Франция разкри схемата за незаконни банкови практики на UBS чрез вътрешен човек
20 Нови
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Франция разкри схемата за незаконни банкови практики на UBS чрез вътрешен човек

Проверка на сейфовете в UBS.

Франция разкри схемата за незаконни банкови практики на UBS чрез вътрешен човек

Глобата от 4.5 млрд. евро е заради убеждаването на клиенти за незаконно откриване на сметки в Швейцария

3128 прочитания

Проверка на сейфовете в UBS.

© Arnd Wiegmann


Годината е 2011 г., мястото - престижният парижки булевард Шанз-Елизе. Прилепена до витрината на един от магазините, една уплашена жена е помолена да съдейства на френските служби. Мисията ѝ е да помогне на правителството да хване швейцарските банкери, които незаконно привличат клиенти. Самата тя работи за швейцарската банка UBS. Но се съгласява.

"Помислих си, че участвам в някакъв криминален филм", обяснява тя, като си припомня усещането да стои лице в лице с костюмираните агенти. "Разбрах, че нямам избор. Можеха да ме задържат", допълва още 53-годишната Гилбод, която е част от крайно значимо събитие за Франция. Става въпрос за криптирани хард дискове, непрозрачни счетоводни системи и банкери, преследващи клиенти от френския елит, разказва Financial Times.

Вътрешният човек

В края на миналия месец парижкият съд взе решение да глоби UBS с 4.5 млрд. евро за нечестни банкови практики, довели до укриване на данъци. Това всъщност е резултат от дългогодишно разследване и процес, в който свидетел описва тактиката на швейцарските банкери във Франция "толкова добре, колкото самия Джеймс Бонд".

Един от хората, цитирани в решението с обем 217 страници, казва, че целта е "да се "откраднат" възможно най-много открити сметки на клиенти и да се пратят в Швейцария независимо дали са декларирани или не".

"Ловът" на потенциални богати клиенти се е състоял чрез незаконно изпращане на рекламни материали в годините от 2004 до 2012 г. до хора от елита, забелязвани на приеми, партии шах, спортни състезания, в луксозни ресторанти. Целта е била банката да ги убеди да открият сметки в Швейцария, които не декларират и по този начин избягват плащането на данъци във Франция. Според съдиите укритите активи на френски граждани възлизат на над 10 млрд. евро.

Банката отрича

UBS отрича обвиненията в незаконни банкови практики във Франция и пране на пари чрез укриване на данъци. Тя посочва в свое изявление, че "присъдата не се подкрепя от никакви конкретни доказателства". Планът ѝ да обжалва обаче може да отнеме няколко години. "Както посочихме по време на процеса и преди него, обстоятелствата, произхождащи от това, че г-жа Гибод напуска банката, поставят нейните твърдения под въпрос", казват от швейцарската банка.

Според UBS присъдата "се основава на неоснователните твърдения на бивши служители, които дори не са били изслушани по време на процеса". Г-жа Гибод, която твърди, че е ѝ е било предложено да се кандидатира на европейските избори с десния политик Никола Дюпон-Айнан, олицетворява напрежението, до което води целият процес.

UBS я обвинява в клевета и като цяло отрича нейните показания, тъй като според банката те не стъпват на " фактическа основа и се използват извън контекста". Тя подчертава, че дори и по време на откритото първенство на Франция по тенис Ролан Гарос не е било открито никакво доказателство за действително укриване на данъци, въпреки че следователите са задържали клиенти на банката".

Каква е схемата

Френският съд обаче признава швейцарската банка UBS за виновна. Според решението на съдията, банкерите са използвали криптирани твърди дискове и визитни картички без лого. На тях им е било предоставено и ръководство за "управление на риска за сигурността", което съдържа указания за това как да се намали рискът от разкриването им от властта.

На служителите също така им е било забранено да пазят имената на клиентите си, наредено им е било при първа възможност да се отърват от чувствителни данни и при преминаване на границата да използват различни хотели. Действията им трябва да са непредвидими, а това включва да помнят в какви таксита се качват или в кои ресторанти вечерят, за да не се връщат повторно в тях.

Прокурорите твърдят, че банката е използвала "двойна счетоводна система", наречена "карнет дю лайт". Според бивши служители тя е била под формата на ръкописни бележки върху хартия, които после били събрани в един екселски файл, носещ името "vache" (крава).

Наложената от френския съд глоба е най-голямата за банка във Франция и въобще за компания по дело за укриване на данъци. Обезщетението, което почти се равнява на нетната печалба на банката за 2018 г. , включва глоба от 3.7 млрд. евро и допълнително обезщетение от 800 млн. евро за Франция.

Съдебният процес във Франция идва след подобни дела срещу швейцарската банка в САЩ, където UBS прие да плати 780 млн. долара през 2009 г., и в Германия, където се съгласи да плати глоба от 300 млн. евро през 2014 г.


1 коментар
  • 1
    deputat241 avatar :-|
    Депутат 241

    Ако някой дойде да ме убеждава да си открия сметка в Швейцария, изобщо няма да се замисля...


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

Още от Капитал

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK