Уникредит Булбанк продаде голям пакет лоши фирмени заеми
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Уникредит Булбанк продаде голям пакет лоши фирмени заеми

Сделката е най-голямата до момента за портфейл от корпоративни банкови заеми и е първа продажба на пакет лоши кредити на най-голямата финансова институция в страната

Уникредит Булбанк продаде голям пакет лоши фирмени заеми

Купувач на портфейла от 93 млн. евро е българското дружество на норвежката B2Holding

Мария Иванова
39763 прочитания

Сделката е най-голямата до момента за портфейл от корпоративни банкови заеми и е първа продажба на пакет лоши кредити на най-голямата финансова институция в страната

© Уникредит Булбанк


2

млрд. лв. се очаква да достигне пазарът на портфейли с лоши заеми през 2017 г.

Приключи нова голяма сделка в най-бързо растящия сегмент във финансовия сектор – събирането на вземания на банки. Във вторник Уникредит Булбанк обяви, че е продала портфейл от необслужвани обезпечени и необезпечени задължения по кредити на корпоративни клиенти от 93 млн. евро (182 млн. лв.) на специализираната компания "Агенция за събиране на вземания". Купувачът е дъщерно дружество на норвежкия B2Holding. Това е най-голямата до момента сделка за портфейл от корпоративни банкови заеми, тъй като досегашните рекорди бяха за потребителски кредити. И е първа продажба на пакет лоши заеми на най-голямата банка в страната. Цената не е обявена, но обикновено такива продажби се договарят в диапазон 5 - 15% от номинала на прехвърляните задължения.

Пакетите с фирмени лоши заеми

Прехвърлянето на портфейла на Уникредит Булбанк е една от най-големите сделки на пазара на необслужвани задължения за последните години. "Шампион" по този показател е продажбата на портфейл от 144 млн. евро (280 млн. лв.) от Пощенска банка на друго от специализираните в събирането на вземания дружества – германската "ЕОС Матрикс". Сделката на Уникредит Булбанк обаче е най-голямата в сегмента на корпоративните заеми, в който до момента нямаше активност. От една страна, самите финансови институции не предлагаха такива портфейли и усилията им на този пазар бяха съсредоточени върху продажбата на необезпечени потребителски задължения. От друга, самите колекторски компании подхождаха по предпазливо към корпоративните вземания, които обикновено са обезпечени и чието събиране изисква повече време и е свързано с по-големи разходи за юридически услуги и административни такси.

Очакванията на колекторския сектор са през 2017 г. продажбите на корпоративни и обезпечени задължения да се активизират, а обемът на пазара да се удвои спрямо постигнатото през 2016 г. равнище от порядъка на 1 млрд. лв. По-конкретни данни за развитието на пазара през изминалата година се очаква да бъдат публикувани по-късно този месец от Асоциацията на колекторските агенции, в която членуват 75% от компаниите в бранша. По предварителни изчисления през последните 12 месеца дружествата от сектора са купили просрочени задължения за около 1 млрд. лв., като в тази сума се включват и портфейли, продавани от телеком оператори и доставчици на комунални услуги.

По информация на "Капитал" една от големите банки подготвя за продажба голям пакет фирмени лоши заеми, обезпечени с атрактивни имоти. По тази причина като купувачи ще се търсят фондове за недвижимости.

Норвежкият купувач

Подготовката за сделката на Уникредит Булбанк е започнала още през пролетта на 2016 г., като е проведена състезателна процедура между няколко кандидати, каза източник на "Капитал". В крайна сметка търгът е спечелен от АСВ, която през лятото на миналата година стана част от групата на норвежкия B2Holding, с което си осигури и свеж капитал за разширяване на дейността си. По информация от източници на пазара компанията е спечелила и поръчката на дъщерното на банката дружество за потребителско финансиране "Уникредит кънсюмър файненсинг" за системен купувач на лоши задължения в периода 2017-2018 г., която предвижда ежемесечно изкупуване на траншове от просрочени потребителски и стокови заеми.

План за още продажби

От Уникредит Булбанк и италианския й собственик Unicredit отбелязват, че ефектът от транзакцията ще бъде отразен в отчетите за първото тримесечие на 2017 г. "Сделката е част от плана на Unicredit Group за продажба на активи с влошено качество с цел укрепване на кредитния си профил", посочват в официалното си съобщение от финансовата институция.

