САЩ и Швейцария се договориха за банковата тайна
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

САЩ и Швейцария се договориха за банковата тайна

През 2009 г. САЩ принудиха най-голямата швейцарска банка UBS да плати глоби за 780 млн. долара заради участието си в схеми за укриване на данъци

САЩ и Швейцария се договориха за банковата тайна

След постигната сделка в Швейцари щатските власти ще насочат вниманието си към други офшорни зони

4349 прочитания

През 2009 г. САЩ принудиха най-голямата швейцарска банка UBS да плати глоби за 780 млн. долара заради участието си в схеми за укриване на данъци

© Reuters


14 големи швейцарски банки вече се разследват от щатските регулатори, включително Credit Suisse и Julius Baer

Швейцарските и щатските власти постигнаха споразумение, което ще даде възможност на банките в алпийската държава да избегнат разследване за участието им в укриването на данъци от страна на американски граждани. Сделката обаче е на висока цена за швейцарските финансови институции, който ще трябва да предоставят на САЩ детайли за трансграничния си бизнес, а в някои случаи и да плащат солени глоби, съобщава Financial Times. Освен победа за щатските данъчни власти, споразумението вероятно ще приближи края на международния диспут за банковата тайна, който донесе нестабилност в огромния банков сектор на най-големия офшорен финансов център в света.

През май Европейската комисия получи мандат за преговори със страни извън ЕС за обмен на банкова информация. Целта е да се постигнат много по-добри резултатите в борбата с укриването на данъци, което носи вреди от 1 трилион евро годишно на европейските страни. Тогава Швейцария и Лихтенщайн побързаха да изразят готовност за съвместна работа.

През есента на 2012 г. България и Швейцария подписаха нова Спогодба за избягване на двойното данъчно облагане на доходите. В нея бяха включени текстове относно банковата тайна, които ще позволят обмена на банкова информация, която ще е от полза при борбата с прането на пари, данъчните измами и отклонението от данъчно облагане.

Офшорните зони под прицел

През 2009 г. САЩ принудиха най-голямата швейцарска банка UBS да плати глоби за 780 млн. долара заради участието си в схеми за укриване на данъци и след това предприеха мерки и срещу други финансови институции, подозирани в подобни практики. Вече се разследват 14 големи швейцарски банки, включително Credit Suisse и Julius Baer. Според новата програма, изготвена от щатското министерство на правосъдието, споразумението не се отнася директно за тези банки, обозначени като "първа категория", а за други 300 по-малки швейцарски институции, които все още не са разследвани.

Според източници на FT споразумението ще отвори възможност и за големите банки да постигнат споразумение, тъй като САЩ не са искали да правят сделки поотделно, преди да има рамка за действие, обхващаща целия банков сектор в страната. "Изискването швейцарските банки да предоставят детайлна информация за сметките ще подобри възможностите ни да връщаме в САЩ укрити данъци в глобален мащаб", отбелязва главният прокурор Ерик Холдър, цитиран от Reuters. Швейцарското правителство коментира, че споразумението предоставя рамка за сътрудничество, като същевременно уважава законите и суверенитета на страната.

"Тази сделка ще даде възможност на швейцарските банки да оставят миналото зад гърба си. При избора между това да защитават останалите си американски клиенти и да попаднат под ударите на щатските власти, банките сами ще се стичат при правосъдното министерство за споразумение", убеден е Джефри Нейман, който водеше разследването срещу UBS. Юристът, цитиран от Wall Street Journal отбелязва, че сега усилията ще се насочат към други офшорни юрисдикции като Сингапур, Хонконг, Израел и карибските държави.

Глоби за данъчни прегрешения

Според споразумението швейцарските банки са разделени на общо четири категории. Втората категория включва банки, които не са разследвани, но за които има подозрения, че са нарушили щатските закони. За да избегнат разследване, те трябва да предоставят информация за дейността си в САЩ и да платят глоби, чийто размер ще зависи от броя на недекларираните им клиенти от САЩ.

Глобите ще отчитат всяка банкова сметка над 50 хил. долара, като за сметките, съществуващи преди 1 август 2008 г., банките ще трябва да платят 20% от стойността им в доларово изражение. За сметните, създадени между август 2008 и 28 февруари 2009 г. глобите достигат 30%, а за отворените след това – 50%. Банките от трета категория няма да плащат глоби, но трябва да докажат, че не са нарушили щатските закони, а четвърта категория се отнася за местните швейцарски банки. Швейцарската банкова асоциация приветства споразумението, заявявайки, че то позволява на банките да оставят правната несигурност зад гърба си. "Процесът ще е болезнен, но решихме да го подкрепим, защото позволява окончателни споразумения", заявяват от борда на асоциацията.

Рекордни печалби за банките в САЩ

През второто тримесечие на 2013 г. щатските банки са спечелили повече пари, отколкото през всяко друго тримесечие до момента, благодарение на резкия спад на загубите от лоши кредити, показват данните на Федералната служба за застраховане на депозитите, цитирани от Асошиейтед прес. Печалбите на банковия сектор за периода възлизат на 42.2 млрд. долара, което е с 23% повече спрямо същото тримесечие на 2012 година. Загубите от кредити са спаднали с 30.7% на годишна основа до 14.2 млрд.а долара - най-ниското равнище от шест години, а банковото кредитиране се е увеличило с 1 на сто спрямо първото тримесечие. Нарасналото кредитиране се отразява положително и на икономическия растеж. Според доклада подобрените резултати се дължат основно на големите банки, докато по-малките продължават да изпитват затруднения. По-рано тази година Bank of America отчете повишение на печалбата си със 70% до 3.57 млрд. долара, а Goldman Sachs – с над 50% до 1.93 млрд. долара. При Citigroup увеличението на нетната печалба е с 43% до 4.18 млрд. долара, а при JPMorgan Chase & Co и Wells Fargo с 31 и 20 на сто до съответно 6.5 млрд. и 5.27 млрд. долара.
14 големи швейцарски банки вече се разследват от щатските регулатори, включително Credit Suisse и Julius Baer

Швейцарските и щатските власти постигнаха споразумение, което ще даде възможност на банките в алпийската държава да избегнат разследване за участието им в укриването на данъци от страна на американски граждани. Сделката обаче е на висока цена за швейцарските финансови институции, който ще трябва да предоставят на САЩ детайли за трансграничния си бизнес, а в някои случаи и да плащат солени глоби, съобщава Financial Times. Освен победа за щатските данъчни власти, споразумението вероятно ще приближи края на международния диспут за банковата тайна, който донесе нестабилност в огромния банков сектор на най-големия офшорен финансов център в света.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

5 коментара
  • 1
    info111 avatar :-|
    info111

    "Швейцарските и щатските власти постигнаха споразумение, което ще даде възможност на банките в алпийската държава да избегнат разследване за участието им в укриването на данъци от страна на американски граждани....
    Швейцарските и щатските власти постигнаха споразумение, което ще даде възможност на банките в алпийската държава да избегнат разследване за участието им в укриването на данъци от страна на американски граждани..."

    А какво прави българското правителство по отношение на българските крадци и перачи с офшорни сметки - изнудва ли ги, или ги прави негови спонсори?

    След като бившият шеф на ГДБОП наричаше виден наркотрафикант и перач "едър инвеститор", а за шеф на ДАНС гласеха друг перач, сега къде са точно по тези въпроси?
    Нали БСП обявиха официално, че са против офшорките. Май си остана само на думи - както винаги при тази шайка разбойници-експерти...
    Олигарски, Йовчев, Чобанов, ... , Цацаров, Мавродиев - вие да имате някакво отношение по въпроса? Като експерти?
    Има ли българчета с незнайни милиони по швейцарски, кипърски, лихтенщайнски и какви ли не други офшорни сметки, или компютърните ви програми не ги ловят, защото например някоя буква им е сбъркана случайно, или направо са под друго име? А:)

  • 2
    zumz avatar :-|
    zumz

    Жалко, дори и Швейцария, уж нормална държава - клекна. И то яко клекна. Макар, че ги разбирам швейцарците - ако се опъват - на която и да било швейцарска банка американците могат да спрат кранчето в САЩ, което почти със сигурност би довело до банкрут. Така че въпросното договаряне е от типа на "Кръстника" - предлагам ти оферта (с опряно до слепоочието дуло), която, естествено, няма как да откажеш. Чичо Сам, ако не се лъжа, е единствен сред развитите държави, който облага с данък доходите на субектите си (трудно ми е да употребя термина "гражданите") независимо къде живеят. За Швейцария - след случките дето се случиха - предполагам, ще има як отлив на капитали. Обаче - накъде? В Индонезия, Русия и Индия дават по 10 и повече процента за влогове в местна валута. Ама кой е луд да го прави?

  • 3
    lessonsoftime avatar :-|
    lessonsoftime

    Ще има милиарди за нови войни, платени от американските роби.

  • 4
    lessonsoftime avatar :-|
    lessonsoftime

    Както и за огромни центрове за шпиониране на американските роби.

  • 5
    tzm41313897 avatar :-|
    Mark Twain

    Швейцарците са малко в статус "Параграф 22". Ако си махнат банковата тайна, никой "честен" вложител няма да си остави там парите. Но ако запазят банковата тайна, то трябва да дадат отговор на въпроса защо изобщо трябва да има тайна и какво крият зад нея и дали не прикриват престъпници. Това, последното, всички знаем, че е така. Ако имаш какво да криеш, значи не ти е чиста работата...
    Изобщо - от последните разкрития - нямам впечатление, че някой си слага парите в Швейцария, защото е много сигурно, а най-често - защото крие нещо...


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK