Два универсални фонда губят клиенти през първото полугодие
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Два универсални фонда губят клиенти през първото полугодие

Два универсални фонда губят клиенти през първото полугодие

Пенсионните дружества отбелязват добра доходност от началото на 2017 г.

13831 прочитания

© Цветелина Белутова


Броят на осигуряващите се лица в два от универсалните пенсионни фонда са се понижили през първата половина на 2017 г., показват обобщените пазарни данни на Комисията за финансов надзор. Фондът на пенсионното дружество "Съгласие" има 386 клиенти по-малко, докато този на "ЦКБ-Сила" е загубил над 1000 от потребителите си. Като цяло осигуряващите се в универсални фондове лица се увеличават с 1.2% общо за пазара, като броят им надхвърля 3.62 млн. души към края на юни. В сравнение със средата на миналата година броят на осигуряващите се лица се увеличи с 0.9%, като тогава е бил 3.54 млн. души.

Къде е нарастването

Най-голям пазарен дял държи универсалният фонд на "Доверие", който управлява парите на над една четвърт (27%) от всички осигуряващи се в страната лица. След това се нареждат фондовете на "Алианц" с 20% пазарен дял по брой осигурени и този на "ДСК-Родина" - с 14%.

При три от фондовете само в рамките на първото полугодие броят на клиентите се увеличава с 5% - това са "ДСК-Родина", "Бъдеще" и "Пенсионноосигурителен институт". При последните два обаче се тръгва от значително по-ниска база, тъй като тези два фонда са на дъното по пазарен дял – съответно 5% и 2% от всички осигуряващи се за втора пенсия лица.

А има ли доходност

Тази година е сравнително силна за капиталовите пазари, което се отразява и на резултатите на пенсионните фондове. Що се отнася до представянето на фондовете, само за деветте месеца на тази година най-висок е резултатът на универсалния фонд на "ДСК-Родина". През първите девет месеца на 2017 г. стойността на един инвестиционен дял в този фонд се е увеличил с 6.65%. Със силен резултат е и фондът на Ен Ен, който е увеличил спестяванията на клиентите си с 5.46%. На дъното на класацията са фондовете на ПОИ и "ЦКБ-Сила". Това показват изчисления на "Капитал" на база промяната на един инвестиционен дял.

По-рано през годината излезе средногодишната доходност за последните две години, която се пресмята, за да даде по-голяма перспектива при сравнението от Комисията за финансов надзор. Към края на първото шестмесечие на 2017 г. най-висока средногодишна доходност регистрираха универсалният пенсионен фонд на "Съгласие" (6.52%), следван от съответния фонд на "Пенсионноосигурителен институт" (ПОИ) (4.95%). Най-големият универсален пенсионен фонд у нас – този на "Доверие", който управлява над 2.5 млрд. лв., или над една четвърт от всички активи в сектора, изпреварва по доходност "ЦКБ-Сила" за третото място. Той подобрява доходността си от 1.87% към края на март до 4.63%.

В тази класация "Алианц България" и "Бъдеще" заемат последните позиции по доходност при универсалните фондове. Доходността на "Алианц България" е 1.49% средногодишно за последните 2 години, докато на "Бъдеще" е само 0.39% към края на март.

Основният разход, който универсалните пенсионни фондове правят за управляването на средствата, е таксата при постъпване на месечните вноски. Всички фондове без "Топлина" (която таксува с 4% всяка постъпила месечна вноска) използват максималното ниво на тази такса, определено от регулатора за тази година – 4.25%. Планът е тази такса да се понижава през следващите две години с 0.25 процентни пункта, докато достигне 3.75% за 2019 г.

Броят на осигуряващите се лица в два от универсалните пенсионни фонда са се понижили през първата половина на 2017 г., показват обобщените пазарни данни на Комисията за финансов надзор. Фондът на пенсионното дружество "Съгласие" има 386 клиенти по-малко, докато този на "ЦКБ-Сила" е загубил над 1000 от потребителите си. Като цяло осигуряващите се в универсални фондове лица се увеличават с 1.2% общо за пазара, като броят им надхвърля 3.62 млн. души към края на юни. В сравнение със средата на миналата година броят на осигуряващите се лица се увеличи с 0.9%, като тогава е бил 3.54 млн. души.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

3 коментара
  • 1
    cezar_cezar avatar :-|
    есе

    Според мен има някаква манипулация. Няма как хората доброволно да изберат Родина. Тя се представя изключително слабо като доходност. Помня, че и аз бях разпределен там по необясними причини, но се махнах. От тях никога не съм получавал писма или информация за състоянието на индивидуалната ми партида.
    Струва ми се, че са направили някакъв трик, за да имат и те поне една графика, в която да са първи. Но при фондовете тези графики не се гледат на парче.

  • 2
    vinkel_ikonomist avatar :-|
    vinkel_ikonomist

    Капитал правят рекламни брошурки на Родина. Затова. Ако няма какво - може и два поредни дни да им сметнат най-голямото нарастване на дела, за да го похвалят :) Инак, ако не е банката да им води клиенти, друг път ще има нарастване.


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK