Великобритания въвежда нови капиталови буфери за банките
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Великобритания въвежда нови капиталови буфери за банките

Великобритания въвежда нови капиталови буфери за банките

Standard Chartered и Royal Bank of Scotland не са покрили изискванията на последните стрес тестове

1915 прочитания

© SUZANNE PLUNKETT


Standard Chartered и Royal Bank of Scotland бяха посочени от централната банка на Великобритания (Bank of England) като финансови институции, които не са успели да покрият минималните капиталови изисквания при годишните стрес тестове на системата, съобщава Financial Times. Двете банки обаче няма да бъдат санкционирани заради предприетите вече от тях действия за подобряване на капиталовата адекватност.

Стрес тестове

Това е вторият годишен стрес тест за големите банки в страната. Тестовете проверяват възможностите им да издържат на кризисен сценарий, предвиждащ свиване на печалбата на институциите със 100 млрд. паунда в резултат на сериозни икономически шокове, като например забавяне на китайския икономически растеж от 7 на 1.7%. Проверките са направени на основа балансите на банките в края на 2014 г.

Bank of England заявява, че няма да изисква ревизирани капиталови планове от никоя от седемте големи банки, включени в стрес тестовете. Според заявлението на централната банка "проверките показват, че банковата система е капитализирана достатъчно, за да подкрепя реалната икономика при сценарий, включващ глобална криза".

Въпреки това централната банка предупреждава, че вероятно през март ще изиска от тях да започнат да увеличават капиталовите буфери, които да се използват в случай на криза. Ръководството на банката заявява, че възнамерява да започне да използва активно инструмента, известен като антицикличния капиталов буфер (CCB). В момента размерът му е 0% от рисково претеглените активи, но централната банка заявява, че може да достигне до 1%.

Експертите не очакват нивото от 1% да бъде достигнато веднага, а чрез повишавания от по 0.25%. Покачване с четвърт процент се равнява на капитал в размер на 10 млрд. паунда в цялата финансова система на страната. Това ще е първото използване на този инструмент във Великобритания. Засега само Хонконг, Норвегия и Швеция са въвели такова изискване. Идеята зад CCB е да се накарат банките да заделят част от капитала си в добри времена, за да могат да го използват в случай на криза, като по този начин кредитирането за икономиката да остане незасегнато.

Bank of England настоява, че въвеждането на този буфер няма да доведе до цялостно увеличение на капиталовите изисквания за британската банкова система. Въпреки това добавянето на допълнителен елемент към капиталовите изисквания може да повиши цената на кредитите за бизнеса и домакинствата и да свие обема на заемите от страна на някои банкови групи.

Повече прозрачност

Ръководството на Bank of England добавя, че с повишаването на CCB ще нараства и коефициентът на левъридж на банките, който измерва съотношението на капитала на банките спрямо собствените им активи. Повишението с един процент на CCB ще води до вдигане на изискванията за коефициента на левъридж с 0.35%. В момента то е на ниво от 3%.

Следващото заседание на централната банка по въпроса е настроено за март, като дотогава трябва да са проучени резултатите от паралелната проверка на регулаторите върху капиталовите нива на отделните банки. Според Bank of England този процес и въвеждането на новия буфер ще подобри прозрачността и цялостната устойчивост на британската банкова система към потенциални проблеми.

Standard Chartered и Royal Bank of Scotland бяха посочени от централната банка на Великобритания (Bank of England) като финансови институции, които не са успели да покрият минималните капиталови изисквания при годишните стрес тестове на системата, съобщава Financial Times. Двете банки обаче няма да бъдат санкционирани заради предприетите вече от тях действия за подобряване на капиталовата адекватност.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

0 коментара

Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK