Какво е да си голяма банка с проблеми в България и в Португалия

Корпоративна търговска банка (КТБ) и Banco Espirito Santo (BES) - два подобни случая с две големи банки, всяка свързана в мрежа от собствености и бизнеси в различни сектори около основния акционер, неиздържали собствената си тежест на гръмко разрастване под благосклонния поглед на властта - която и да е тя. Има и прилики, и разлики както в самите банки, така и в начина на действие и реакция на властите спрямо тези банки.

Прилики и разлики

Абонирайте се за Капитал

Четете неограничено и подкрепяте усилията ни да пишем по важните теми

Империята на семейство Еспирито Санто е от 1869 г. Създаденият тогава бизнес с обмяна на валута постепенно прераства в BES, 3-та по големина в Португалия. С времето банката инвестира в различни бизнеси - от застраховки, през хотели и здравеопазване до индустриални производства. В днешно време конгломератът включва и банка в Швейцария, енергийни активи в Бразилия и акции в телекоми и курорти.

КТБ не може да се похвали с вековна история, но за едно десетилетие изминава подобен път. Бурен растеж при три поредни правителства до 4-та по големина в България. Финансира покупката и придобива структуроопределящи бизнеси във важни сектори на икономиката. Има представително поделение в Брюксел.

През юли са направени разкритията как холдингът Espirito Santo International (ESI, собственик на банката) е оперирал десетилетия наред с минимален надзор въпреки мрежата от транзакции и вътрешногрупово финансиране, включващи Banco Espirito Santo. ESI държи 49% от Espirito Santo Financial Group (ESFG) и 100% в Rio Forte Investments. Чрез тези компании до началото на юли семейството притежаваше 25% дял в банката. Сложната международна холдингова структура под семеен контрол е ограничавала възможностите за надзор от страна на регулаторите. Към края на юни експозициите на BES към дружества от семейния холдинг възлизат на около 1.57 млрд. евро.



Ситуацията с КТБ и дадената от разследващи информация, че около 90%, или около 4.9 млрд. лв. от кредитите й, са отпуснати на свързани със собственика й лица потвърди сигнали на "Капитал" от 2013 г. за занижен контрол и надзор над банката от страна на регулатора. Според отчета на квесторите в КТБ към края на юни 2014 г. вътрешните кредити към мажоритарния й собственик Цветан Василев са 33.36% (при законово позволени 10%).

В момента ESI е поставена под контрол от Люксембургския съд. Перспективите на холдинга за преструктуриране на дълговете и оздравяване ще бъдат оценени от група правни и счетоводни експерти. Прокуратурата в Люксембург разследва ESI за потенциални нарушения на корпоративното право, а португалските власти разследват дружествата от холдинга за злоупотреба с привилегирована информация и злоупотреба с доверие.

Цветан Василев като мажоритарен собственик на КТБ чрез компанията му "Бромак" се намира извън България от средата на юни. До един момент информацията беше, че е във Виена, сега е в неизвестност. Няма официална информация да е призован, обвинен и пр.

През декември 2013 г. Wall Street Journal излиза с информация за притеснителния начин, по който основната компания в концерна ESI набира средства и оценява някои от активите си. За период от 21 месеца компаниите от групата са продали краткосрочен дълг на стойност 6 млрд. евро на един от собствените си инвестиционни фондове. Според вестника в баланса на ESFG делът в BES фигурира с пет пъти по-висока стойност от пазарната. В началото на 2014 г. Португалската централна банка нарежда одит на групата за 2013 г.

През март 2013 г. разследване на "Капитал" по данни от публично достъпни регистри показва, че около 1.2 млрд. лв. кредити в КТБ са раздадени на свързани със собственика й лица. БНБ не реагира - не отрича, няма информация да са предприети мерки по установяване това така ли е или не.

• 1
• 2
• 3
• Следваща страница » "Случаят КТБ"