Доходността на универсалните фондове се повиши до 6.18%

Доходността на универсалните фондове се повиши до 6.18%

"Съгласие", Ен Ен и "ДСК-Родина" генерират най-голям доход за клиентите си към края на третото тримесечие на 2017 г.

11146 прочитания

© Надежда Чипева


Силното представяне на международните и местните пазари започна да се проявява и в резултатите на българските пенсионни фондове, които се повишават с особено ускорение през тази година. Така към края на септември средната доходност на сектора на универсалните пенсионни фондове, които се използват от над 90% от осигуряващите се лица в България, е вече 6.18%. Става въпрос средногодишна доходност за периода на последните 2 години, която традиционно се използва от Комисията за финансов надзор за по-прегледно онагледяване на работата на дружествата. За сравнение - към края на първото тримесечие същата тази доходност при универсалните фондове беше 2.01%, а към края на второто – 4.39%. През същия период септември 2015 г. - септември 2017 г. средногодишната инфлация в България по данни на НСИ е била 0.75%.

Как се изчислява доходността

Трябва да се има предвид, че практиката е доходността да започва да се изчислява, след като от всяка месечна вноска се "платят" еднократно 4.25% такса на пенсионните фондове. Тоест разходът за тази такса не влиза в изчислението на доходността, която дружествата постигат за клиентите си. Друго, което следва да се отбележи, е, че това е максималната такса, определяна от Комисията за финансов надзор, която всички универсални пенсионни фондове са възприели, въпреки че те имат право да се конкурират, като въведат по-ниска. Единственото изключение правят фондът на "Топлина", който таксува с 4%, и "Доверие", при който таксата е 4.15% за клиенти, осигурявали се в продължение на повече от 10 години. По план през следващите години таксата ще бъде намалявана с 0.25 процентни пункта на година.

Класиране по доходност

Според последните изчисления на регулатора най-силно се представят универсалните фондове на "Съгласие", Ен Ен и "ДСК-Родина", а най-слаб е резултатът при "Топлина", "ЦКБ-Сила" и "Бъдеще". За сравнение - към края на миналата година универсалните фондове на "ЦКБ–Сила" и "Топлина" бяха съответно на второ и трето място по представяне. Тогавашната им доходност обаче не се различава особено от постигнатата към края на третото тримесечие тази година. През това време останалите фондове постигат значително по-добър резултат. Така например фондът на "ДСК-Родина" увеличава доходността с малко повече от 5 процентни пункта в сравнение с представянето му през миналата година по това време. Подобно е подобрението в представянето и на фонда на Ен Ен.

По данни към средата на годината най-големият универсален фонд у нас е този на "Доверие", на който клиенти са над 986 хил. души, което представлява повече от ¼ от всички осигуряващи се в универсални фондове лица. След това се нареждат фондовете на Алианц с 741 хил. лица и ДСК-Родина с близо 510 хил. души.

Доброволно платени

Към момента доброволните фондове са единствените, в които може да има реална ликвидност на средствата и те да бъдат изплащани на осигуряващото се лице преди настъпване на пенсионна възраст. Това правило важи, в случай че клиентът сам е правил вноските си, а ако са били правени на негово име от работодателя му, парите могат да се получат чак при пенсиониране. В този сектор традиционно се постигат най-добрите резултати. Средногодишната доходност за този бранш на осигурителния пазар към края на септември е 7.89% и също нараства много бързо. За сравнение - към края на март тази доходност беше 3.62%, а към средата на годината – 5.68%.

Най-малкият фонд – на "Пенсионноосигурителен институт", който управлява малко на 1 млн. лв. активи и има под 500 клиенти, генерира доходност над 10%. След това по доходност се нареждат фондовете на "Съгласие", които имат над 50 хил. клиенти, "Доверие" с почти 150 хил. клиенти и Ен Ен с над 39 хил. клиенти. Най-големият доброволен фонд у нас, който към средата на годината има над 215 хил. клиенти и който се дистрибутира основно през клоновете на най-голямата банка у нас (Уникредит Булбанк) - "Алианц България", е на пето място по доходност.

Силното представяне на международните и местните пазари започна да се проявява и в резултатите на българските пенсионни фондове, които се повишават с особено ускорение през тази година. Така към края на септември средната доходност на сектора на универсалните пенсионни фондове, които се използват от над 90% от осигуряващите се лица в България, е вече 6.18%. Става въпрос средногодишна доходност за периода на последните 2 години, която традиционно се използва от Комисията за финансов надзор за по-прегледно онагледяване на работата на дружествата. За сравнение - към края на първото тримесечие същата тази доходност при универсалните фондове беше 2.01%, а към края на второто – 4.39%. През същия период септември 2015 г. - септември 2017 г. средногодишната инфлация в България по данни на НСИ е била 0.75%.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.

Влезте в профила си

Всеки потребител може да чете до 5 статии месечно без да има абонамент за Капитал.

Вижте абонаментните планове
Close
Бюлетин
Бюлетин

Вечерни новини

Най-важното от деня. Всяка делнична вечер в 18 ч.


0 коментара

Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход