друг вид...” - и разполага с ресурс за милиарди долари.
Шефовете на “Алида” говорят пред потенциалните заемодатели за банки с 300% възвръщаемост, а от членовете на асоциацията изискват да рискуват всичките си активи - служебни, лични, семейни и на съдружниците им - под формата на залог срещу оказаното “съдействиe”.
Първият

Признак за нещо лошо

което предстои, е текстът на декларацията, която те подписват при влизането си в асоциацията: “...приемам доброволно, без да съм в състояние на крайна нужда и без да съм подложен на физически и психически натиск.”
“Като всяко друго начинание, възможно е това да има пирамидален характер”, каза пред “Капитал” професорът по счетоводство от УНСС Михаил Динев, който е правил одит на “Алида” за 1999 г. На въпрос дали самият той е член на асоциацията, професорът отвърна “Боже, опази”. Източник, близък до “Алида”, каза, че досега никой от проектите, одобрени от асоциацията, не е получил пари въпреки многократно повтаряни обещания.
Още никой ужилен не е обсадил офиса на организацията. Ако се стигне дотам,

Скандалът ще е голям

Източници от бизнессредите, които по някакъв повод са влезли в отношения с асоциацията, твърдят, че организацията се стреми да се обгражда с невероятна тайнственост, затова е трудно да се предполага кой членува в нея. Известен финансист заяви, че познава двама членове на “Алида”, които са завършили бившия икономически институт “Карл Маркс” и не им липсва разбиране за финансите, но въпреки това са се поддали на идеите на асоциацията. Друг източник, близък до асоциацията, съобщи, че в нея членуват например преподавател по политология от УНСС (бивш преподавател в АОНСУ), бивши председатели на бордове на банки и хора от “старата номенклатура”.
Уебстраницата на “Алида” посочва, че те са “професионалисти, компетентни и преуспяващи хора”. Рекламният текст изброява активите, което членовете на асоциацията показали на автора при обиколката му из страната. Имотите били в секторите на “обработка на селскостопански продукти, дребно промишлено производство, туризъм, пластмаси, козметика, медицински продукти, таксита, ресторанти, малцов завод, печатница, мебели, изследване и внедрителска дейност, проектиране и производство на дрехи”. Това навежда на мисълта, че засега жертвите на “Алида” са предимно в провинцията.
Евентуален скандал с “Алида” може по някакъв начин да засегне и Първа източна международна банка, която според уебсайта на “Алида” е издала за нея банкова референция (самата банка не е потвърдила това - бел. ред.). Показаният документ е неангажиращ и в него се казва, че асоциацията е клиент на банката и че отлично изпълнява задълженията си към ПИМБ.

Кой печели

По думите на председателя на общото събрание Янко Хараламбев, цитиран от “Банкер” миналата седмица, приетите членове са 209. Членският внос за влизане в “Алида” е 5000 евро. По груба сметка досега асоциацията е събрала над 1 млн. евро. Отделно по неофициална информация от източник, близък до “Алида”, заложените активи на всеки от членовете се оценяват средно на 100 хил. долара. От това може да се предполага, че на “Алида” към момента е “поверено” имущество за близо 21 млн. долара.
Твърди се, че управляващите на асоциацията живеят нашироко. В същото време поне двама от нейните консултанти твърдят, че не са получили възнаграждението си, а по неофициална информация “Алида” дължи и наем на “Химимпорт”, в чиято сграда е бил офисът й допреди две години.

Що е “Алида”

Асоциацията е учредена по Закона за задълженията и договорите през 1997 г. като гражданско сдружение с юридически адрес в с. Сребърна, Силистра. По закон тя е неперсонифицирана и не представлява юридическо лице. Формациите от типа “Алида” обединяват физически или юридически лица с цел постигане на обща стопанска цел. Като такива те нямат устав, нито сложна структура на управление. “Алида” обаче има и двете.
Според информация отпреди няколко месеца в управлението на асоциацията участват основно четирима души - Янко Хараламбев Хараламбев, Пламен Стоянов Димитров, Милен Петков Данев и Димитричка Николова Йорданова. Същите четирима са съдружници също и в “Частен институт за хуманитарни и инвестиционни проекти” ООД, регистрирано в Пловдив през 1999 г.
Пламен Димитров е

Бивш зам.-министър на промишлеността

при Климент Вучев. За него справката показва, че е бил в управителното тяло на “Дума прес” за кратко през 1998. До 1998 г. той освен това е бил в борда на “Нефтохим.
Името на най-младия управляващ, Милен Данев, се появява само като съдружник в “Демида” ООД, регистрирана като фирма за търговия и още всевъзможна бизнесдейност. За него неофициална информация гласи, че асоциацията го цени като потенциална връзка с Лондон, защото родителите му работели в посолството там.
Председателят на общото събрание Янко Хараламбев заедно с Димитричка Йорданова и Милен Данев, е бил съдружник във “Вида Нова” ООД, един от бившите кандидат-купувачи на “Видахим”. Със същите съдружници Хараламбев участва още във “ВИП - НЕТ - 2000” ООД с предмет на дейност туристически, търговски, консултантски услуги, в туроператорското дружество “Свети Влас турс” ООД и в “Пима Ко” ООД с предмет на дейност услуги, свързани с инженеринг и машиностроене. Хараламбев и Йорданова са съдружници още в “Гатекс - Глобал авиейшън трейнинг експертс” ООД с предмет на дейност услуги, свързани с авиацията.
Същите трима съдружници заедно с Тони Икономов, шеф на варненската фирма “Канотранс”, са създали “Златни пясъци турс” ООД с предмет на дейност реконструкция и експлоатация на магазини и ресторанти в едноименния комплекс. Тони Икономов е известен с това, че с години се оплакваше пред медиите, че неговата фирма е набедена за “червена”, и водеше съдебни дела във връзка с приватизацията на “Ален мак”.
Домейнът ade-alida-bg.com е регистриран на името на Мирослав Борисов Дуканов с посочен адрес и телефон в Лондон. Дуканов заяви пред “Капитал”, че е само техническо лице по интернет-страницата. Името му се появява само като съдружник в “Тангра 2000” ООД, Силистра, през периода 1998-1999 г.


Макар пред различни хора да са представяни различни обяснения за това как точно се финансира “Алида”,, могат да се разграничат два основни източника на доходи.
Първият е встъпителната вноска от по 5000 евро на член.
Промотираната на уебстраницата на асоциацията схема на финансиране включва няколко стъпки, които макар на пръв поглед да изглеждат сложни, могат да се обяснят с няколко прости действия.
Срещу ангажимента на “Алида” да търси финансиране за негов проект заемоискателят акцептира (приема за плащане) издадена от “Алида” менителница, която трябва да послужи като обезпечение пред заемодателя. От своя страна “Алида” издава запис на заповед на “чуждестранна” компания, която осигурява финансирането, което се предава обратно по веригата.
Според юристи уловката в цялата схема е, че с акцептирането на менителницата заемоискателят де факто се задължава да изплати безусловно сумата, за която тя е издадена. За този си ангажимент той е неограничено отговорен с цялото си имущество. Срещу това той получава обещание за бъдещо финансиране, което обаче не е подплатено с нищо. Доколкото асоциацията не е юридическо лице, към нея трудно могат да бъдат предявени претенции в случай на отказ за финансиране. Страни по договорите са учредителите на “Алида”, но от тях трудно би могло да се очаква, че ще покриват евентуални бъдещи искове на излъганите.
Така във всеки един момент след акцептиране на менителницата заемоискателят е потенциално заплашен от това тя да бъде предявена за изплащане.
Това вероятно е една от причините членовете на асоциацията да не желаят да се афишират публично.
Доколкото в схемата няма нарушения на закона, тя може да продължи да действа успешно до момента на срив на доверието в нея.
Бизнесмените, които са акцептирали менителници за големи суми, но не са получили финансиране, се оказват в ситуация, при която могат лесно да бъдат изнудвани било за малки суми, било за това да привличат нови членове на схемата срещу неофициален ангажимент менителниците да не бъдат предявявани за плащане.
Това е вероятно и механизмът, по който набира “популярност” схемата.
Най-интересното е, че при пълен срив в доверието организаторите на схемата могат да я прекратят, след като преди това реализират значителни печалби. За целта е нужно единствено да предявят за плащане задържаните дотогава менителници, подписани от “предприемчивите” им клиенти. За да е по-чиста операцията, менителниците могат да се окажат собственост на някоя фирма, регистрирана в някое от многото данъчни убежища, която да не може да бъде свързана директно с тях.

  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

28 октомври 2014г.
София Хотел Балкан

capital.bg/conference

Фокус в програмата:


- Икономически перспективи пред региона – какво да очакваме през 2015 г.
- Как да върнем България в радара на инвеститорите
- Нови инициативи за рисково и дялово инвестиране
- Нови инструменти за финансиране на малки и средни предприятия
- Какво стои зад успешните сделки през 2014 г.

За повече информация: capital.bg/conference


Конференция Annual Investment Summit.
24 часа 7 дни

32 България намери талант

24 окт 2014, 21548 прочитания

34 Големият удар на "Телерик"

24 окт 2014, 9332 прочитания

47 Пирамидата КТБ и нейните фараони

24 окт 2014, 6232 прочитания

24 За изключението "Телерик" и правилото КТБ

24 окт 2014, 6065 прочитания

26 Кои са виновниците за КТБ

24 окт 2014, 4855 прочитания

Всички новини

Кариерен клуб: Финанси »

Банка Пиреос България набира кандидати за зимна стажантска програма

Стажовете ще бъдат платени, с продължителност от шест месеца и възможност за подписване на трудов договор след изтичане на програмата

Започна кандидатстването за "Харвардските курсове" в Софийския университет

Документи се приемат до 12 октомври 2014 г., а първата лекция ще се проведе на 16 октомври в Софийския университет

Globul набира стипендианти

Кандидатите трябва да бъдат в трети или четвърти курс, да имат много добър успех, да владеят английски език и да притежават отлични компютърни умения

Асоциацията на европейските търговско-промишлени палати настоява за повече стажове за младите

Асоциацията на европейските търговско-промишлени палати (Европалати) предложи половината от всички програми за професионално обучение да бъдат под формата на стажове до 2020 г.

"Нестле" ще наема младежи заедно с още 30 компании в България

Инициативата цели да насърчи младежката заетост в страната

 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Компании" Затваряне

Американец от български произход e единствен кандидат за “Инкомс”

Венелин Христов е собственик на шест завода в страната