С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
Вход | Регистрация
21 5 авг 2014, 19:22, 14821 прочитания

Какво е да си голяма банка с проблеми в България и в Португалия

Корпоративна търговска банка (КТБ) и Banco Espirito Santo (BES) - два подобни случая

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg


Корпоративна търговска банка (КТБ) и Banco Espirito Santo (BES) - два подобни случая с две големи банки, всяка свързана в мрежа от собствености и бизнеси в различни сектори около основния акционер, неиздържали собствената си тежест на гръмко разрастване под благосклонния поглед на властта - която и да е тя. Има и прилики, и разлики както в самите банки, така и в начина на действие и реакция на властите спрямо тези банки.

Прилики и разлики


Империята на семейство Еспирито Санто е от 1869 г. Създаденият тогава бизнес с обмяна на валута постепенно прераства в BES, 3-та по големина в Португалия. С времето банката инвестира в различни бизнеси - от застраховки, през хотели и здравеопазване до индустриални производства. В днешно време конгломератът включва и банка в Швейцария, енергийни активи в Бразилия и акции в телекоми и курорти.

КТБ не може да се похвали с вековна история, но за едно десетилетие изминава подобен път. Бурен растеж при три поредни правителства до 4-та по големина в България. Финансира покупката и придобива структуроопределящи бизнеси във важни сектори на икономиката. Има представително поделение в Брюксел.

През юли са направени разкритията как холдингът Espirito Santo International (ESI, собственик на банката) е оперирал десетилетия наред с минимален надзор въпреки мрежата от транзакции и вътрешногрупово финансиране, включващи Banco Espirito Santo. ESI държи 49% от Espirito Santo Financial Group (ESFG) и 100% в Rio Forte Investments. Чрез тези компании до началото на юли семейството притежаваше 25% дял в банката. Сложната международна холдингова структура под семеен контрол е ограничавала възможностите за надзор от страна на регулаторите. Към края на юни експозициите на BES към дружества от семейния холдинг възлизат на около 1.57 млрд. евро.



Ситуацията с КТБ и дадената от разследващи информация, че около 90%, или около 4.9 млрд. лв. от кредитите й, са отпуснати на свързани със собственика й лица потвърди сигнали на "Капитал" от 2013 г. за занижен контрол и надзор над банката от страна на регулатора. Според отчета на квесторите в КТБ към края на юни 2014 г. вътрешните кредити към мажоритарния й собственик Цветан Василев са 33.36% (при законово позволени 10%).

В момента ESI е поставена под контрол от Люксембургския съд. Перспективите на холдинга за преструктуриране на дълговете и оздравяване ще бъдат оценени от група правни и счетоводни експерти. Прокуратурата в Люксембург разследва ESI за потенциални нарушения на корпоративното право, а португалските власти разследват дружествата от холдинга за злоупотреба с привилегирована информация и злоупотреба с доверие.

Цветан Василев като мажоритарен собственик на КТБ чрез компанията му "Бромак" се намира извън България от средата на юни. До един момент информацията беше, че е във Виена, сега е в неизвестност. Няма официална информация да е призован, обвинен и пр.

През декември 2013 г. Wall Street Journal излиза с информация за притеснителния начин, по който основната компания в концерна ESI набира средства и оценява някои от активите си. За период от 21 месеца компаниите от групата са продали краткосрочен дълг на стойност 6 млрд. евро на един от собствените си инвестиционни фондове. Според вестника в баланса на ESFG делът в BES фигурира с пет пъти по-висока стойност от пазарната. В началото на 2014 г. Португалската централна банка нарежда одит на групата за 2013 г.

През март 2013 г. разследване на "Капитал" по данни от публично достъпни регистри показва, че около 1.2 млрд. лв. кредити в КТБ са раздадени на свързани със собственика й лица. БНБ не реагира - не отрича, няма информация да са предприети мерки по установяване това така ли е или не.
  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

31 октомври 2019
София Ивент Център

Конференция HR & Leadership Forum 2019


Ранна регистрация до 02.09.2019 г.

Кои са ключовите тенденции, които ще трансформират работата на бъдещето?
Включете се във форума на Капитал, за да разберете повече за възможностите от използването на новите технологии на работното място и начините хората да останат ценни в технологичната ера. Ще проследим какви качества ще трябва да притежават на лидерите от бъдещето и кои ще са търсените умения при наемане на служители.

Сред лекторите на събитието ще бъдат:


  • Даниел Съскинд, Balliol College, University of Oxford
  • Джои Прайс, Jumpstart
  • Судир Сасийдаран, LEGO Workplace Design

Конференция HR & Leadership Forum 2019 Запазете билет

Прочетете и това

Германската Würth Elektronik ще изгради нов завод за електрокомпоненти в Белозем Германската Würth Elektronik ще изгради нов завод за електрокомпоненти в Белозем

Компанията има възможност за строителство на още две подобни халета в бъдеще

22 авг 2019, 1337 прочитания

Intel създаде първия си чип с изкуствен интелект Intel създаде първия си чип с изкуствен интелект

Компанията постигна целта си да разработи продукт, използващ изкуствения интелект

22 авг 2019, 698 прочитания

24 часа 7 дни

Кариерен клуб: Финанси »

Кой спечели конкурса за стипендии на ARC Academy

Петимата финалисти ще получат 50% от стипендията за магистърската програма "Реклама и бранд мениджмънт"

"Кариерен кошер" привлича обратно българите с опит и образование от чужбина

Събитието на 4 септември се очаква да събере над 1500 висококвалифицирани кандидати

 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Компании" Затваряне
Продажбите на "Кинтекс" скочиха три пъти

Големи договори с Алжир и Индия вдигнаха износа на компанията до 49.2 млн. долара през първото полугодие

Буреносните облаци пак се сгъстяват

Растежът на българската икономика леко се забавя до 3.3%, в синхрон с цялостната тенденция в Европа

Три заменки в "Младост" не стигат

Столична община предизборно тушира напрежението в квартала, като спаси от застрояване няколко терена. Още 30 подобни случая чакат развръзка

"Съгласие" купи животозастрахователния портфейл на "Дженерали" (коригирана)

Сделката е сключена в началото на декември, след като италианската компания обяви, че в България ще се съсредоточи само върху общото застраховане

Миролио продаде дела си в "Булгартабак" за 26.6 млн. лв.

През фондовата борса бяха прехвърлени 7.22% от капитала, които отговарят точно на дела на италианския бизнесмен

Кино: "Имало едно време в... Холивуд"

Тарантино с филмово густо за носталгията и нихилизма

Лаборатория на края на света

Българската база на Антарктида ще има нова сграда