БНБ: Една банка е нарушавала системно Закона за мерките срещу изпирането на пари
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

БНБ: Една банка е нарушавала системно Закона за мерките срещу изпирането на пари

Ръководената от Димитър Радев БНБ им право да отнеме лиценза банка за несправяне със задълженията й по Закона за мерките срещу изпирането на пари

БНБ: Една банка е нарушавала системно Закона за мерките срещу изпирането на пари

Поне две банки са кредитирали свързани лица над законовите ограничения

Николай Стоянов
21134 прочитания

Ръководената от Димитър Радев БНБ им право да отнеме лиценза банка за несправяне със задълженията й по Закона за мерките срещу изпирането на пари

© Надежда Чипева


Една от 28-те банки на българския пазар е извършвала системни нарушения на Закона за мерките срещу изпирането на пари през 2015 г. Това става ясно от Годишния отчет на БНБ, който беше внесен днес от централната банка в Народното събрание. Името на институцията и естеството на нарушенията не се назовава, като единствено се посочва, че на нея е наложена надзорна мярка "с ясно очертани конкретни действия спрямо нея". Няма и допълнителни пояснения какво точно е предприето и дали мярката е спазена. В отчета на БНБ за първото полугодие на 2015 г. тонът беше по-мек, като беше споменато, че една банка "нарушава изискванията на Закона за мерките срещу изпирането на пари при работата си със свой чуждестранен клиент, и ѝ беше отправено предупреждение".

Една от 9 проверени

От БНБ обясняват, че надзорът им по тази линия протича при "нова правна рамка за изграждане на предпазни системи срещу опитите за навлизане в банковия сектор на средства със съмнителен произход и при интензивна комуникация с външни институции". След препоръки на Световната банка и МВФ от анализа им "Банков надзор" са обособени специални отдели, което заедно с риск-базиран подход е позволило да се направят както планови инспекции в банките, така и на проверки, инициирани по молба на съответните компетентни органи.

Общо са проверени 9 кредитни институции, като са констатирани 33 нарушения, свързани "главно с пропуски в съставени документи, и прилагането на разширени мерки за комплексна проверка" Те не са предизвикали "сериозни надзорни опасения", като са отправени препоръки към банките и е информирано "Финансово разузнаване" към ДАНС.

За конкретната проблемна институция със системните нарушения няма детайли, но със сигурност посочването й отделно и прилагането на надзорни мерки е показателно а по-сериозни прегрешения. За банки които не изпълняват задълженията си по Закона за мерките срещу изпирането на пари БНБ има право да отнема лиценз по своя инициатива или по предложение на министъра на финансите.

И още сделки със свързани лица

Според отчета през 2015 г. обект на надзорно въздействие са били общо десет банки. За две от тях са установени "големи експозиции към групи свързани клиенти" над максимално допустимите по закон. Те фигурираха и в предходния отчет за полугодието, като БНБ е разпоредила отстраняване на нарушенията в определен срок, като отново няма информация кои са институциите, какви са сроковете и те спазени ли са.

Спрямо други две банки също са приложени надзорни мерки "за преустановяване на нарушения на приложимата надзорна регулаторна рамка и отстраняване на слабости в дейността, констатирани при проведени в банките инспекции на място и в рамките на цялостния процес на надзорен преглед".

Освен това се обяснява и че поради докладван капиталов недостиг една банка е получила забрана за извършване на лихвени плащания по споразумения за предоставяне на заемен капитал, включен в капитала ѝ. Макар и да не е упомената вероятно става дума за дъщерната на фалиралата КТБ банка "Виктория", която през февруари беше рекапитализирана като подчинения срочен дълг беше превърнат в акционерен капитал.

"През 2015 г. бяха проведени 13 надзорни инспекции с различен обхват, в т.ч. проследяване на постигнатия напредък и изпълнение на препоръки от предходни надзорни проверки, оценка на промени в груповите модели, както и съвместна проверка с централната банка на Австрия по повод прилагането на групова нормативна рамка за изчисляването на капиталови изисквания за операционен риск", се казва в отчета. По последната точка вероятно става въпрос за Райфайзенбанк, която е единствената с централа в Австрия на пазара.

При проверките се установени 234 формални нарушения и са предложени на вниманието на ръководствата им 195 препоръки за подобряване на дейността и управлението на поетите рискове. "Основната част от констатираните нарушения са свързани с неправилното определяне и измерване на риска по рискови експозиции и тяхното обезценяване, както и с пропуски в прилагането на изискванията на надзорните регулации", обяснявт от БНБ.

