С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
5 юли 2019, 12:41, 3477 прочитания

Опознай посредника

Как да се предпазим от фирми фантоми, които предлагат инвестиционни селки

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
Покупка на акции, облигации, борсови сделки, управление на активи, взаимни фондове - все операции, които няма как да се случат без лицензиран инвестиционен посредник или асет мениджър. Често обаче в този сектор опитват да се включат и мними играчи, чиято крайна цел е измама. А тя освен че пропилява парите на лековерно доверилия се, нанася и удар върху доверието в капиталовия пазар. Професионалните и запознатите с пазара инвеститори е по-трудно да бъдат измамени, но жертвите често са лековерни хора, които търсят бърза и лесна доходност. Затова и браншовата организация БАЛИП, заедно с фондовата бора и депозитара започнаха кампания как да се познае, че посредникът е лицензиран, и в какво трябва да се внимава. Теми, за които "Капитал" често пише и е разкривал измамни схеми. Ето и някои ключови неща:

Има ли посредникът лиценз, сайт и адрес
В България надзорният орган, който издава лицензите, е Комисията за финансов надзор (КФН). На сайта й може да се разбере дали компанията, която предлага инвестиционни услуги, е лицензирана. Освен това там може да се открие и името на сайтовете, през които посредникът има право да предоставя услуги. Много често измамните схеми използват имена, близки до познати на пазара посредници, с което да заблудят потенциалната жертва.


"КФН поддържа на сайта си,
секция "За потребителя", подсекция "Предупреждения за потребителите", списък с информация относно лица и интернет платформи, които извършват инвестиционна дейност и предлагат услуги без лиценз. Този списък се актуализира редовно вследствие на жалби и сигнали на граждани, както и на друга информация, до която КФН има достъп по служебен път", посочват от БАЛИП. Офисите и адресите на посредниците също са описани в регистрите на КФН.

Какъв лиценз ползват чуждите посредници
Ако е от ЕС, трябва да имат лиценз от надзорния орган на страната, в която са учредени. По силата на единния паспорт на съюза той трябва да подаде нотификация в КФН, че ще предлага услуги в България. Ако брокерът показва лиценз, издаден от държава, която не е в ЕС, то той няма законно право да предлага услуги в България, преди да е регистрирал местен клон с лиценз от КФН.

Нужен ли е договор и какво съдържа
Лицензираните инвестиционни посредници задължително сключват договор с човека, на когото предлагат услугата. Ако някой предлага такава, без да сключи договор, това е индикатор за наличие на измама, предупреждават от БАЛИП. Преди да се пристъпи към договор, още повече и до превод на пари, е добре клиентът да направи проверка на посредника по горните точки. При подписване на договора името на посредника трябва да съвпада с това на регистрираното в КФН, там са посочени и лицата, които имат право да сключват договор от името на дружеството, както и да приемат поръчки от негово име.



Често мнимите посредници неправомерно изпращат договор от името на инвестиционен посредник, който действително разполага с лиценз да извършва инвестиционна дейност. В договора обаче са посочени банкови сметки на фирмата фантом, която често има изключително близко по звучене фирмено наименование с това на лицензирания инвестиционен посредник, от чието име се представя. Целта е инвеститорът да бъде заблуден, че превежда парите си по сметка на лицензиран инвестиционен посредник.

Превод на пари
Плащания към лицензирани посредници се извършват в техните регистрирани офиси на каса до 10 000 лв. или по банков път, както и онлайн. Освен това трябва да се прегледат и всички описани реквизити по-горе - банковата сметка да съвпада с тази в договора, имената на отговорните на самия посредник. Лицензираният посредник ще посочи банкова сметка, която е вписана в договора, и няма да ползва различна от нея. Наименованието на получателя на паричния превод следва да е идентично с наименованието на лицензирания инвестиционен посредник, вписан в регистъра, воден от КФН.

Сигналната лампа още по телефона
Често при обаждане се обещава доходност от 50-100% за кратък период, което е нереалистично. Това е и първата сигнална лампа, че нещо не е наред. Освен това лицензираните посредници винаги предупреждават, че няма гаранция за резултати и че по-високата доходност означава по-висок риск и обратно.

Защитени ли са парите и активите ми
Всички лицензирани посредници отчисляват такса към Фонда за компенсиране на инвеститорите, с които са гарантирани 90% от активите до 40 хил. лв. Тази гаранция влиза в сила при влошено финансово състояние на посредника или при отнемане на лиценза му. Тя обаче не покрива загуби от финансови операции и от промяна на цените на активите. Списък с лицензираните посредници, които имат право да съхраняват клиентски книжа и средства и които плащат вноски към фонда, е публикуван на сайта му.
Важните сайтове и регистри
КФН - http://www.fsc.bg, секция "Регистри и справки", подсекция "Електронен регистър и картотека", т. 2 "Инвестиционни посредници", т. 4. "Колективни инвестиционни схеми", т. 5. "Национални инвестиционни фондове", т. 6 "Управляващи дружества"
Фонд за компенсиране на инвеститорите - http://sfund-bg.com

Капитал #27

Текстът е част от седмичния Капитал. В новия брой ще прочетете още:

  • Битката за постовете в ЕС
  • Държавата се триуми за концесионера на летище София
  • Раждането на хъба "Балкан"

Купете

  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

05 ноември 2019
София Ивент Център

Конференция The Future of Retail


Ранна регистрация до 21 октомври.

Как ще изглежда ритейл секторът през следващите 5 години и какви са възможностите за нови пазари пред местните търговци?
Водещи лектори от България и чужбина ще представят своите отговори по време на ежегодния форум на Капитал, посветен на ритейл бизнеса.

Още акценти в програмата:


  • Нови технологии и дигитализация
  • Тенденции в ритейл маркетинга
  • Клиентско поведение и преживяване
  • Устойчива и екологична търговия
  • Синергия между физическите и онлайн магазини
  • Иновации в търговските пространства

Конференция The Future of Retail Запазете билет

Прочетете и това

Границите на запора Границите на запора

Каква част от доходите и имуществото може да блокира частният съдебен изпълнител

11 окт 2019, 5154 прочитания

Колко струва издръжката на домашен любимец Колко струва издръжката на домашен любимец

При отглеждането на домашен любимец могат да се появят много непредвидени разхoди, които да натежат на месечния бюджет

4 окт 2019, 5552 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Моят капитал" Затваряне
Идва ли нова златна треска

Цената на благородния метал се възползва от пазарната и геополитическата конюнктура, но мненията накъде ще продължи цената му остават противоречиви.

Още от Капитал
Новите инженери на "Бош"

Германската група направи инженеринг център в София, който разработва технологии за автомобилната индустрия

Земеделецът, който не оре

Александър Китев си поставя за цел да образова земеделците за ползите от нулева обработка на почвата с "Агримат БГ"

Германски минерални бани

След 13 години усилия българските балнеохотели бяха одобрени от германските здравни каси

Решения за софийските проблеми

Какво предлагат кандидатите за кметския пост по ключови за града въпроси

Джазменът като блусар

Китаристът Джон Скофийлд за това какво наистина има значение в музиката

Книга: Олга Токарчук - "Бегуни"

Една от ключовите книги на полската писателка, която получи Нобелова награда за литература

X Остават ви 0 свободни статии
0 / 10