С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
21 5 авг 2014, 19:22, 14853 прочитания

Какво е да си голяма банка с проблеми в България и в Португалия

Корпоративна търговска банка (КТБ) и Banco Espirito Santo (BES) - два подобни случая

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg


Корпоративна търговска банка (КТБ) и Banco Espirito Santo (BES) - два подобни случая с две големи банки, всяка свързана в мрежа от собствености и бизнеси в различни сектори около основния акционер, неиздържали собствената си тежест на гръмко разрастване под благосклонния поглед на властта - която и да е тя. Има и прилики, и разлики както в самите банки, така и в начина на действие и реакция на властите спрямо тези банки.

Прилики и разлики


Империята на семейство Еспирито Санто е от 1869 г. Създаденият тогава бизнес с обмяна на валута постепенно прераства в BES, 3-та по големина в Португалия. С времето банката инвестира в различни бизнеси - от застраховки, през хотели и здравеопазване до индустриални производства. В днешно време конгломератът включва и банка в Швейцария, енергийни активи в Бразилия и акции в телекоми и курорти.

КТБ не може да се похвали с вековна история, но за едно десетилетие изминава подобен път. Бурен растеж при три поредни правителства до 4-та по големина в България. Финансира покупката и придобива структуроопределящи бизнеси във важни сектори на икономиката. Има представително поделение в Брюксел.

През юли са направени разкритията как холдингът Espirito Santo International (ESI, собственик на банката) е оперирал десетилетия наред с минимален надзор въпреки мрежата от транзакции и вътрешногрупово финансиране, включващи Banco Espirito Santo. ESI държи 49% от Espirito Santo Financial Group (ESFG) и 100% в Rio Forte Investments. Чрез тези компании до началото на юли семейството притежаваше 25% дял в банката. Сложната международна холдингова структура под семеен контрол е ограничавала възможностите за надзор от страна на регулаторите. Към края на юни експозициите на BES към дружества от семейния холдинг възлизат на около 1.57 млрд. евро.



Ситуацията с КТБ и дадената от разследващи информация, че около 90%, или около 4.9 млрд. лв. от кредитите й, са отпуснати на свързани със собственика й лица потвърди сигнали на "Капитал" от 2013 г. за занижен контрол и надзор над банката от страна на регулатора. Според отчета на квесторите в КТБ към края на юни 2014 г. вътрешните кредити към мажоритарния й собственик Цветан Василев са 33.36% (при законово позволени 10%).

В момента ESI е поставена под контрол от Люксембургския съд. Перспективите на холдинга за преструктуриране на дълговете и оздравяване ще бъдат оценени от група правни и счетоводни експерти. Прокуратурата в Люксембург разследва ESI за потенциални нарушения на корпоративното право, а португалските власти разследват дружествата от холдинга за злоупотреба с привилегирована информация и злоупотреба с доверие.

Цветан Василев като мажоритарен собственик на КТБ чрез компанията му "Бромак" се намира извън България от средата на юни. До един момент информацията беше, че е във Виена, сега е в неизвестност. Няма официална информация да е призован, обвинен и пр.

През декември 2013 г. Wall Street Journal излиза с информация за притеснителния начин, по който основната компания в концерна ESI набира средства и оценява някои от активите си. За период от 21 месеца компаниите от групата са продали краткосрочен дълг на стойност 6 млрд. евро на един от собствените си инвестиционни фондове. Според вестника в баланса на ESFG делът в BES фигурира с пет пъти по-висока стойност от пазарната. В началото на 2014 г. Португалската централна банка нарежда одит на групата за 2013 г.

През март 2013 г. разследване на "Капитал" по данни от публично достъпни регистри показва, че около 1.2 млрд. лв. кредити в КТБ са раздадени на свързани със собственика й лица. БНБ не реагира - не отрича, няма информация да са предприети мерки по установяване това така ли е или не.
  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

31 октомври 2019
София Ивент Център

Конференция HR & Leadership Forum 2019


Кои са ключовите тенденции, които ще трансформират работата на бъдещето?
Включете се във форума на Капитал, за да разберете повече за възможностите от използването на новите технологии на работното място и начините хората да останат ценни в технологичната ера. Ще проследим какви качества ще трябва да притежават на лидерите от бъдещето и кои ще са търсените умения при наемане на служители.

Сред лекторите на събитието ще бъдат:


  • Даниел Съскинд, Balliol College, University of Oxford
  • Джои Прайс, Jumpstart
  • Судир Сасийдаран, LEGO Workplace Design

Конференция HR & Leadership Forum 2019 Запазете билет

Прочетете и това

<strike>Българска</strike> Балканска телекомуникационна компания Българска Балканска телекомуникационна компания

Новият собственик на компанията вече е оценената на 2.6 млрд. евро регионална телеком и медийна група United Group

18 окт 2019, 451 прочитания

Nestlé ще върне на акционерите 20 млрд. долара Nestlé ще върне на акционерите 20 млрд. долара

Средствата ще се насочат към тях най-вече чрез обратно изкупуване на акции през следващите три години

17 окт 2019, 940 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Компании" Затваряне
Продажбите на "Кинтекс" скочиха три пъти

Големи договори с Алжир и Индия вдигнаха износа на компанията до 49.2 млн. долара през първото полугодие

Още от Капитал
Сметка за основни операции - струва ли си

Всеки, който ползва рядко банкови услуги, може да се възползва от опцията, но и не само той

Музей или СПА

Предизборната кампания повдигна въпроса за забравеното северно крило на Централната баня, за което се водят спорове от години

Предизборният "Route 66" на арх. Игнатов

Според кандидата на "Демократична България" електронното управление на София ще реши два ключови проблема - с бюрокрацията и с корупцията

Кеч с корупцията

За близо две години съществуване антикорупционната комисия не само не постигна резултати, но и създаде корупция

Изкуство на ръба

"Фриндж" в Единбург е най-големият фестивал на изкуствата в света

Кино: "Писма от Антарктида"

Модерна мелодрама за лъжата от любов

X Остават ви 0 свободни статии
0 / 10