Два от фондовете на унгарската OTP ще бъдат закрити

Два от договорните фонда на "ОТП фонд мениджмънт", създадени специално за българския пазар, ще бъдат закрити, а инвеститорите ще получат парите си обратно заедно с натрупаната доходност. Това става ясно от съобщение на управляващото дружество. Причината за закриването е дублиране на профила на фондовете със сходни на българското дружество "ДСК Управление на активи", съобщи изпълнителният му директор Петко Кръстев. Той обясни, че преди няколко години унгарското инвестиционно поделение на финансовата група OTP е направило "ДСК фонд паричен пазар" и "ДСК фонд паричен пазар в евро", които са се предлагали само за българския пазар.

Доходност и такси

Причината за създаването им са по-леките регулации и по-ниски такси в законодателството на Унгария в сравнение с тези в България, обясни Кръстев. За транзакциите в Централния депозитар например се удържат такси, които при малки инвестирани суми са доста големи спрямо размера им. "Тези такси са за всички фондове, но за тези на парични пазар много тежат", добави Кръстев. Ако клиентът ги плаща, тогава доходността се "изяжда" от такси. Фондовете на паричния пазар инвестират основно в нискорискови активи като депозити, които носят стабилна, но малка доходност в краткосрочен период. Затова и техните такси са доста по-ниски, отколкото на балансираните и рисковите схеми.

Абонирайте се за Капитал

Четете неограничено и подкрепяте усилията ни да пишем по важните теми

По думите на Петко Кръстев, ако управляващото дружество поеме таксите към Централния депозитар, това ще му струва много разходи, които не са оправдани, ако активите на фонда са малко. "За да може дружеството да си позволи да плаща тези такси, трябва да се натрупа голяма сума на активите", обясни Кръстев. По думите му и в момента има голям интерес към фондовете на паричния пазар и от институционални, и от малки индивидуални инвеститори.

Български опит

В България OTP е собственик на Банка ДСК, която има управляващо дружество още от 2005 г. Първите му инвестиционни схеми бяха консервативният "Стандарт" и "Баланс", който купува приблизително поравно активи с нисък и висок риск. Клонове на ДСК са основен канал за продажби на фондовете и от "ДСК Управление на активи", и от унгарското "ОТП Фонд мениджмънт". За няколко години българското држество създаде общо десет договорни схеми, сред които "ДСК Алтернатива", който залага на инвестиции на паричния пазар – в депозити, дългови ценни книжа.

По последни данни от "ДСК Управление на активи" активите на "ДСК Алтернатива" са 14 млн. лв. Подобен на него е "ДСК Стандарт" с над 51.3 млн. лв. активи, както и "ДСК Евро актив" с 11.3 млн. евро управлявани средства. Последният е деноминиран в евро. Отделно от българските си фондове ДСК продава и дялове на международните инвестиционни схеми на OTP.