С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
4 30 авг 2017, 13:40, 10373 прочитания

Какво има в пенсионния ми фонд

Дружествата направиха доста промени в портфейлите си за последната година, а стабилизирането на финансовите пазари помага за доходността им

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Илюстрация

Със стабилизирането на международните пазари доходността на частните пенсионни фондове се повиши. Ето какво показват най-новите данни на Комисията за финансов надзор за осигурителния пазар, които са към края на първото полугодие. Средната сума на натрупаните средства по една партида (2689 лв.) нараства най-бързо при универсалните фондове. До средата на 2017 г. тя се е повишила с 18%, докато, за сравнение, към края на 2016 г. увеличението на годишна база беше 14%. Най-бързо – с 21% на годишна база - се увеличава средният размер на партидите в универсалния фонд на "Алианц България" (2856 лв.), въпреки че той не е сред водещите по доходност. С по 20% нараства средната партида в универсалните фондове на "Ен Ен" (3255 лв.) и "Съгласие" (2644 лв.), а най-малко - с 9%, се увеличава средната натрупана сума на партидите в "Топлина" (1555 лв.).

За сравнение, при доброволното осигуряване средната спестена сума в една партида е около 1600 лв., като се увеличава с 15% на годишна база. Най-голяма е средната сума в професионалните фондове, където се осигуряват обаче най-малко брой души - около 280 000 служители, работещи I и II категория труд. Там средната партида е 3560 лв., което е 10% годишен ръст.


Трябва да се има предвид, че всяка индивидуална партида е с различна сума и зависи от годините осигуряване и върху каква сума е правено. Всеки може да провери какво е движението по неговата чрез справка в НАП с ПИК или, ако има код, през сайта на пенсионното дружество. По закон веднъж годишно то изпраща и справка по постоянен адрес.

Що се отнася до пазарните дялове, четири универсални фонда имат по-голям пазарен дял по обем на управляваните активи, отколкото е пазарният им дял по брой клиенти. Това са "ДСК-Родина", "Алианц", "Ен Ен" и "ЦКБ-Сила". Това означава, че средната сума по една партида при тях е над средното ниво.

Как се променят портфейлите на универсалните фондове




"Доверие" (2632 млн. лв., ръст на активите на годишна база 16%) – най-големият частен пенсионен фонд в България, който управлява над 2.6 млрд. лв., е увеличил с близо 50% инвестициите си в акции, които не са собственост на колективна инвестиционна схема или дружество със специална инвестиционна цел. Освен това с 1/3 нарастват инвестициите в държавни облигации. Тези увеличения стават за сметка на свити инвестиции в корпоративни облигации, акции на колективни инвестиционни схеми и имоти.

"Алианц България" (2120 млн. лв., ръст 22%) - един от двата фонда, които намаляват най-чувствително активите, държани в парични средства – с цели 75%. Това води до повече от двойно повишение на инвестициите в колективни инвестиционни схеми и нарастване с 70% на вложенията в държавни облигации. С над 50% се увеличават и средствата, държани в банкови депозити.

"ДСК-Родина" (1511 млн. лв., ръст 30%) - свива с 2/3 вложенията в парични средства. Вместо това са насочени средства за увеличаване на инвестициите в колективни инвестиционни схеми, които нарастват с 250% на годишна база и 60% нарастване на вложенията в държавни облигации. Така общата сума на инвестициите в книжа, търгувани на чуждестранни пазари, става почти двойно по-голяма и е с най-голям дял (68%) в сравнение с останалите фондове. Фондът се е освободил от 1/3 от корпоративните си облигации.

"Съгласие" (1131 млн. лв., ръст 21%) - увеличава активите, държани в парични средства, с близо 60% и е един от двата универсални фонда, които увеличават инвестициите си в имоти. Отбелязва и значителен ръст на инвестициите в корпоративни облигации (84% на годишна база), докато свива с 9% вложенията в колективни инвестиционни схеми.


"Ен Ен" (1026 млн. лв., 21%) - един от фондовете с най-незначителни промени на портфейла за последната година. Той отбелязва най-голям ръст от всички фондове в обема на корпоративните облигации, като обемът им се увеличава със 161%, но защото тръгват от много ниска база. С около 30% се увеличават активите, насочени към колективни инвестиционни схеми.

"ЦКБ-Сила" (935 млн. лв., ръст 15%) - трети по големина ръст на инвестициите в корпоративни облигации след фонда на "Ен Ен" и "Съгласие". Държи най-голям дял от активите в имоти, като по това перо е регистрирано увеличение от 16% през последната година. Това е един от фондовете около "Химимпорт" (заедно със "Съгласие"), които често участва в сделки с акции на свързани лица.

"Бъдеще" (226 млн. лв., ръст 22%) - увеличава с близо 60% активите кеш. Активите, търгувани на чуждестранни пазари, се увеличават над 4 пъти в рамките на последните 12 месеца, но въпреки това остават едва 3% от целия портфейл, което е най-малко спрямо всички останали фондове.

ПОИ (118 млн. лв., ръст 32%) - фондът единствен не държи никакви корпоративни облигации, но за сметка на това е инвестирал в увеличение с 55% на активите в акции и 25% увеличение на държавните облигации. Двойно са нараснали инвестициите в чуждестранни книжа. Фондът държи най-голям дял в банков депозит.

"Топлина" (110 млн. лв., ръст 20%) - с най-голям процент (27%) се увеличават инвестициите в акции и в държавни ценни книжа (25%). Близо три пъти нарастват инвестициите в чуждестранни ценни книжа.
Разходите са идентични

Всички универсални пенсионни дружества начисляват такса от 4.25% на всяка направена месечна вноска, преди да започнат да управляват спестяванията за втора пенсия. Тази такса е определена като максимално допустима от Комисията за финансов надзор и всички дружества я прилагат. Единственото изключение прави "Доверие", при който таксата е 4.15% за клиенти, осигурявали се в продължение на повече от 10 години, и "Топлина", чиято такса е 4%. През 2018 г. таксата ще бъде намалена на 4%.

  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Прочетете и това

Най-печелившите взаимни фондове за 2019 г. Най-печелившите взаимни фондове за 2019 г.

Българските инвестиционни схеми реализираха много успешна година, а чуждите борси са основният източник на печалби

17 яну 2020, 5836 прочитания

Добрият по-малък брат Добрият по-малък брат

В Galaxy S10e Samsung включва най-силните страни на по-големите S10 и S10+ в по-стегнат формат, и то на по-достъпна цена

28 юни 2019, 5979 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Моят капитал" Затваряне
Полица "Живот" с инвестиционен фонд, какъв е смисълът?

През последната година продажбите им бързо набират скорост, но има доста неща, за които трябва да се внимава

Още от Капитал
Две италиански офис сделки

Инвеститори от Рим купиха сгради до летището и над бизнес парка за 23.5 млн. евро

Свинското: скъпо и дефицитно

Чумата по свинете в Азия вдигна световните цени, създаде дефицит и проблемите заразиха и България

Битката за столичната адвокатура

Изборите на органи на софийската колегия имат значение не само за професионалните интереси на гилдията, но и за институционалната зрялост на държавата

Грета Тунберг и пророците на климатичния апокалипсис

Световният икономически форум в Давос отново показа пропастта между думи и дела в областта на борбата с глобалното затопляне

Берлинска ръченица

Електронният артист Стефан Голдман за новаторския си поглед към музиката и защо винаги ще имаме нужда от човека в технологията

20 въпроса: Блажка Димитрова

Един от основните двигатели зад сдружението "Нулев отпадък - България" и създателка на първия отдаден на каузата ресторант у нас

X Остават ви 0 свободни статии
0 / 10