Преди месец от групата, която заедно с останалите италиански кредитори беше измежду най-слабо представилите се на проведените през лятото на 2016 г. стрес тестовете в еврозоната, обявиха стратегически план за преструктуриране на дейността си в периода 2016 - 2019 г. Той предвижда увеличаване на капитала на италианската банка с 13 млрд. евро (одобрено от акционерите й миналата седмица) и прочистване на баланса чрез продажбата на лоши кредити на брутна стойност 17.7 млрд. евро. През последните месеци Unicredit Group договори и сделки за някои от дъщерните си бизнеси като подразделението за управление на активи Pioneer, италианското дружество за онлайн банкиране Fineco Bank и дела си в полската банка Pekao.

Няколко дни след оповестяването на плана през декември стана ясно, че дъщерната Unicredit Banka Slovenia също е продала портфейл необслужвани задължения по кредити на индивидуални и корпоративни клиенти за приблизително 110 млн. евро на норвежкия B2Holding като част от плана на групата за укрепване на кредитния й портфейл.

2

млрд. лв. се очаква да достигне пазарът на портфейли с лоши заеми през 2017 г.

Приключи нова голяма сделка в най-бързо растящия сегмент във финансовия сектор – събирането на вземания на банки. Във вторник Уникредит Булбанк обяви, че е продала портфейл от необслужвани обезпечени и необезпечени задължения по кредити на корпоративни клиенти от 93 млн. евро (182 млн. лв.) на специализираната компания "Агенция за събиране на вземания". Купувачът е дъщерно дружество на норвежкия B2Holding. Това е най-голямата до момента сделка за портфейл от корпоративни банкови заеми, тъй като досегашните рекорди бяха за потребителски кредити. И е първа продажба на пакет лоши заеми на най-голямата банка в страната. Цената не е обявена, но обикновено такива продажби се договарят в диапазон 5 - 15% от номинала на прехвърляните задължения.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

8 коментара
  • 1
    deputat241 avatar :-P
    Депутат 241

    Така банката си чисти лошите кредити за сметка на провизиите...:-)

  • 2
    vtl53383951 avatar :-|
    vtl53383951

    Всеки би се съгласил да си върне само 5-15% от кредита, но не му го предлагат, а ги продават на разни рекетьори!!!

  • 3
    stoletov avatar :-|
    stoletov

    Тея лоши кредити са от време оно. Каквото е можало да се събере е събрано. Ще имат да вземат тея...

  • 5
    drilldo avatar :-|
    Георги Георгиев

    До коментар [#1] от "Депутат 241":

    Нещо повече - лошите кредити се провизират със 100% СК. Това директно резултира в резултата за капиталова адекватност. Дори да вземеш 5-15% от тези средства, това са ти чисти пари, които не се провизират изобщо (в знаменателя на уравнението се слагат 100% от необслужваните кредити и 0% от наличните парични средства). Така се получава, че губиш малко дял на пазара, но подобряваш КА и само като добавка намаляват лошите кредити.

    Изобщо не е случайно, че практиката за продажба на необслужвани кредити започна точно с новините за предстоящите стрес тестове. В противен случай банките нямат интерес да получават свежи средства за сметка на дълговете си. Те вече имат достатъчна ликвидност. А показателите за необслужвани кредити са предимно за вътрешногрупова употреба, тъй като обикновено единствения собственик е чуждестранна компания (т.е. не са борсово търгувани у нас).

  • 6
    nage avatar :-|
    nage

    При нашата съдебна система инвестицията в подобни лоши кредити, раздавани на кухи фирми, си е чиста авантюра

  • 7
    kony avatar :-|
    kony

    А какво печелят норвежците?

  • 8
    _dan_ avatar :-?
    _dan_

    До коментар [#7] от "kony":

    Официално разчитат да купят дълговете на 10 - 15 % от стойността им, а да съберат примерно 50 %. А неофициално предполагам, че собствениците на Уникредит и норвежците са едни и същи ... просто норвежците са "лошите", а Уникредит - "добрите".


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK