"Не ми харесва цялата тази работа. Ако балонът се спука, хората ще го отнесат. Не ми се иска да съм наоколо", казва през 1999 г. Бърнард Мейдоф по повод на опасностите от интернет балона. Девет години по-късно изградената от него финансова пирамида се сгромоляса с гръм и трясък върху него, завличайки близо 50 млрд. долара от многобройните му клиенти.

Смятаният за една от легендите на Уолстрийт Мейдоф е роден в еврейско семейство в Ню Йорк през 1938 г. На 22 години инвестира спечелените си през лятото 5000 долара в първото си бизнес начинание - инвестиционна компания. За десетилетие печели множество клиенти и голямо доверие. Впуска се в инвестиционното банкиране и в началото на 90-те вече e председател на фондовата борса Nasdaq. Той е един от най-уважаваните бизнесмени на Уолстрийт... до 17 декември, когато не може да намери четирима души, за да подпишат гаранцията му на стойност 10 млн. долара за пускането му под домашен арест. Единствените гаранти се оказват съпругата му Рут и брат му Питър. Вместо двамата липсващи гаранти Рут предава паспорта си на властите, двамата съпрузи залагат имотите си в Ню Йорк и Палм бийч, Флорида.

Пирамиди, фараони...

Бързината и драматизмът, с които се развиват събитията в най-новата драма на Уолстрийт, са достойни за холивудски екшън. На 11 декември Мейдоф е арестуван в Ню Йорк по обвинения, че е организирал голяма измамна схема чрез фирмата си за финансови услуги Bernard L. Madoff Investment Securities, създадена през 1960 г. На следващия ден Федерален съд в Манхатан замрази активите и назначи синдик в Bernard L. Madoff Investment Securities с цел да предпази колкото е възможно инвеститорите в измамната схема. Истината излиза наяве, когато високопоставени служители в компанията съобщили пред прокуратурата за неговото признание, че "всичко е било една голяма лъжа" и "гигантска схема на Понци", реализирала загуби за 50 млрд. долара. При схемата "Понци" (както американците официално наричат пирамидалните схеми) "инвестиционният мениджър" акумулира средства, като обещава много висок доход, без да инвестира в каквито и да било активи. На първите инвеститори се изплаща доход с постъпленията от новите в схемата и се разчита на непрекъснат приток на инвеститори. Наречена е на Карло Понци, който я прилага след емигрирането си от Италия в САЩ в началото на XX в.

След рухването на пирамидата на Мейдоф, инвеститори от цял свят се впуснаха да пресмятат загубите си. "Ужилени" се оказаха големи европейски и азиатски банки, както и известни частни лица. Според предварителните оценки (преди редакционното приключване на броя) сред жертвите на Мейдоф са най-голямата италианска банка Unicredit (101 млн. долара) и японската Nomura (303 млн.). Френският гигант BNP Paribas обяви, че е възможно да е участвала с 464 млн. долара, а белгийската банка Dexia съобщи, че нейни частни клиенти са инвестирали във фирмите на Мейдоф 107 млн. долара. Сред пострадалите са много благотворителни фондации, еврейски организации, както и знаменитости като режисьора Стивън Спилбърг и издателя милиардер Морт Цукерман.

Е, как не го видяхме

Поредният скандал на Уолстрийт нанася не само финансови щети, но допълнително отслабва разклатеното и без това доверие във финансовите пазари и регулаторните им органи. Над американската Комисия по фондовите борси и ценните книжа (SEC) се посипаха обвинения, че не е разкрила скандала навреме и е пропуснала множество предупредителни сигнали. Комисията и без това се смята за един от виновниците и за настоящата финансова криза, тъй като не е взела навреме мерки срещу апетита на американските банки към рискови активи. Председателят на SEC Кристофър Кокс призна, че е дълбоко разтревожен от неспособността на комисията да улови сигналите на престъпната схема, съществувала поне от 1999 г. Според заявлението, дадено пред комисията от Мейдоф в началото на 2007 г., консултантската му фирма е имала между 11 и 25 клиенти и е управлявала активи за близо 17.1 млрд. долара. Предстои да бъдат проведени разследвания на поведението на комисията по случая "Мейдоф".

Основният въпрос, който занимава умовете на инвеститорите, е как е допуснато да се случи всичко това под носа на едни от най-могъщите и претендиращи за строгост финансови власти в света. Медиите заподозряха намесата на семейни връзки, тъй като племенницата на Мейдоф Шана, която е и адвокат в инвестиционната компания, е женена за Ерик Суансон, бивш високопоставен служител на Комисията за фондовите борси и ценните книжа. Главният прокурор на САЩ Майкъл Мюкейси доброволно пожела да се оттегли от разследването, тъй като според признанията му синът му Марк е помагал на Мейдоф в измамата. В това медиите видяха друго доказателство за връзките на Мейдоф със силните на деня.

Все още е рано да се каже какви ще са последствията от скандала "Мейдоф". Предполага се, че той ще доведе до нов отлив на инвеститори от хедж фондовете и съответно от финансовите пазари, които и без това страдат от ниска ликвидност. Скандалът вече разтърси сектора за недвижими имоти в САЩ. По информация на New York Times вече има развалени сделки заради скандала. Брокери съобщават, че им се обаждат инвеститори във фирмата на Мейдоф, за да обявяват апартаментите си за продажба. Много предприемачи са използвали инвестициите при Мейдоф като гаранции по проекти и сега се притесняват, че банките може да поискат погасяването на заемите. "Финансовите и човешките щети са поразителни", обобщава Робърт Айвънхоу , адвокат на 10 предприемача и инвеститора във фирмата на Мейдоф, всеки един от които е загубил между 5 и 50 млн. долара.

Това не е първата пирамидална схема на Уолстрийт. По своите мащаби, продължителност и заради трудния икономически период, в който рухва, тя обаче ще остане в историята като една от най-опустошителните.

Автор:

"Не ми харесва цялата тази работа. Ако балонът се спука, хората ще го отнесат. Не ми се иска да съм наоколо", казва през 1999 г. Бърнард Мейдоф по повод на опасностите от интернет балона. Девет години по-късно изградената от него финансова пирамида се сгромоляса с гръм и трясък върху него, завличайки близо 50 млрд. долара от многобройните му клиенти.

Смятаният за една от легендите на Уолстрийт Мейдоф е роден в еврейско семейство в Ню Йорк през 1938 г. На 22 години инвестира спечелените си през лятото 5000 долара в първото си бизнес начинание - инвестиционна компания. За десетилетие печели множество клиенти и голямо доверие. Впуска се в инвестиционното банкиране и в началото на 90-те вече e председател на фондовата борса Nasdaq. Той е един от най-уважаваните бизнесмени на Уолстрийт... до 17 декември, когато не може да намери четирима души, за да подпишат гаранцията му на стойност 10 млн. долара за пускането му под домашен арест. Единствените гаранти се оказват съпругата му Рут и брат му Питър. Вместо двамата липсващи гаранти Рут предава паспорта си на властите, двамата съпрузи залагат имотите си в Ню Йорк и Палм бийч, Флорида.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове