С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
Вход | Регистрация
27 юли 2018, 11:43, 3615 прочитания

Когато посредникът остане без лиценз

За последните 5 години КФН е отнела принудително седем лиценза на инвестиционни посредници у нас

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
- КФН отне разрешителните за извършване на дейност на две компании само в рамките на месец.

- Клиентите трябва да са наясно с процедурите след това.
Комисията за финансов надзор (КФН) отне през юли два лиценза на инвестиционни посредници и за последните пет години те вече са седем. За всеки клиент това повдига въпросите какво се случва с парите му и как се удовлетворяват неговите претенции.

Кои са най-честите причини


Най-пресният случай е с "Прогресива трейдинг" ООД (с предишно име ИП "ББГ Симекс-България" ООД). Този брокер беше с най-малкия по обхват лиценз и според него въобще не е имал право да съхранява клиентски активи. Освен това едно от основанията за санкцията е неосъществяване на дейност за период над 6 месеца. Независимо от това в КФН са получени обаждания и жалби за опит за измами на клиенти на посредника, които са привеждали парични средства по сметка на трето лице, включително след обаждане от такова, което се представя за служител на КФН - нещо, за което предупредиха и от регулатора.

Често причина за отнемането на лиценз стават и системни нарушения на законодателството или смяна на собствеността, с която дружеството е престанало да отговаря на изискванията, при които е бил издаден лицензът, както неправомерни дейности на член на ръководството й, казаха за "Капитал" от КФН. Обикновено става дума за придобиване на квалифицирано участие в дружеството чрез подставени лица или такива, които за пръв път влизат във финансовия сектор. Така например преди повече от година собствеността в "Бета корп", която е втората компания с отнет лиценз този месец, беше сменена, като в посредника влязоха 11 лица с по под 10% дял, което формално заобиколи и изискването КФН да се произнесе по сделката. Част от новите собственици тогава се свързваха с бившите неуспели купувачи на ПОД "Доверие", които паралелно изграждаха и мрежа от свързани финансови компании. Трябва да се има предвид, че при обжалване на решението на КФН за отнемането на лиценза това не спира изпълнение на принудителната мярка.

Да влезе квесторът



След влизане в сила на решението за принудително отнемане на лиценза на посредника КФН отправя искане до Агенция по вписванията за назначаване на ликвидатор. Финансовият регулатор избира синдик или квестор, който да управлява активите на инвестиционния посредник и да удовлетворява претенциите на клиентите му до ликвидацията, ако се стигне до такава. Той или тя трябва да имат специфични познания и, разбира се, да е лице, различно от управляващите дружеството и лицата с квалифицирано участие в него. При отнемане на лиценз при наличието на данни за неправомерни действия на лицата, управляващи ИП, и при проблеми, свързани с активите на клиенти, КФН назначава квестор, който за периода на квестурата управлява и представлява дружеството. Синдик се назначава, когато има шанс дружеството да бъде оздравено.

Квесторът осъществява контакт с клиентите и последните следва да се обръщат към него с оглед уреждане на техните отношения с брокера. До настоящия момент КФН неколкократно е назначавала квестори на ИП с отнет лиценз. Такъв е случаят с "Бета корп", а през миналата година и с "Позитива", което обаче не попречи на компанията да продължи да сключва неправомерно договори. При "Бета корп" квестор е Калин Клисаров.

Най-леките случаи са, когато посредникът доброволно връща лиценза си. По закон това може да се направи единствено след като всички отношения между него и клиентите са уредени и вземанията им са погасени. Тоест в такъв случай няма риск за клиента. Важно е да се знае, че не всеки посредник изчезва от правния мир след отнемането на лиценза му, ако има друга дейност, която запазва.

Под принуда

При принудителното отнемане на лиценза брокерът е задължен в срок от седем работни дни от узнаването на решението (КФН го уведомява в 7-дневен срок) да уведоми своите клиенти за това решение и за възможността да посочат друг инвестиционен посредник, при който да се прехвърлят техните финансови инструменти, пари и други активи. В срок пет работни дни от изтичането на горния срок посредникът има задължение да прехвърли клиентските активи при посочения от тях друг брокер, който е дал съгласие, или при депозитарна институция. Проверка в сайтовете на "Прогресива" и "Бета корп" към сряда показа, че при първата компания нямаше съобщения за това, а само при втората. С него се приканват клиентите да заявят депозитарна институция или друг посредник, където да бъдат прехвърлени средствата им.

Пред "Капитал" Калин Клисаров заяви, че е разпратил имейли до клиентите на "Бета корп" още в деня след отнемането на лиценза и вече половината от тях са заявили нов посредник за прехвърляне.

Когато някой от тях не даде нареждане за прехвърляне, това става служебно. При финансови инструменти, съхранявани в Централния депозитар, това става чрез откриване на сметка на името на съответния клиент в регистър А и след това с издаване на депозитарна разписка могат да се прехвърлят в ИП, а за паричните средства се открива банкова сметка на името на лицето. По принцип посредникът има задължение да поеме разходите за уреждане на отношенията с клиентите. Освен това КФН обикновено изисква тези разходи по отношение на парични средства, съхранявани по банкова сметка, да се поемат от него за срок от 5 години. В някои хипотези банковата сметка е обща и банката разполага със списък на клиенти, чиито парични средства се съхраняват по сметката. Когато обаче посредникът не предприеме определените в закона стъпки за уреждане на отношенията с клиентите си, КФН налага административни санкции и прилага принудителни административни мерки с оглед уреждане на тези отношения.

