HSBC ще използва изкуствен интелект срещу прането на пари
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

HSBC ще използва изкуствен интелект срещу прането на пари

Този ход идва само месеци след като HSBC замрази акаунт, свързан с предполагаема измама от 500 млн. долара, на сина на бившия президент на Ангола, което според банката е знак, че нейните по-строги системи за сигурност работят

HSBC ще използва изкуствен интелект срещу прането на пари

AI за пресяване на огромни количества данни също предлага възможност за спестяване на пари

5302 прочитания

Този ход идва само месеци след като HSBC замрази акаунт, свързан с предполагаема измама от 500 млн. долара, на сина на бившия президент на Ангола, което според банката е знак, че нейните по-строги системи за сигурност работят

© Toby Melville


HSBC започва да използва роботи в опитите си да противодейства на прането на пари, измамите и финансирането на тероризма, съобщава Financial Times. Британската банка е една от първите, която ще използва изкуствен интелект (AI), за да се справи с финансовите престъпления по-бързо и по-евтино.

Плановете

Една от най-големите банки в Европа планира да интегрира софтуера за изкуствен интелект на британския стартъп Quantexa, който ще проверява огромното количество данни, които финансовата институция притежава за клиентите и техните транзакции, в търсенето на подозрителна дейност.

През последното десетилетие банките, ударени от глоби на стойност милиарди долари, не успяват да се справят с финансовите престъпления сами и си партнират с фирми, работещи с AI като част от усилията си.

Използването на изкуствен интелект за пресяване на огромни количества данни също предлага възможност за спестяване на пари - банките харчат 5 млрд. паунда годишно за борба с финансовите престъпления само в Обединеното кралство, според финансовия регулатор на страната. Този ход идва само месеци след като HSBC замрази сметка, свързана с предполагаема измама от 500 млн. долара, на сина на бившия президент на Ангола, което според банката е знак, че нейните по-строги системи за сигурност работят.

HSBC е инвестирала милиарди паунди, за да подобри контрола си след извънсъдебно споразумение на стойност 1.9 млрд. долара от 2012 г., чрез което избегна наказателни такси за предполагаемо изпиране на най-малко 881 млн. долара на мексикански наркобарони.

Като част от усилията си за промяна банката продаде повече от 100 фирми и се оттегли от повече от 20 държави под ръководството на главния изпълнителен директор Стюарт Гъливер от 2011 г. до тази година. Джон Флинт, неговият наследник, обмисля да се оттегли от някои от останалите 67 държави, в които банката все още оперира, като Уругвай, Бермудските острови и Малта.

Моделът

Софтуерът, който ще използва HSBC, сканира структурирани и неструктурирани данни за транзакции от различни източници, като телефонни номера, адреси, директори на компании и новинарски съобщения, за да търси подозрителни връзки. Вишал Мария, основател и главен изпълнителен директор на Quantexa, заяви: "Става дума за разбирането на паричните потоци - изграждаме тази картина за всеки клиент в реално време." HSBC също така си партнира с Ayasdi, специализирана в изкуствения интелект, за автоматизиране на част от разследванията срещу изпирането на пари.

Регулаторите контролират използването от страна на банките на изкуствен интелект за откриване на финансови престъпления. Роб Гелипета, ръководител на отдел "Финансови престъпления", заяви: "Технологията има способността да постигне по-добре това, което всички ние искаме: поддържане на чистотата на финансите."

Други банки започват партньорство с доставчици на технологии за борба с финансовите престъпления, включително Royal Bank of Scotland, която миналата седмица съобщи, че се е съюзила с Vocalink за сканиране на малки сделки за фалшиви фактури и опити за измама.

Датската Danske Bank обедини усилията си със звеното Think Big Analytics на Teradata, за да сканира десетки хиляди транзакции в реално време, докато OCBC в Сингапур постигна споразумение миналата година с BlackSwan Technologies и Silent Eight, за да подобри и ускори откриването и разследването на подозрителни транзакции.

HSBC започва да използва роботи в опитите си да противодейства на прането на пари, измамите и финансирането на тероризма, съобщава Financial Times. Британската банка е една от първите, която ще използва изкуствен интелект (AI), за да се справи с финансовите престъпления по-бързо и по-евтино.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

0 коментара

Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

Още от Капитал

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK