Опознай посредника
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Опознай посредника

Shutterstock.com

Опознай посредника

Как да се предпазим от фирми фантоми, които предлагат инвестиционни селки

5645 прочитания

Shutterstock.com

© Shutterstock.com


Покупка на акции, облигации, борсови сделки, управление на активи, взаимни фондове - все операции, които няма как да се случат без лицензиран инвестиционен посредник или асет мениджър. Често обаче в този сектор опитват да се включат и мними играчи, чиято крайна цел е измама. А тя освен че пропилява парите на лековерно доверилия се, нанася и удар върху доверието в капиталовия пазар. Професионалните и запознатите с пазара инвеститори е по-трудно да бъдат измамени, но жертвите често са лековерни хора, които търсят бърза и лесна доходност. Затова и браншовата организация БАЛИП, заедно с фондовата бора и депозитара започнаха кампания как да се познае, че посредникът е лицензиран, и в какво трябва да се внимава. Теми, за които "Капитал" често пише и е разкривал измамни схеми. Ето и някои ключови неща:

Има ли посредникът лиценз, сайт и адрес

В България надзорният орган, който издава лицензите, е Комисията за финансов надзор (КФН). На сайта й може да се разбере дали компанията, която предлага инвестиционни услуги, е лицензирана. Освен това там може да се открие и името на сайтовете, през които посредникът има право да предоставя услуги. Много често измамните схеми използват имена, близки до познати на пазара посредници, с което да заблудят потенциалната жертва.

"КФН поддържа на сайта си,секция "За потребителя", подсекция "Предупреждения за потребителите", списък с информация относно лица и интернет платформи, които извършват инвестиционна дейност и предлагат услуги без лиценз. Този списък се актуализира редовно вследствие на жалби и сигнали на граждани, както и на друга информация, до която КФН има достъп по служебен път", посочват от БАЛИП. Офисите и адресите на посредниците също са описани в регистрите на КФН.

Какъв лиценз ползват чуждите посредници

Ако е от ЕС, трябва да имат лиценз от надзорния орган на страната, в която са учредени. По силата на единния паспорт на съюза той трябва да подаде нотификация в КФН, че ще предлага услуги в България. Ако брокерът показва лиценз, издаден от държава, която не е в ЕС, то той няма законно право да предлага услуги в България, преди да е регистрирал местен клон с лиценз от КФН.

Нужен ли е договор и какво съдържа

Лицензираните инвестиционни посредници задължително сключват договор с човека, на когото предлагат услугата. Ако някой предлага такава, без да сключи договор, това е индикатор за наличие на измама, предупреждават от БАЛИП. Преди да се пристъпи към договор, още повече и до превод на пари, е добре клиентът да направи проверка на посредника по горните точки. При подписване на договора името на посредника трябва да съвпада с това на регистрираното в КФН, там са посочени и лицата, които имат право да сключват договор от името на дружеството, както и да приемат поръчки от негово име.

Често мнимите посредници неправомерно изпращат договор от името на инвестиционен посредник, който действително разполага с лиценз да извършва инвестиционна дейност. В договора обаче са посочени банкови сметки на фирмата фантом, която често има изключително близко по звучене фирмено наименование с това на лицензирания инвестиционен посредник, от чието име се представя. Целта е инвеститорът да бъде заблуден, че превежда парите си по сметка на лицензиран инвестиционен посредник.

Превод на пари

Плащания към лицензирани посредници се извършват в техните регистрирани офиси на каса до 10 000 лв. или по банков път, както и онлайн. Освен това трябва да се прегледат и всички описани реквизити по-горе - банковата сметка да съвпада с тази в договора, имената на отговорните на самия посредник. Лицензираният посредник ще посочи банкова сметка, която е вписана в договора, и няма да ползва различна от нея. Наименованието на получателя на паричния превод следва да е идентично с наименованието на лицензирания инвестиционен посредник, вписан в регистъра, воден от КФН.