Полупрозрачност

Причината БНБ да не разкрива имената на банки спрямо които има наложени надзорни мерки е, че тя е че по европейските правила БНБ има задължение има задължение да оповестява броя и вида на надзорните мерки и на санкциите, наложени за нарушаване на Закона за кредитните институции, Регламент (ЕС) 575/2013 г. и актовете по прилагането им, без да се засягат разпоредбите за професионалната тайна. От централната банка в отговор на запитване на "Капитал" уверяват, че оповестяването широкия кръг от надзорни мерки, които БНБ може да предприеме "се извършва по начин и форма, съгласувани от БНБ с Европейския банков орган, като изискването е изпълнено: да се оповестят обобщени статистически данни за всички надзорни мерки и санкции в изискания обхват - брой и вид. Отделно ако БНБ е издавала наказателни постановления и те са влели в сила следва да се публикуват наложените имуществени санкции, както на физически, така и на юридически лица с посочване на нарушителя, нарушението, вида и размера на санкцията. Такива обаче засега по уверения на регулатора няма.

"В БНБ се предвижда, от момента в който БНБ наложи административни наказания, глоби и санкции по чл. 152 г. от ЗКИ, създаването на обособена секция на страницата на централната банка, съдържаща информация за наложените санкции - относно вида и характера на нарушението, както и самоличността на физическото или юридическото лице, на което е наложено наказанието", обясниха от БНБ.

Една от 28-те банки на българския пазар е извършвала системни нарушения на Закона за мерките срещу изпирането на пари през 2015 г. Това става ясно от Годишния отчет на БНБ, който беше внесен днес от централната банка в Народното събрание. Името на институцията и естеството на нарушенията не се назовава, като единствено се посочва, че на нея е наложена надзорна мярка "с ясно очертани конкретни действия спрямо нея". Няма и допълнителни пояснения какво точно е предприето и дали мярката е спазена. В отчета на БНБ за първото полугодие на 2015 г. тонът беше по-мек, като беше споменато, че една банка "нарушава изискванията на Закона за мерките срещу изпирането на пари при работата си със свой чуждестранен клиент, и ѝ беше отправено предупреждение".


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

15 коментара
  • 9
    dimitrov21 avatar :-|
    дурак

    [quote#8:"chichka"]Аз пари в банки на територията на БГ-то нямам! Да му мислят....[/quote]

    добре си направил

  • adenauer

    При всички случай т.н.банкери -селяни са с комунистическо потекло,корен и произход и обезателно свързани с ДС.Или ,както казва С.Дянков и нашия президент -пастирката ,всичко в нашата България е поделено между БКП и ДС,вкл.и целия банков сектор.Това са техни признания ,макар и закъснели във времето.Само шараните се правят на алтави и повтарят непрекъснато ,че комунизъм,комунисти и агенти на ДС в държавата отдавна няма.Тези имено комунистически изроди ,ограбили повече от 100 милиарда долара от всички нас и по брой са около един милиона и полвина бандити с червен корен решават до сега всички избори.Данните са на ЕВРОСТАТ.

  • 11
    valliee avatar :-|
    vallie

    Само две, много се съмнявам. По-скоро половината.

  • 12
    mickmick avatar :-|
    mickmick

    Държавата има нужда от ръст в икономиката. Предишното оглозгване на КТБ точно това направи - вдигна икономиката. Сега можем да очакваме следващото оглозгване и взимане на заеми.

  • 13
    dimitrov21 avatar :-(
    дурак

    [quote#11:"vallie"]Само две, много се съмнявам. По-скоро половината.[/quote]

    нали това е целта на тези тестове:
    да се видят гнилите ябълки...

    лошото е ,че може да е късно....постфактум

  • 14
    petianp avatar :-|
    petianp

    И без да назовават имената на банките е ясно, че това са банки, които са собственост на българи! Другото, което ни спестяват БНБ отговор на въпроса, колко е голям проблема, т.е. какво е качеството на кредитните експозиции към свързани лица /финансово състояние на тези дружества, качество на обезпечението, цел и ефективност на кредитите!
    Чакаме отговори от другарите в БНБ щото пари във ФГВ няма!

  • 15
    zizu avatar :-|
    Zizu

    Здравословно за финансите (икономиката) на страната е поне половината банки да фалират!
    Не, че не са.....


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK