JP Morgan Chase ще плати най-голямата глоба в историята

Най-голямата американската банка по активи JP Morgan Chase се споразумя с щатските власти да плати глоби и обезщетения на стойност 13 млрд. долара заради нарушения, свързани с имотния пазар и финансовата криза от 2008 г. Това е споразумението за най-голяма сума, сключвано между властите и корпорация. Размерът на глобите се равнява на около половината от годишната печалба на банката.

JP Morgan Chase признава, че е участвала в заблуждаване на инвеститорите и обществеността при продажбата на ипотечни ценни книжа през периода 2005-2008 г., но изтъква, че не е нарушавала законите на САЩ. Около 4 млрд. долара от сумата ще отиде при собственици на имоти, пострадали от практиките на банката. Други 7 млрд. долара са предназначени за уреждане на граждански жалби на федерално и щатско ниво, свързани със заблуждаващи ипотечни ценни книжа, продавани от банката. Част от парите ще са за инвеститори на банката, които са претърпели загуби. Останалите 2 млрд. долара ще бъдат платени на щатското правителство като глоба.

Абонирайте се за Капитал

Четете неограничено и подкрепяте усилията ни да пишем по важните теми

Големи глоби за големи нарушители

Макар споразумението да слага край на гражданското разследване срещу банката, криминалното на Министерството на правосъдието продължава. "Практиките, разкрити по време на това разследване, са помогнали за посяване семената на ипотечни срив", заяви главният прокурор Ерик Холдър, цитиран от New York Times. През предишните години властите често бяха критикувани, че налаганите на банките нарушители наказания са почти символични. Споразумението с JP Morgan идва като сигнал към големите финансови институции, че психологическата граница от 1 млрд. долара вече е дъното, а не таванът на глобите, които могат да им бъдат наложени.

Случаят на JP Morgan е символичен за големия финансов срив, причинен от продажбата на проблемни ипотечни ценни книжа на пенсионни фондове и други инвеститори от страна на търговците на Wall Street. Сделката вероятно ще се превърне в прецедент както за споразумения с други финансови институции, така и за нарушители в други сектори като здравеопазването, където глобите също набъбват през последните години, отбелязва New York Times.
 
"Размерът и обхватът на това решение трябва да пратят ясен сигнал, че разследванията за финансови злоупотреби на правосъдното министерство далеч не са приключили. Нито една компания - независимо от печалбите й, не е над закона, а изминалото време няма да я предпази от отговорността й", заяви Ерик Холдър след обявяване на споразумението.

Според становището на правосъдното министерство служителите на банката са знаели, че продават нискокачествени ценни книжа, обезпечени с ипотеки, но не са информирали инвеститорите за рисковете. "JP Morgan са знаели, че въпросните ипотеки не са отговаряли на условията, но въпреки това са позволили те да бъдат секюритизирани и продадени, без тази информация да е била разкривана на инвеститорите. Голяма част от въпросните ипотеки – около 80%, са купени от  JP Morgan при придобиването на конкурентните банки Bear Stearns и Washington Mutual в разгара на финансовата криза през 2008-2009 г.



Банки под прицел

JP Morgan дълго време беше считана за една от най-добре управляваните банки, но тази сделка е само последният от поредица удари върху репутацията й. В края на септември банката плати други 1 млрд. долара заради скандал с търговия на деривати, станал известен като "Лондонския кит". Тези сделки, извършени от лондонския клон на банката, доведоха до загуби от 6.2 млрд. долара през 2012 г. Банката плати и глоби за неправомерно начисляване на такси по кредитни карти, както и обезщетения към държавните ипотечни фондове Fannie Mae и Freddie Mac. Банката обяви, че е заделила общо 23 млрд. долара, за да покрие разходите по многобройните регулаторни разследвания в САЩ и чужбина.

През последните две години властите в САЩ и Великобритания са наложили глоби на пет международни банки на обща стойност 3.7 млрд. долара заради манипулациите на лихвения индекс LIBOR. Европейските антитръстови регулатори пък наложиха глоби на шест международни банки за манипулации на  EURIBOR.  Брюксел разследва и нарушения в търговията с кредитни деривати, където на прицел са 13-те най-големи световни инвестиционни банки, изследователската компания Markit и Международната асоциация за търговия със суапове и деривати (ISDA).