Пенсионни партиди за над 260 млн. лв. смениха управляващите си фондове
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Пенсионни партиди за над 260 млн. лв. смениха управляващите си фондове

Пенсионни партиди за над 260 млн. лв. смениха управляващите си фондове

Универсалният фонд на "ДСК-Родина" спечели 15 млн. лв., а на "Доверие" загуби 7 млн. лв. от прехвърлянията

6017 прочитания

© Надежда Чипева


Пенсионни партиди от допълнителното осигуряване, които са на обща стойност над 260 млн. лв., са били прехвърлени през първите шест месеца на 2017 г. от един в друг пенсионен фонд. Данните показват, че това е най-голямата сума, прехвърляна в рамките на едно полугодие, откакто се води такава статистика. За сравнение, от 2010 г. насам средният обем на партидите, които сменят управляващия си пенсионен фонд, е с 30% по-малък.

Основната причина за нарастването на прехвърлените партиди е по-голямата сума, която с времето е спестена във всяка от тях. Така например през първото полугодие на 2017 г. средната стойност на една партида, която е била прехвърлена в друг пенсионен фонд, е била 2600 лв., докато през 2010 г. - само 1000 лв. Също така известна – макар и по-незначителна – роля изиграва и увеличаващият се брой на осигуряващите се лица, които предпочитат да променят управляващия си фонд. За първите шест месеца на тази година те са били 102 хил. души, с близо 10% повече в сравнение с 2010 г. По прехвърлянето на партидата от един в друг фонд за допълнително осигуряване вече не се дължи такса от 20 лв., както беше до 2015 г., като клиентите могат да сменят фонда си веднъж годишно.

Универсални фондове

Около 90% от всички прехвърляния се извършват в рамките на универсалните пенсионни фондове. Това е нормално, като се има предвид, че точно там са около 80% от всички 11 млрд. лв. в системата за допълнително осигуряване. През първото полугодие на 2017 г. те са били 235 млн. лв., което е 18% повече в сравнение със същия период на миналата година.

Най-голям печеливш от прехвърлянето на партиди е универсалният фонд на "ДСК-Родина". В крайна сметка в него са постъпили над 6000 повече партиди, отколкото са били "загубени" в полза на някой друг пенсионен фонд. На езика на парите това се превежда като 15 млн. лв. повече активи за управление. Огромна роля тук играят банковите клонове на Банка ДСК. "Банката има над 300 клона в страната, в които служителите са обучени как да предлагат и пенсионните продукти на "ДСК-Родина". Така че, докато клиентите посещават банков офис, за да уредят ежедневното си банкиране, те могат да прехвърлят и пенсионната си партида при нас. Това е успешен бизнес модел и тенденция, която използваме не от днес или от вчера, а вече в продължение на няколко години", коментира за "Капитал" главният изпълнителен директор на дружеството Николай Марев.

На другия край на класацията е универсалният фонд на "Доверие", който, въпреки че има положителна нетна разлика в броя на партидите, като цяло е загубил близо 7 млн. лв. активи заради прехвърлянията. Причината за това са партиди с големи спестявания, които са били прехвърлени в други фондове. Така например над 800 партиди, всяка от които със средна стойност близо 4000 лв., са били прехвърлени във фонда на "ЦКБ-Сила", 200 партиди по 3600 лв. - във фонда на ПОИ, 925 партиди със средна стойност 3100 лв. - в "Ен Ен", и т.н.

Доброволни фондове

При доброволните фондове, които към края на полугодието управляват 943 млн. лв., обаче най-голяма нетна разлика има при този на "Съгласие", които са привлекли 310 повече клиенти и партиди на обща стойност 692 хил. лв., отколкото са загубили. Най-много са били клиентите, напуснали фонда на "Алианц" - 240 повече, отколкото са избрали услугите му, което се е отразило като 685 хил. лв. по-малко активи за управление. Не винаги загубата на клиенти означава загуба на активи. При "ДСК-Родина" например има нетен отлив на клиенти, но въпреки това общата сума на партидите се увеличава със 166 хил. лв.

Пенсионни партиди от допълнителното осигуряване, които са на обща стойност над 260 млн. лв., са били прехвърлени през първите шест месеца на 2017 г. от един в друг пенсионен фонд. Данните показват, че това е най-голямата сума, прехвърляна в рамките на едно полугодие, откакто се води такава статистика. За сравнение, от 2010 г. насам средният обем на партидите, които сменят управляващия си пенсионен фонд, е с 30% по-малък.

Основната причина за нарастването на прехвърлените партиди е по-голямата сума, която с времето е спестена във всяка от тях. Така например през първото полугодие на 2017 г. средната стойност на една партида, която е била прехвърлена в друг пенсионен фонд, е била 2600 лв., докато през 2010 г. - само 1000 лв. Също така известна – макар и по-незначителна – роля изиграва и увеличаващият се брой на осигуряващите се лица, които предпочитат да променят управляващия си фонд. За първите шест месеца на тази година те са били 102 хил. души, с близо 10% повече в сравнение с 2010 г. По прехвърлянето на партидата от един в друг фонд за допълнително осигуряване вече не се дължи такса от 20 лв., както беше до 2015 г., като клиентите могат да сменят фонда си веднъж годишно.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

15 коментара
  • 1
    yordanovg avatar :-|
    Georgi Yordanov

    ... тая информация е маААаалкооо - сравнителен анализ .... за цветове, намерения, бурен вятър и печалба ... толкова омешани категории, че и 10 пъти да прочетеш статията, накрая няма да си сигурен дали си разбрал правилно!

  • 2
    chichka avatar :-|
    chichka

    До коментар [#1] от "Georgi Yordanov":
    Тази статия е точно преброяване на балъците, които още вярват наивно, че един ден ще получат 28% от максимално полагащата им се пенсия от тези фондове!

  • 3
    vinkel_ikonomist avatar :-|
    vinkel_ikonomist

    Натискът към ползващите банкови продукти на ДСК да се прехвърлят, всъшност не е "успешен бизнес модел", а проява на нелоялна конкуренция и използване на механизми, нямащи нищо общо с допълнителното пенсионно осигуряване, като "мотивиращ фактор" за прехвърляне. Някой ден и този порочен модел ще "върже", засега е само цъфнал.

  • 4
    vito_andolini avatar :-|
    vito_andolini

    ДСК Родина е единственият пенсионен фонд, който функционира на бизнес принципи, решенията се вземат от борд (а не от един шеф), и зад гърба си има финансова институция (а не олигархична каса) :)))

  • 5
    vinkel_ikonomist avatar :-|
    vinkel_ikonomist

    Това, че някои фондове може и да са олигархични каси не променя факта, че банка ДСК в полза на собствения си пенсионен фонд извършва нелоялна конкуренция и въвежда в заблуждение своите клиенти, включително и че са длъжни да се прехвърлят в Родина или не могат да го напуснат, за да получат лихвени проценти по кредитите, каквито банката е длъжна да предоставя на всичките си клиенти.

    И не зная от кога Виолина Маринова се е прекръстила на "Борд"...

  • 6
    chichka avatar :-|
    chichka

    До коментар [#4] от "vito_andolini":
    А най-отгоре на тази финансова институция кой стои???? Предполагам знаеш че е Газпром?

  • 7
    koj_koj avatar :-|
    koj_koj

    До коментар [#4] от "vito_andolini":

    Това ДСК-Родина не е ли купувач на облигациите на Алфа Финанс....??? Касичка на олигарси - което си е вярно, вярно си е!

  • 8
    vassilun avatar :-|
    vassilun

    До коментар [#7] от " koj_koj ": ДСК-Родина е собственост на Банка ДСК, която е собственост на унгарската ДСК (OTP). Няма нищо общо зори с КОЙ, не само с Прокопев! 🤣

  • 9
    chichka avatar :-|
    chichka

    До коментар [#8] от "vassilun":
    Цъ, а ОТР е собственост на холандско дружество на Газпром!!! В годишния отчет на Газпром през Лондонската борса чинно си показват владението на ОТР!!!!

  • 10
    drilldo avatar :-|
    Георги Георгиев

    За позитивна новина намирам, че българите вече се усещат и бягат от фондове, инвестиращи в свързани лица и даже такива, които нямат дейност.


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK