С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
17 фев 2017, 11:48, 4129 прочитания

Банките в САЩ настояват за облекчаване на мерките срещу прането на пари

Финансовият сектор предлага нова система и приоритети

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
Най-големите банки в САЩ ще предложат пълна промяна на начина, по който финансовите институции разследват и докладват потенциална престъпна дейност в сектора, съобщава Reuters, като се позовава на свои източници. Според банките правилата, въведени след атентатите на 11 септември 2001 г. и затегнати при управлението на Барак Обама, не са ефективни.

Открито против


Клиринговата къща, в която влизат Goldman Sachs, JPMorgan Chase и Bank of America, отдавна изрази притесненията си за ефективността на действащите правила, но за пръв път групата призовава да бъдат променени. Всички банки досега са имали проблеми с регулаторните органи, които следят за пране на пари и други забранени дейности.

Промените предвиждаха да се спре прането на пари от наркотрафиканти и терористи, които използват американската финансова система. Според действащите закони, ако има дори съмнения за подобна дейност, служителите на банката трябва да подадат "доклад за съмнителна дейност". Според банкерите обаче тази система е неефективна и не е довела до спад в прането на пари в страната, но за сметка на това е скъпа регулация, наложена върху банките.

Президентът на САЩ Доналд Тръмп вече се обяви за премахване на редица регулации от банковия сектор, сред които и пакетът "Дод - Франк", приет по времето на Барак Обама. Дали обаче ще подкрепи и отпадането на това ограничение все още не се знае.



Обръщането на тенденцията

Първоначално банките са били подложени на рекорден брой глоби, защото не са изпращали въпросните доклади за съмнителна активност. След санкциите са станали хиперактивни, за да не бъдат наказвани отново. "Сега съветваме банките да изпращат документи за всичко, което може да бъде престъпление", коментира изпълнителният директор на софтуерния разработчик Giant Oak Гари Шифман. "Но когато всичко е приоритет, нищо не е приоритет", добавя той.

През 2013 г. броят на докладите, изпратени към регулаторните органи, е бил 669 хил., а през 2016 г. - почти 1 млн. Според Heritage Foundation обработването и изпращането на подобен брой документи струва над 8 млрд. долара на година, както и стотици хиляди загубени работни часове.


Клиринговата къща предлага нова система, при която банките не трябва да преглеждат всяка транзакция, а да могат сами да решават какви са техните приоритети чрез специални алгоритми.
  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Прочетете и това

Росен Даскалов: Планираме да излезем на борсата през април Росен Даскалов: Планираме да излезем на борсата през април

Собственикът на "Син карс индъстри" пред "Капитал"

20 фев 2020, 1478 прочитания

Fintech Summit 2020: За развитие на финтех сектора в България е нужна и промяна в мисленето Fintech Summit 2020: За развитие на финтех сектора в България е нужна и промяна в мисленето

Главният изпълнителен директор на "Сирма бизнес консултинг" Цветомир Досков за спирачките и стимулите пред сектора

20 фев 2020, 1004 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Компании" Затваряне
Лидерът на Samsung беше арестуван заради съмнения за корупция

Вицепрезидентът Ли Джае-юн на практика ръководи компанията заради лошото здравословно състояние на баща си

Още от Капитал
Българският автопазар: Расте, но и старее

През 2019 г. делът на старите дизелови двигатели продължава да се увеличава, както и на колите над 20-годишна възраст

Андон Балтаков: Не искам да звуча като прогноза за облачно време

Генералният директор на БНР пред "Капитал"

(Не)възможната столица на културата

"Пловдив 2019" премина с повече скандали, отколкото културни новини, бе недофинансиран и неглижиран от властта

Новите дрехи на "Шишман"

Несигурното бъдеще покрай предстоящия ремонт на знаковата улица в центъра на София отново разбуни духовете

Порто, Сиза и Елиасон

Музеят Serralves в Порто отбелязва своята 20-годишнина с изложби на архитекта Алваро Сиза и на артиста Олафур Елиасон

От Маракеш до Париж и обратно

Писателят и художник Махи Бинбин за живота между две култури и социалната си дейност в Мароко

X Остават ви 0 свободни статии
0 / 10