Сигналната лампа още по телефона

Често при обаждане се обещава доходност от 50-100% за кратък период, което е нереалистично. Това е и първата сигнална лампа, че нещо не е наред. Освен това лицензираните посредници винаги предупреждават, че няма гаранция за резултати и че по-високата доходност означава по-висок риск и обратно.

Защитени ли са парите и активите ми

Всички лицензирани посредници отчисляват такса към Фонда за компенсиране на инвеститорите, с които са гарантирани 90% от активите до 40 хил. лв. Тази гаранция влиза в сила при влошено финансово състояние на посредника или при отнемане на лиценза му. Тя обаче не покрива загуби от финансови операции и от промяна на цените на активите. Списък с лицензираните посредници, които имат право да съхраняват клиентски книжа и средства и които плащат вноски към фонда, е публикуван на сайта му.

Важните сайтове и регистри

КФН - http://www.fsc.bg, секция "Регистри и справки", подсекция "Електронен регистър и картотека", т. 2 "Инвестиционни посредници", т. 4. "Колективни инвестиционни схеми", т. 5. "Национални инвестиционни фондове", т. 6 "Управляващи дружества"

Фонд за компенсиране на инвеститорите -

Покупка на акции, облигации, борсови сделки, управление на активи, взаимни фондове - все операции, които няма как да се случат без лицензиран инвестиционен посредник или асет мениджър. Често обаче в този сектор опитват да се включат и мними играчи, чиято крайна цел е измама. А тя освен че пропилява парите на лековерно доверилия се, нанася и удар върху доверието в капиталовия пазар. Професионалните и запознатите с пазара инвеститори е по-трудно да бъдат измамени, но жертвите често са лековерни хора, които търсят бърза и лесна доходност. Затова и браншовата организация БАЛИП, заедно с фондовата бора и депозитара започнаха кампания как да се познае, че посредникът е лицензиран, и в какво трябва да се внимава. Теми, за които "Капитал" често пише и е разкривал измамни схеми. Ето и някои ключови неща:


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

16 коментара
  • 1
    lac42623960 avatar :-|
    Dancho
  • Dancho

    Бъдете внимателни, защото Глобал Маркетс отново се връща за нови жертви под името Karoll!

  • 3
    zvv07622118 avatar :-|
    Alex

    Как все още тези хора са на свобода? И още повече те продължават да мамят наивните си жертви! До кога?!

  • ГеоргиП

    Безкруполни крадци! Пазете се от тях, ще Ви завлекът с колкото се може повече пари!

  • 5
    jve15622118 avatar :-?
    Elena

    Къде е държавата??? Тези хора завлякоха толкова много хора със суми в изключително голям размер!

  • 6
    rng14623959 avatar :-P
    Владимир

    Здравейте! Мога да кажа от първо лице, че са доста убедителни когато искат да Ви вземат парите тези крадци и измамници, но добре че са казали хората - многото хубаво, не е на хубаво, така че внимавайте на кого си давате парите :)

  • 7
    hyl56622118 avatar :-|
    Анелия

    Димитър Хаджов и Ангел Рабаджийски са мозаците зад цялата измама, но за съжаление в нашата държава измамниците единствено стават по-богати...

  • 8
    blw36622118 avatar :-|
    Maria

    Стига да усетят господата че имате финансови възможности, започват да Ви свалят звезди до момента в който Ви вземат парите, след това ще обявят несъстоятелност и край.

  • 9
    zsr55622118 avatar :-|
    Иван

    Здравейте хора, не се поддавайте на обещания за лесни пари от Karoll, само ще Ви измамят!

  • 10
    rwa50623960 avatar :-|
    Криси

    Апелирам към всички хора да не внимават на кого си дават парите и определено да се пазят от Karoll и собствениците и Димитър Хаджов и Ангел Рабаджийски.


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

Още от Капитал

Земя, стопли ме!

Земя, стопли ме!

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност.