С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
14 6 май 2014, 17:46, 9668 прочитания

Взаимните фондове отново стават атрактивни

Активите им вече надхвърлят 1.2 млрд. лв., а най-динамични са промените при тези, предлагани в банките

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg


Ниските лихви по депозитите и възстановяването на финансовите пазари направиха взаимните фондове отново атрактивни. Данни на индустрията и "Кaпитал Daily" показват, че активите йм в България вече надхвърлят 1.2 млрд. лв., докато по време на най-тежките моменти от кризата бяха наполовина. Най-голяма е динамиката при схемите, предлагани от банките, където има преливане на клиенти от депозитни към инвестиционни продукти. Сред причините за възобновения интерес към фондовете е постигнатата от тях доходност, като в много случаи тя надвишава в пъти тази от депозитите.

От депозити към инвестиции


По данни към 29 април активите на членовете на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД) възлизат на 826 млн. лв. Предлагат се и фондове, регистрирани извън страната, които също привличат ресурс. Pioneer Investments добавят още 146.6 млн. евро (287 млн. лв.) към пазара, а по данни на "Капитал Daily" фондовете на Schroders, Райфайзенбанк, Пощенска банка и "Сосиете Женерал" носят още над 120 млн. лв., с което общо инвестираните средства от местния пазар надхвърлят 1 млрд. лв. Дори и така, процентът на вложенията в такъв тип продукти е много нисък в сравнение със средното за региона и Европа. Домакинствата в България продължават да държат над 90% от спестяванията си в депозити, но тенденцията започва да се променя заради спада на лихвите и постиганата висока доходност от фондовете. Според Явор Ачев, мениджър за България на Pioneer Investments, в момента се наблюдава голямо раздвижване и това е само началото на процеса по преливане на спестителите към по-доходоносни инвестиционни продукти, но има още дълъг път до достигане на равнищата, на които се намират съседните държави. "Този ръст, който виждаме, е малък спрямо това, което очакваме и което се е случвало в другите страни от ЦИЕ, когато има ясна тенденция на намаление на лихвите по депозити", коментира Ачев. Според него развитието на индустрията ще зависи от настъпването на индивидуалните инвеститори, за което определяща ще е активността на банките, тъй като те имат достъп до клиентската база чрез широката си клонова мрежа и финансовите си консултанти.

Според данните за дружествата от БАУД именно активите на фондовете, предлагани от банките, растат най-бързо за последните 12 месеца (виж таблицата). До голяма степен това се дължи на доходността им, но и на нови записвания както от нови клиенти, така и от стари, които са пренасочили част от средствата си, държани на депозити. Ясен Иванов, ръководител "Управление на портфейли" в "ДСК асет мениджмънт", свидетелства за това. "През изминалата година се наблюдаваха както изцяло нови за групата инвеститори, така и вече съществуващи клиенти на Банка ДСК, които да предпочитат инвестицията в нискорискови договорни фондове пред стандартните срочни депозити", коментира Иванов. Дилемата на този тип клиенти е свързана с по-високата доходност, която предлагат нискорисковите фондове, в сравнение с депозитите. "Не бива да се забравя, че инвестициите в нашите фондове предлагат и ежедневна ликвидност", добавя Иванов. Това означава, че инвеститорът може всеки работен ден да закупи или продаде дяловете си. "Това преимущество е особено атрактивно за корпоративни клиенти, които предпочитат да инвестират оборотните си средства във фондовете на паричния пазар, които предлагаме, вместо да ги държат по разплащателна сметка, тъй като така получават значително по-висока доходност", каза още Ясен Иванов.

Подобно е мнението и на Бончо Иванов, портфолио мениджър в "ОББ асет мениджмънт", който не се ангажира с точни данни каква част от хората с депозити поглеждат към инвестициите във фондове. Той разказва за случаи, в които клиенти насочват към инвестиционни схеми цялата или определена част от сумата на депозита си. "Има и случаи, при които тази сума се разпределя в палитра от фондове с идеята, че клиентът запазва консервативния си статус, но внася част в някой рисков или секторен фонд", обясни той. Според него причината за растежа при фондовете, предлагани в банки, е достъпът до клиентска база чрез клоновата мрежа в цялата страна. "Фондовете дават допълнителен тласък за удовлетворяване на клиентски сегмент, който стандартните продукти не успяват да покрият. Ние трябва да можем да предложим на клиентите ни допълнителни услуги, защото в определен момент хората започват да търсят алтернативи на добре познатите продукти", обяснява Бончо Иванов от "ОББ асет мениджмънт".



Активите на взаимните фондове
  Управляващо дружество Активи към 31.03.2014 г. Активи към 30.03.2013 г.  Изменение
1 Райфайзен Асет Мениджмънт 245 949 036 186 372 326 31.96%
2 ДСК Асет Мениджмънт 184 775 504 90 941 289 103.18%
3 ОББ Асет Мениджмънт 53 010 967 24 860 162 113.23%
4 Елана Фонд Мениджмънт 43 670 640 31 176 341 40.07%
5 ЦКБ Асет мениджмънт 40 404 743 36 568 438 10.49%
6 Конкорд Асет Мениджмънт 31 011 652 24 088 168 28.74%
7 Реал Финанс 30 015 203 23 825 237 25.98%
8 Карол Капитал Мениджмънт 25 813 683 18 873 285 36.77%
9 Съгласие Асет Мениджмънт 18 815 016 14 138 923 33.07%
10 Капман Асет Мениджмънт 18 652 675 14 627 889 27.51%
* Източник: БАУД      
  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Прочетете и това

Latecoere разширява завода си край Пловдив с инвестиция за 5.5 млн. лв. 1 Latecoere разширява завода си край Пловдив с инвестиция за 5.5 млн. лв.

В новия си цех компанията ще произвежда носовата част на самолети Airbus

9 дек 2019, 960 прочитания

Китай ще смени целия чужд софтуер и хардуер в държавната администрация 2 Китай ще смени целия чужд софтуер и хардуер в държавната администрация

Страната ще смени между 20 и 30 млн. устройства в следващите три години

9 дек 2019, 828 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Компании" Затваряне
Pfizer не се отказва от AstraZeneca

Щатската компания е готова и на стъпки към враждебно изкупуване

Още от Капитал
Какво прави една реклама ефективна

Николай Караджов, Светослава Диновска и Радомир Иванов от агенцията Saatchi&Saatchi Sofia, пред "Капитал"

Да пазиш традицията "Под Балкана"

Животновъдната ферма на семейство Кулови край Карлово е затворила целия цикъл на производство

Супер звук в мини тяло

Кои са най-добрите TWS слушалки на пазара

Румънското управленско дуо: От едната страна на барикадата

Новият премиер Лудовик Орбан и преизбраният президент Клаус Йоханис обещават про-ЕС ера и реформи в Румъния

Звуковата терапия на Стейси Кент

What a Wonderful World: певицата за нуждата да имаме споделени преживявания в кризисно време

Гледни точки

Новата поредица прожекции "Киноточка" започва с документален филм за музиката в киното

X Остават ви 0 свободни статии
0 / 10