С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
3 10 ное 2017, 13:40, 20056 прочитания

Шах с банката

Бутиковата германска Varengold Bank ще отваря клон в София, след като "Еврофинанс" придоби дял в нея

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
Темата накратко:

- Бутиковата германска Varengold Bank обяви, че планира да открие клон в София.

- Официалните мотиви са бланкетни, но решението идва след влизането на български акционер в банката - групата "Еврохолд".

- Институцията има репутационен проблем около един от собствениците й - британският финансист Санджай Шах, който е обвинен в мащабна данъчна измама в Дания.
В момента българският банков сектор не може да се похвали с особен интерес от чужди играчи за навлизане. Няколкото обявени за продан малки институции, където основната ценност е лицензът, засега събуждат основно местни апетити. А дори и големите предлагани активи като ОББ като крайно генерираха състезание само между вече стъпили на пазара европейски банкови групи.

Затова и обявеното намерение на бутиковата германска Varengold Bank да открие клон в София звучи нетипично. Единственото й друго поделение е в Лондон, докато в София свое представителство нямат и далеч по-мащабни институции с глобална мрежа, които явно не виждат бизнес логика в такова. При това с нейните близо 700 млн. евро активи и 60 служители базираната в Хамбург институция е малка дори и по българските стандарти. Официалното обяснение, че "управителният съвет вижда чудесна възможност да разгърне одобрената бизнес стратегия с клон в София, който да служи като хъб за Югоизточна Европа", звучи леко наивно и клиширано.


По-реалистичната причина за необичайния ход на изток може да се търси в скорошните развития около репутационната криза на банката в последите години покрай един от големите й акционери. Става дума за британският финансист Санджай Шах, който през 2015 г. беше обвинен в данъчни измами в Дания за над 1.6 млрд. евро и в момента живее в Дубай. След разкритията част от сумите - над 220 млн. евро, са депозирани в сметка на негова фирма във Varengold по времето, когато той е в надзорния съвет на банката, което му докарва разследване за пране на пари в Германия. В резултат на това банката трудно можеше да набира капитал и така реално към средата на 2017 г. близо 500 млн. евро, или около 70% от средствата й, са принудително паркирани в Bundesbank. Това започва да се променя, след като през юни чрез увеличение на капитала влизат нови акционери, сред които и българският инвестиционен посредник "Еврофинанс", част от публичния "Еврохолд България". За дял от малко под 10% той плаща 1.65 млн. евро.

Новият малък играч

В София оперират пет клона на чужди банки и всички те са по-скоро бутикови и насочени към обслужване ексклузивно на корпоративни клиенти. Така че обявените пред "Капитал" намерения на Varengold да се фокусира в обслужването на корпоративни и институционални клиенти не са голяма изненада. Разликата е, че активните в страната клонове са на американски (Citi), европейски (ING и BNP Paribas) или турски (TC Ziraaat bankasi и Isbank) банкови гиганти и присъствието им се оправдава с обслужване на мултинационални клиенти, докато новият играч е по-скоро джудже и на домашния си пазар.



Varengold e основана 1995 г. и през по-голямата част от историята си е инвестиционна банка с фокус върху валутната търговия. През 2013 г. обаче получава лиценз за търговска банка и скоро след това започва бурният й ръст, навлизането на нови акционери, напускането на основателите й и репутационният удар покрай Шах. Макар самата банка да не е в центъра на обвиненията спрямо него, логично тя търпи щети, колкото и да се опитва да се дистанцира. В отговори до "Капитал" от Varengold отрекоха банката да е имала роля в транзакциите, с които датските, белгийските и германските власти подозират, че Шах е прал пари. Това най-малкото обаче повдига още съмнения, тъй като чрез неговия необичаен по размер депозит активите й нарастват с над 50%. Според медийни публикации сигнал за пране на пари срещу Шах е дошъл от самата банка поради законовите и регулаторните разпоредби, но въпреки това прокурорите в Кьолн и Хамбург разследват и бивши директори във Varengold.

Самият Шах избягва всякакви контакти с медии, като нееднократно е отричал да е нарушавал закона. Банката е листвана на франкфуртската борса, като пазарната й капитализация е около 15 млн. евро. Официално 85% от капитала са собственост на институционални инвеститори и бизнес партньори, а 15% се търгуват свободно. "Санджай Шах индиректно има миноритарен дял от под 25% във Varengold Bank чрез инвестиционни дружества, но това не му дава никакви мениджърски или контролни функции в банката", обясниха от институцията.

От банката казаха за "Капитал", че вече са задействани регулаторните процедури за откриване на клон и надеждите са да започнат дейност в първото тримесечие на 2018 г., като първоначално се предвижда екип от шестима души. По принцип за това не се иска одобрение от БНБ, като всяка банка с лиценз в страна - членка на ЕС, има право да развива дейност във всяка друга държава от блока.

Българската следа

Във влизането на "Еврохолд" в банката может да се търсят различни причини. От една страна, традиционният модел на експанзия на българската група в региона е да придобива финансови дружества (предимно застрахователи), които не са в отлично здраве или собственикът им спешно се оттегля от пазара. А от друга, посредникът в групата "Еврофинанс" вече показа желание да придобие банка и заедно с чужд партньор (Hanson Asset Management) беше сред кандидатите да купи дъщерната на фалиралата КТБ банка "Виктория", но не бе допуснат до подаване на оферта и така може да заобиколи съпротивата на БНБ срещу навлизане на местни бизнес групи на банковия пазар. Освен със застраховане "Еврохолд" се занимава и с продажба на автомобили, а в орбитата около холдинга има и разнообразни компании, които биха могли да се възползват от банка в групата. Председателят на надзорния съвет на "Еврохолд" Асен Христов обаче отрече да има намерение за увеличаване на дела. "Това е чисто спекулативна инвестиция с тенденция, когато банката отвори клон в България, да поддържаме добри взаимоотношения", каза той пред "Капитал".

Официално "Еврофинанс" е записал 413 хил. акции от последното увеличение на капитала от общо малко над 4.14 млн. броя. По принцип при преминаване на праг от 10% в капитала се иска одобрение и регулаторът прави детайлна проверка на акционера и е честа практика делът да се държи до 9.9%. Паралелно с българската група точно същата бройка е купена от основаната в началото на 2017 г. Sentinel Global Partners (UK) - дружество, което според британския регистър е собственост на американеца Гари Люис и турчина Селман Тюрк. Последният няма други фирмени участия във великобритания, а първият - още две, всички учредени през тази година. Според LinkedIn профила му той е заемал ръководни постове в Goldman Sachs и Nomura, a от юли 2017 г. работи като директор в същото Hanson Asset Managment, което заедно с "Еврофинанс" кандидатстваше за банка "Виктория. На сайта на Hanson като управляващ директор в компанията е посочен Красимир Киров, който е и изпълнителен директор на "Еврофинанс". Така че не е изключено зад тях също да седят български инвеститори. Освен това през август е взето решение за ново увеличение капитала на Varengold Bank, като чрез него може да последват и нови акционерни рокади.

В последните месеци Varengold Bank чувствително се активизира в кредитирането, като вероятно след увеличението на капитала с близо 5 млн. евро банката просто има възможност да отпуска заеми, без да наруши регулаторните изисквания. През септември бяха предоставени 45 млн. паунда за британската MarketInvoice, която се занимава с оборотно финансиране за фирми. Наскоро беше обявен и 10 млн. евро обезпечен заем на германската платформа за наем на техника Grover.

Статията е допълнена на 12 ноември 2017 с детайли от биографията на на Гари Люис.
Човекът, който матира датските данъчни

Санджай Шах е обвинен в това, че чрез своя мрежа от компании и фондове в периода 2012 - 2015 г. е ощетил датския бюджет с около 1.6 млрд. евро. Отделно по аналогична схема в Белгия щетите са около 200 млн. евро, а в Норвегия е можело да достигнат 300 млн. евро, ако не са били разкритията в Дания. Технологията на измамата минава през възстановяване на данък върху дивиденти. Чрез фалшиви документи пред данъчните се декларират покупки на книжа непосредствено преди датата за дивидент и продажбата им след това, като се иска възстановяване на авансово удържания данък. Това според твърденията на датските власти е ставало чрез вече закрития хедж фонд на Шах Solo Capital Partners, като в схемата са включени още различни компании и пенсионни фондове от САЩ, Великобритания и Малайзия. В германските медии има спекулации, че преди 2010 г., когато са затегнати правилата, Шах може да е прилагал същият похват и в Германия и след затварянето на пробойните се е насочил към други дестинации. Към момента британският финансист живее със семейството си в луксозно имение в Дубай на изкуствения остров Палм Джумера и шансовете да бъде екстрадиран оттам, както е известно и покрай българските съдебни емигранти там, не е голям. Оттам той се изявява основно като филантроп.

  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

05 ноември 2019
София Ивент Център

Конференция The Future of Retail


Ранна регистрация до 21 октомври.

Как ще изглежда ритейл секторът през следващите 5 години и какви са възможностите за нови пазари пред местните търговци?
Водещи лектори от България и чужбина ще представят своите отговори по време на ежегодния форум на Капитал, посветен на ритейл бизнеса.

Още акценти в програмата:


  • Нови технологии и дигитализация
  • Тенденции в ритейл маркетинга
  • Клиентско поведение и преживяване
  • Устойчива и екологична търговия
  • Синергия между физическите и онлайн магазини
  • Иновации в търговските пространства

Конференция The Future of Retail Запазете билет

Прочетете и това

Застраховките в английски компании остават валидни при Brexit без сделка Застраховките в английски компании остават валидни при Brexit без сделка

Промените идват при изтичане на договорите и ако компании от Острова желаят да работят на българския пазар

17 окт 2019, 1160 прочитания

Българските компании за споделено кредитиране се увеличават Българските компании за споделено кредитиране се увеличават

Компанията Cashlend предлага на инвеститорите фиксирана месечна доходност от 1.5%

13 окт 2019, 3892 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Банки и финанси" Затваряне
Хакери разпратиха вируси от името на небанково дружество

Подателите имитират "Кредисимо", от компанията се разграничиха от съобщенията и сезираха МВР

Още от Капитал
Истерията за Стратегия за детето: С нами и Бог, и руската пропаганда

Интересите на ултраконсервативни "християнски" организации, руски хибридчици, "патриоти" и политически опортюнисти са прикрити зад огромния шум в социалните мрежи

Да сготвиш Боби Михайлов

Как расистките изстъпления на агитките, които властта използва за собствена употреба, свалиха президента на БФС и отекнаха по света

Решения за софийските проблеми

Какво предлагат кандидатите за кметския пост по ключови за града въпроси

Турската офанзива в Сирия: Раздвижване на смъртоносните пясъци

Военната операция на Анкара повишава риска от нова вълна бежанци и терористични атаки в Европа

20 въпроса: Даниела Костова

Тя претворява различни житейски ситуации в работата си като художник, а най-амбициозният й проект беше реализиран това лято във Виена

Кино: "Близнакът"

Анг Лий опитва екшън трилър от ново поколение

X Остават ви 0 свободни статии
0 / 10