С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
Вход | Регистрация
67 27 окт 2014, 19:15, 12316 прочитания

БНБ е правила и собствена проверка на КТБ

Регулаторът констатира, че банката заобиколно е финансирала свързани лица, а капиталът й е увеличаван със заемни средства от самата нея

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
Паралелната надзорна проверка потвърждава всички изводи от разследването на "Капитал" от началото на 2013 г., че банката заобикаля законовите разпоредби.
Управление "Банков надзор" на БНБ е извършило собствена проверка в Корпоративна търговска банка (КТБ) едновременно с прегледа на активите на банката от трите одиторски компании - "Делойт", "Ърнс и янг" и АФА. Това става ясно от представения в първия работен ден на новосформирания парламент доклад на управителния съвет на централната банка за събитията и предприетите от нея действия, свързани с КТБ и дъщерната й ТБ "Виктория".

Паралелната надзорна проверка на практика потвърждава всички изводи от разследването на "Капитал" от началото на 2013 г., че банката заобикаля законовите разпоредби, като кредитира свързани лица над нормативните лимити. А също и други публикации от последните години, посочващи, че увеличенията на капитала са по същество със заемни средства от самата банка. По закон тези констатирани нарушения сами по себе си достатъчни за сериозни санкции и евентуално отнемане на лиценза, дори и без да се брои отрицателният капитал, след оценката на одиторите.


Надзорната инспекция е протекла в периода от 7 юли до 14 октомври 2014 г. Участие в нея са взели 22 души. При стандартните инспекции на място екипите са от 3-6 души обичайно, посочват от БНБ.

Капитал и свързани лица

По отношение на капитала на КТБ надзорната проверка е установила, че той е увеличаван в периода октомври 2011 г. - март 2014 г. със средства, чийто първоначален произход е от усвоени кредити, отпуснати от самата банка. До тази констатация БНБ е достигнала, като е проверила паричните потоци и произхода на средствата за увеличението на акционерния капитал през май 2013 г. - 86.329 млн. лв., и по договорите за предоставяне на подчинен срочен дълг след 5 октомври 2011 г. - 183.848 млн. лв. Значителна част от тези средства са били кредити, отпуснати от самата банка.



За порочния кръг на трансфериране на средства от депозити през кредити в капитал в КТБ "Капитал" писа през последните години. Тогава не последва реакция от централната банка, която да отрече наличието на подобни процеси в банката. Не е известно и да е предприела последващи проверки в КТБ по изнесената информация.

БНБ е проверила и свързаността в кредитния портфейл на КТБ към края на 2013 г. Установено е, че 86 дружества – кредитополучатели в банката, са регистрирани на седем адреса. Освен това са формирани 18 групи свързани лица, общата експозиция на всяка преди редуциране на кредитния риск надвишава 10% от собствения капитал на банката. От тях две големи експозиции към групи свързани лица по линия на контрол (лица, чиято дейност се контролира от трето лице или от неговото дъщерно дружество) не са докладвани пред БНБ, а експозициите на други две дружества кредитополучатели не са включени в докладваните от банката експозиции към свързани лица.

Още в началото на 2013 г. "Капитал" публикува разследване по публично достъпни данни, според които сумата на кредитите към свързани лица е над 1 млрд. лв. по данни към края на 2011 г. То също нито беше опровергано от БНБ, нито има данни да е имало проверка по него.

Качеството на портфейла

БНБ е установила и че с различни техники "банката е поддържала изкуствено качеството на значителна част от кредитния си портфейл, като е докладвала несравнимо високо ниво на обслужваните кредити". Според БНБ това е подвеждаща и измамна практика за управление качеството на кредитния портфейл. Тя трудно можела да бъде установена при стандартна надзорна инспекция на място, посочват от централната банка.

