Американският финансов гигант Goldman Sachs ще изгради вътрешна частна банка за обслужване на богати клиенти като част от стратегията за реформиране на бизнеса си, съобщи Wall Street Journal. Тази значителна промяна в концепцията на инвестиционната банка е показателна за суровия климат, обхванал финансовия сектор след началото на поредната криза, отбелязва изданието.

Освен че ще обслужва богати клиенти в цял свят, новата частна банка ще отпуска по-лесно кредити на корпорации, част от които вече имат сериозни бизнес отношения с Goldman. Ръководството на банката си е поставило за цел да увеличи кредитите до 100 млрд. долара от 12 млрд. към края на март.

Според Goldman финансовата инвестиция в разширяването на дейността ще е скромна, но тези нови амбиции представляват сериозна промяна в настроенията сред ръководството на 144 годишната фирма, начело с председателя и главен изпълнителен директор Лойд Бланкфейн, коментира WSJ.

Дълго време Goldman беше синоним на агресивните инвестиции и големите бонуси на Wall Street, Финансовият успех на банката идваше основно от търговията на капиталовите пазари и инвестиционното банкиране, но вълната от нови регулации, сътресенията на борсите и забавянето на световната икономика доведоха до спад на приходите от тези традиционни източници.

Внимателно престурктуриране

Новото подразделение е част от стратегията за внимателно преструктуриране на бизнеса, но скромните доходи от ипотеки и други кредити трудно ще компенсират загубите от основната дейност, отбелязва WSJ. Новата концепция за дейността обаче ще даде на Goldman достъп до повече депозити, които са евтин източник на финансиране, който е по-малко зависим от каприте на финансовите пазари.

Както повечето инвестиционни банки, в момента Goldman Sachs финансира по-голямата част от дейността си чрез заемни средства, гарантирани с ценни книжа и други активи. Тази стратегия остави тези финансови институции опасно изложени на риск при кризата от 2008 г. В пика на кризата щатските регулатори принудиха Goldman и конкурентната Morgan Stanley да станат банкови холдингови компании, за да получат достъп до спешна парична помощ от Федералния резерв.

В онзи момент ръководството на Goldman приведства достъпа до финансова помощ, но първоначално не прояви интерес към банкирането на дребно. При успокояването на финансовата криза някои членове на ръководството дори призоваха за отказ от новия статус на банката. След новото влошаване на икономическото състояние обаче 30-членната управителна комисия на Goldman е приела идеята за изграждане на частна банка като част от усилията за по-добро управление на активите и справяне с по-строгите регулации.

Без клонова мрежа

"Нямаме намерение да отваряме клонове за търговско банкиране, да правим мрежа от банкомати или да раздаваме тостери", изтъква Бланкфейн. Вместо това фирмата ще форсира кредитирането на големите си клиенти и други богати физически лица и институции. Goldman вече няма само да съветва клиентите си къде да инвестират, но и ще предоставя депозити и кредити за имоти, изкуство, яхти и други подобни, заявява Бланкфейн. "За богатите си клиенти ние сме частна банка. Можем да си го позволим благодарение на връзките си и добрите баланси", отбелязва още той.

Конкуренти като J.P. Morgan Chase и Bank of America също предлагат частни банкови услуги на най-големите си инвестиционни клиенти.

Към края на март банковите операции на Goldman са разполагали с 49 млрд. долара в депозити, което е увеличение с 48% в сравнение с края на 2009 г. Активите на банковото подразделение достигат общо около 100 млрд. долара, но това е едва 10% от общите активи на Goldman, достигащи 951 млрд. долара.