Кога влиза фондът за компенсиране на инвеститорите

За отнетия лиценз се уведомяват и Централният депозитар, БФБ и Фондът за компенсиране на инвеститорите, а в определени хипотези и всички кредитни институции. В кои случаи компенсации на инвеститорите се изплащат от Фонда за гарантиране на инвеститорите? Това е възможно при три хипотези: Първо, когато спрямо брокера е открито производство по несъстоятелност, както и когато такова производство е било прекратено по чл. 632 от Търговския регистър – при налично имущество, което е недостатъчно за покриване на разноските. Вторият случай е при трайно влошено финансово състояние на посредника. И третият – когато КФН установи, че активите на клиенти не са по съответните сметки и дружеството е в невъзможност да изплати паричните сметки или да възстанови финансовите инструменти и няма да бъде в състояние да направи това в краткосрочна перспектива. В този случай КФН може да назначи квестор на дружеството. В тези случаи фондът изплаща компенсация в размер на 90% от стойността на вземането, но не повече от 40 000 лв. За да се случи това, клиентите трябва в рамките на 1 година да предявят писмено исканията си. След този срок клиентите могат да търсят защита на правата си по съдебен ред, но шансът да възстановят активите си намалява.
Заблуда на клиента с полуимето на посредника

Често след отнемането на лиценз се създават нови компании с имена, близки до тези на действащи посредници или на такива с отнет лиценз. Фиктивно управляващите често са други, като заблудата става чрез регистриране на голям брой дружества със сходни имена. Например "Позитива фронт офис", за което е известно, че извърша дейност, без въобще да има лиценз за инвестиционен посредник. За него КФН предупреди още преди година, че извършва дейност без лиценз. Основният му капитал е едва 100 лв., а собственикът му е 24-годишният Валентин Доцов, показва справка в ДАКСИ. Името е очевидна препратка с аналогия към това на инвестиционния посредник "Позитива", чийто лиценз обаче КФН отне така или иначе през юни миналата година. Друг пример е "Глобал маркетс трежъри фънд", в управата на което участва Кирил Джабаров, добре известен на измамени клиенти на "Глобал маркетс". В случай обаче, че посредническа дейност се изпълнява от дружество без какъвто и да било лиценз от КФН, случаят е в юрисдикцията на прокуратурата.

  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

11 април 2019г.
Sofia Event Center

capital.bg/ecommerce

Конференция Стратегии за електронна търговия


Запазете своето място сега


Акценти в програмата:


  • Тенденции при онлайн пазаруването и нови бизнес модели в ерата на онлайн търговията
  • Иновативни услуги и ритейл стратегии
  • Бъдещето на физическите магазини и кои са най-добрите магазини в Европа
  • Как компаниите да предоставят най-доброто дигитално и физическо преживяване на своите клиенти
  • Как технологиите променят начина, по който пазаруваме
  • Нови форми на електронни разплащания
  • Иновации в логистиката при електронната търговия
  • Нарастващата значимост на маркетплейс платформите и какво следва за тях

Към регистрацията

Прочетете и това

Дяволът е в партидата 1 Дяволът е в партидата

Данните на КФН показват леко понижение на средните натрупани лични средства в пенсионните фондове заради понижената им доходност

22 фев 2019, 1076 прочитания

Когато загубим ключа към криптобогатството 3 Когато загубим ключа към криптобогатството

Поне 20% от всички биткойни са изгубени завинаги заради забравени пароли или повредени цифрови портфейли. Какво може да се направи?

22 фев 2019, 1911 прочитания

24 часа 7 дни

Кариерен клуб: Финанси »

Стажове, стипендии, конкурси (18 - 24 февруари)

Селекция с актуални кариерни инициативи и събития през седмицата

Каква е ползата от обучението на юристите

По-добрите съдебни процедури водят след себе си до по-висок икономически растеж

Стажове, стипендии, конкурси (11 - 17 февруари)

Селекция с актуални кариерни инициативи и събития през седмицата

PwC България подкрепя студенти и докторанти по педагогически специалности

Консултантската компания ще даде на 11 младежи едногодишни стипендии и едномесечен стаж по специалността

Стажове, стипендии, конкурси (4 - 10 февруари)

Селекция с актуални кариерни инициативи и събития през седмицата

 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Моят капитал" Затваряне
Бивши борсови компании ще разпределят дивиденти за над 600 млн. лв.

Рекордьор е "Аурубис България" с 393 млн. лв., част от които ще отидат в над 2 хил. дребни акционера

Министерство на околната вреда

Под надзора на Нено Димов, МОСВ губи смисъла на съществуването си, а вътре тече свирепа битка за територия и влияние между ВМРО и ГЕРБ

Ерик Рубин: Ако една държава контролира енергията ви, тя има огромна власт над вас

Американският посланик пред "Капитал" за активизирането на САЩ срещу Русия и Китай на Европа и Балканите

"Агрия груп" купува производител на слънчогледово олио

Базираната в Лясковец "Кехлибар" ще е първата компания за преработка на слънчоглед в портфейла на холдинга

Миролио продаде дела си в "Булгартабак" за 26.6 млн. лв.

През фондовата борса бяха прехвърлени 7.22% от капитала, които отговарят точно на дела на италианския бизнесмен

Кино: "Трафикантът"

Митът няма възраст в най-негероичния филм на Клинт Истууд

Старци разбойници

Остаряването със здрав дух и здраво тяло е въпрос преди всичко на лични усилия, активни възрастни хора с вкус към живота

K:Reader

Нов и модерен инструмент, който пренася в дигитална среда усещането от четенето на хартия.

Прочетете целия вестник или списание без да търсите отделните статии в сайта.
Капитал, брой 8

Капитал

Брой 8 // 23.02.2019 Прочетете
Капитал PRO, Тема на броя: Защо Домусчиев купува "Нова"

Емисия

СЕДМИЧНИКЪТ // 22.02.2019 Прочетете