Проучени са и част от паричните потоци на ТЦ-ИМЕ, "Бромак" и "Фина Ц", като най-значимите преводи са били през сметките на ТЦ-ИМЕ. Проследени са движенията по разплащателните му сметки в левове за период от близо седем години – от началото на 2007 го. до 25 юни 2014 г. БНБ установили наличие на значителни обороти за милиарди левове. През неговата сметка индиректно са преминавали част от средствата, наредени от други дружества, включително и от усвоени кредити, отпуснати от банката. ТЦ-ИМЕ не е било кредитополучател на КТБ. В същото време дружеството е било източник на средства за погасяване на кредити на други дружества.

Изводът е, че "умишлено и преднамерено са използвани средства от сметките на ТЦ-ИМЕ с цел прикриване на погашения по съществуващи кредити с отпуснати от банката нови кредити". Това също е трудно да се докаже формално на база наличните законови разпоредби според БНБ. Най-големи разплащания чрез преводи от и към ТЦ-ИМЕ са правени с дружествата "Краун медиа", "Фина Ц", ИПС, "Фина С", "Бромак", "Технотел инвест", "Вивес", "Кен трейд", КТБ, "Варна тауър", "Балканска медийна компания".

БНБ заключава, че всички направени констатации и заключения от нейната надзорна инспекция потвърждават изводите, направени в резултат на докладите от 20 октомври 2014 г. на трите одиторски компании. Продължават и опитите на ръководството на регулатора да се оневини, като твърдо се завява, че липсите в кредитните досиета са възникнали след последната надзорна проверка в КТБ.
Изводът е, че контролните и ръководните органи на банката са прилагали порочни банкови и бизнес практики, като в продължение на години са представяли неверни и подвеждащи финансови и надзорни отчети.

Поради това БНБ ще изпрати доклада от нейния надзор на Софийската градска прокуратура. Докладът на одиторите, част от който беше оповестена миналата седмица, също беше изпратен на прокуратурата.
  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

05 ноември 2019
София Ивент Център

Конференция The Future of Retail


Ранна регистрация до 21 октомври.

Как ще изглежда ритейл секторът през следващите 5 години и какви са възможностите за нови пазари пред местните търговци?
Водещи лектори от България и чужбина ще представят своите отговори по време на ежегодния форум на Капитал, посветен на ритейл бизнеса.

Още акценти в програмата:


  • Нови технологии и дигитализация
  • Тенденции в ритейл маркетинга
  • Клиентско поведение и преживяване
  • Устойчива и екологична търговия
  • Синергия между физическите и онлайн магазини
  • Иновации в търговските пространства

Конференция The Future of Retail Запазете билет

Прочетете и това

Избраният концесионер на летище София ще вдига таксите от десетата година 1 Избраният концесионер на летище София ще вдига таксите от десетата година

Ако обжалването потвърди държавното решение, Meridiam трябва дотогава да е построил трети терминал. Следва карго терминал и хотел

14 окт 2019, 1086 прочитания

Бил Макдермът се оттегля от управлението на SAP Бил Макдермът се оттегля от управлението на SAP

Американският мениджър управлява германската софтуерна компания повече от десетилетие и утрои пазарната й оценка

14 окт 2019, 802 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Компании" Затваряне
BP увеличава дивидента въпреки проблемите

Обезценяването на рублата се е отразило негативно на резултатите

Арабският пробив на IPS

Българската семейна компания "Интернешънъл пауър съплай" завърши ключов проект за Saudi Aramco

Сметка за основни операции - струва ли си

Всеки, който ползва рядко банкови услуги, може да се възползва от опцията, но и не само той

Борис Бонев: между гражданите и политиката

Единственият непартиен кандидат се бори за гласове с малък бюджет и без подкрепа от партийни структури

Предизборният "Route 66" на арх. Игнатов

Според кандидата на "Демократична България" електронното управление на София ще реши два ключови проблема - с бюрокрацията и с корупцията

20 въпроса: Здравко Петров

Урбанистът познат от "Исторически маршути" издаде книга, която обединява две от архитектуните разходки

В Белград, на чисто

С изложбата The Cleaner Марина Абрамович показва творчеството си в родния Белград след 44-годишно отсъствие