С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
Вход | Регистрация
1 6 мар 2019, 12:35, 2491 прочитания

Франция разкри схемата за незаконни банкови практики на UBS чрез вътрешен човек

Глобата от 4.5 млрд. евро е заради убеждаването на клиенти за незаконно откриване на сметки в Швейцария

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
Годината е 2011 г., мястото - престижният парижки булевард Шанз-Елизе. Прилепена до витрината на един от магазините, една уплашена жена е помолена да съдейства на френските служби. Мисията ѝ е да помогне на правителството да хване швейцарските банкери, които незаконно привличат клиенти. Самата тя работи за швейцарската банка UBS. Но се съгласява.

"Помислих си, че участвам в някакъв криминален филм", обяснява тя, като си припомня усещането да стои лице в лице с костюмираните агенти. "Разбрах, че нямам избор. Можеха да ме задържат", допълва още 53-годишната Гилбод, която е част от крайно значимо събитие за Франция. Става въпрос за криптирани хард дискове, непрозрачни счетоводни системи и банкери, преследващи клиенти от френския елит, разказва Financial Times.


Вътрешният човек

В края на миналия месец парижкият съд взе решение да глоби UBS с 4.5 млрд. евро за нечестни банкови практики, довели до укриване на данъци. Това всъщност е резултат от дългогодишно разследване и процес, в който свидетел описва тактиката на швейцарските банкери във Франция "толкова добре, колкото самия Джеймс Бонд".

Един от хората, цитирани в решението с обем 217 страници, казва, че целта е "да се "откраднат" възможно най-много открити сметки на клиенти и да се пратят в Швейцария независимо дали са декларирани или не".



"Ловът" на потенциални богати клиенти се е състоял чрез незаконно изпращане на рекламни материали в годините от 2004 до 2012 г. до хора от елита, забелязвани на приеми, партии шах, спортни състезания, в луксозни ресторанти. Целта е била банката да ги убеди да открият сметки в Швейцария, които не декларират и по този начин избягват плащането на данъци във Франция.
Според съдиите укритите активи на френски граждани възлизат на над 10 млрд. евро.

Банката отрича

UBS отрича обвиненията в незаконни банкови практики във Франция и пране на пари чрез укриване на данъци. Тя посочва в свое изявление, че "присъдата не се подкрепя от никакви конкретни доказателства". Планът ѝ да обжалва обаче може да отнеме няколко години. "Както посочихме по време на процеса и преди него, обстоятелствата, произхождащи от това, че г-жа Гибод напуска банката, поставят нейните твърдения под въпрос", казват от швейцарската банка.

Според UBS присъдата "се основава на неоснователните твърдения на бивши служители, които дори не са били изслушани по време на процеса". Г-жа Гибод, която твърди, че е ѝ е било предложено да се кандидатира на европейските избори с десния политик Никола Дюпон-Айнан, олицетворява напрежението, до което води целият процес.

UBS я обвинява в клевета и като цяло отрича нейните показания, тъй като според банката те не стъпват на " фактическа основа и се използват извън контекста". Тя подчертава, че дори и по време на откритото първенство на Франция по тенис Ролан Гарос не е било открито никакво доказателство за действително укриване на данъци, въпреки че следователите са задържали клиенти на банката".

Каква е схемата

Френският съд обаче признава швейцарската банка UBS за виновна. Според решението на съдията, банкерите са използвали криптирани твърди дискове и визитни картички без лого. На тях им е било предоставено и ръководство за "управление на риска за сигурността", което съдържа указания за това как да се намали рискът от разкриването им от властта.

На служителите също така им е било забранено да пазят имената на клиентите си, наредено им е било при първа възможност да се отърват от чувствителни данни и при преминаване на границата да използват различни хотели. Действията им трябва да са непредвидими, а това включва да помнят в какви таксита се качват или в кои ресторанти вечерят, за да не се връщат повторно в тях.

Прокурорите твърдят, че банката е използвала "двойна счетоводна система", наречена "карнет дю лайт". Според бивши служители тя е била под формата на ръкописни бележки върху хартия, които после били събрани в един екселски файл, носещ името "vache" (крава).

Наложената от френския съд глоба е най-голямата за банка във Франция и въобще за компания по дело за укриване на данъци. Обезщетението, което почти се равнява на нетната печалба на банката за 2018 г. , включва глоба от 3.7 млрд. евро и допълнително обезщетение от 800 млн. евро за Франция.

Съдебният процес във Франция идва след подобни дела срещу швейцарската банка в САЩ, където UBS прие да плати 780 млн. долара през 2009 г., и в Германия, където се съгласи да плати глоба от 300 млн. евро през 2014 г.
  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

05 ноември 2019
София Ивент Център

Конференция The Future of Retail


Ранна регистрация до 31 август

Как ще изглежда ритейл секторът през следващите 5 години и какви са възможностите за нови пазари пред местните търговци?
Водещи лектори от България и чужбина ще представят своите отговори по време на ежегодния форум на Капитал, посветен на ритейл бизнеса.

Още акценти в програмата:


  • Нови технологии и дигитализация
  • Тенденции в ритейл маркетинга
  • Клиентско поведение и преживяване
  • Устойчива и екологична търговия
  • Синергия между физическите и онлайн магазини
  • Иновации в търговските пространства

Конференция The Future of Retail Запазете билет

Прочетете и това

Дяловите инвестиции в Централна и Източна Европа растат, но не и в България Дяловите инвестиции в Централна и Източна Европа растат, но не и в България

През 2018 г. фондовете с фокус върху региона са набрали 1.8 млрд. евро и са вложили 2.7 млрд. евро

21 авг 2019, 449 прочитания

Депозитите нарастват, но лихвите остават ниски Депозитите нарастват, но лихвите остават ниски

По-голямо предлагане на жилища и потенциално забавяне на растежа на цените прогнозира БНБ

21 авг 2019, 668 прочитания

24 часа 7 дни

Кариерен клуб: Финанси »

Кой спечели конкурса за стипендии на ARC Academy

Петимата финалисти ще получат 50% от стипендията за магистърската програма "Реклама и бранд мениджмънт"

"Кариерен кошер" привлича обратно българите с опит и образование от чужбина

Събитието на 4 септември се очаква да събере над 1500 висококвалифицирани кандидати

 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Компании" Затваряне
Večernje novosti: Заводът на Volkswagen ще е в Сърбия

България също е кандидат за мегапроекта, като окончателното решение трябва да бъде взето до май

Българската реклама в чужбина

Българските рекламни агенции все повече се ориентират към обслужването на клиент на чужди пазари

Новият безплатен брокер

Търговията с акции без комисиона става по-достъпна благодарение на млади подривни компании

"Слънчо" поглежда отвъд хоризонта

С проект по "Конкурентоспособност" за 1.6 млн. лв. компанията ще започне да изнася детски храни в региона

Миролио продаде дела си в "Булгартабак" за 26.6 млн. лв.

През фондовата борса бяха прехвърлени 7.22% от капитала, които отговарят точно на дела на италианския бизнесмен

Ново място: Bug Coffee

Най-новото попълнение на улица "Асен Златаров" идва на мястото на затворилото врати Percolate

Лаборатория на края на света

Българската база на Антарктида ще има нова сграда