БНБ извади 35 млн. евро подчинен срочен дълг от капитала на КТБ

Инфографика Увеличаване Преглед на оригинала Смаляване

Управителният съвет на БНБ отне издаденото разрешение на Корпоративна търговска банка от 28 март 2014 г. да включи в капитала си от втори ред подчинен срочен дълг от "Технологичен център - Институт по микроелектроника" (ТЦ-ИМЕ) на стойност 35 млн. евро. Мотивът на централната банка е, че в хода на надзорната инспекция в КТБ след затварянето й е "установено, че банката е финансирала непряко заемодателя и цялата вноска от него към КТБ по договора е направена със средства, осигурени от самата банка"

Така реално се изтрива още близо 70 млн. лв. капитал от банката, което допълнително увеличава капиталовата дупка. Тя се очерта при одиторската оценка, оповестена в края на октомври, която откри нужда от провизии за 4.2 млрд. лв. Очакванията бяха на днешното заседание на БНБ да се обсъжда отнемането на лиценза на КТБ, но в съобщението не се споменава за такова решение на този етап.

Абонирайте се за Капитал

Четете неограничено и подкрепяте усилията ни да пишем по важните теми

Циклично финансиране

С това решение БНБ потвърждава описваните от "Капитал" практики банката да трансформира набрани от нея депозити през кредити към свързани дружества в капитал. В доклада си до народните представители, внесен в първия ден на новия парламент, централната банка вече потвърди, че това се е случвало при последното увеличение на капитала през 2013 г., когато голяма част от новите акции за близо 90 млн. лв. бяха записани от финансирани от самата банка компании.

Този път БНБ описва и конкретната схема (виж графиката) на финансиране. На 25 март 2014 г. КТБ е отпуснала 15 млн. евро на "Дунарит" и още 6 млн. евро на "Търговски парк Тракия". Усвоените суми на същия ден са били преведени по сметки на ТЦ-ИМЕ - дружество, за което мажоритарният собственик на банката Цветан Василев публично говори като за свое.



Освен това на същата дата банката е отпуснала още няколко кредита - 5 млн. евро са за "Планасат" (обособено от НУРТС и формално продадено), като усвоените пари от него са били преведени на "Кен трейд", оттам на "Хидроенергийни проекти", и от там на "Бромак" - ЕООД на Василев, чрез което той държи мажоритрния пакет акции в КТБ.

Заем за 8 млн. евро за "Ривер Инвест" е усвоен изцяло и е преведен по сметка на "Хедж Инвестмент България", а оттам – по сметка на "Оптима Интертрейд". Отделно самото "Оптима Интертрейд" е получило 5 хил. евро директно от банката, а после е прехвърлило сумарно набраните 13 млн. евро на "Бромак". То е пакетирало целия акумулиран в него ресурс за 18 млн. евро и през още една брънка - "Сентрал Техно Инвест", те са се озовали по сметка на ТЦ-ИМЕ в КТБ.

Така според БНБ от набраните чрез цялата операция 39 млн. евро, на 25.03.2014 г. ТЦ- ИМЕ е превело по сметка на банката 35 млн. евро по договора за подчинен срочен дълг.

Констатациите на регулатора

Според БНБ по такъв начин КТБ непряко е финансирала плащанията към самата нея, извършени от заемодателя "Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)" по договора за предоставяне на заем под формата на подчинен срочен дълг от 24.03.2014 г.

БНБ заключава, че тази операция противоречи на европейските изисквания и по-специално на Регламент (ЕС) № 575/2013 - условие към капиталовите инструменти, признавани за капитал от втори ред, е предоставянето на заема да не е финансирано нито пряко, нито непряко от банката. Освен това именно за спазването на това изискване в договора за подчинен срочен дълг между банката и ТЦ-ИМЕ изрично е било записано, че "предоставянето на подчинения срочен дълг не се финансира пряко или не пряко от КТБ АД."

"Видно от изложените по-горе факти, установени при надзорната инспекция и подкрепени от първични документи, това обстоятелство не отговаря на изискванията на нормативната уредба", констатира БНБ, като отново липсва коментар защо не е реагирала на медиийни публикации, поставящи под въпрос произхода на капитала на КТБ още от 2013 г. А самия край на миналата година, чрез продажба на централата на банката на финансирана от нея компания, тя също успя счетоводно да завиши капитала си.

Разкриването на тези нарушения не променя драстично вече направените изводи на одиторите и БНБ за състоянието на банката, но вероятно ще даде по-голяма юридическа сигурност при евентуално решение за отнемане на лиценза на КТБ. Както вече е традиция с последните действия на БНБ около КТБ и тази информация е изпратена на прокуратурата.