Крипто с 60% отстъпка. Трима ирландски предприемачи съдят Nexo за най-малко 59 млн. долара

Собствениците на малтийската Red Acre твърдят, че през 2021 г. компанията е замразила активите им на стойност 126 млн. долара и ги е отключила едва след като са продали голяма част от тях на непазарни цени

Ищците, семейство Мортън, са собственици на регистрираната в Малта компания Red Acre. Според иска им в един момент Nexo е спряла бутона им за теглене от платформата
Ищците, семейство Мортън, са собственици на регистрираната в Малта компания Red Acre. Според иска им в един момент Nexo е спряла бутона им за теглене от платформата
Ищците, семейство Мортън, са собственици на регистрираната в Малта компания Red Acre. Според иска им в един момент Nexo е спряла бутона им за теглене от платформата    ©  Капитал
Ищците, семейство Мортън, са собственици на регистрираната в Малта компания Red Acre. Според иска им в един момент Nexo е спряла бутона им за теглене от платформата    ©  Капитал
Темата накратко
  • Ирландците Шейн, Оуен и Джейсън Мортън съдят българската Nexo с иск за поне 59 млн. долара.
  • Семейство Мортън, собственици на малтийската Red Acre, твърдят, че сметките им са били замразени без предупреждение през март 2021 г.
  • Според иска Nexo е накарала тримата да продадат своите NEXO токени, криптовалутата на компанията, на цена с 60% по-ниска от пазарната.


Благодарим Ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.

За да видите статията, влезте в профила си или се регистрирайте.

Всеки потребител може да чете до 5 статии месечно без да има абонамент за Капитал.

Четете неограничено с абонамент за Капитал!

Възползвайте се от специалната ни оферта за пробен абонамент

1 лв. / седмица за 12 седмици Към офертата

Вижте абонаментните планове
Темата накратко
  • Ирландците Шейн, Оуен и Джейсън Мортън съдят българската Nexo с иск за поне 59 млн. долара.
  • Семейство Мортън, собственици на малтийската Red Acre, твърдят, че сметките им са били замразени без предупреждение през март 2021 г.
  • Според иска Nexo е накарала тримата да продадат своите NEXO токени, криптовалутата на компанията, на цена с 60% по-ниска от пазарната.

Трима ирландски предприемачи съдят българската криптобанка Nexo във Висшия съд на Великобритания в Лондон. Обвинението е, че през 2021 г. Nexo първо е замразила без обяснение тегленията на потребителите в платформата си, след като те са започнали да продават своите NEXO токени, криптовалутата на компанията. По-късно ищците твърдят, че Nexo чрез свой служител е поискала от тримата предприемачи да продадат NEXO токените си с 60% отстъпка, което им е нанесло директни щети над 57 млн. долара. Ирландците твърдят още, че условието на Nexo е предполагало, ако те не се съгласят, да загубят и всички останали свои средства - общо 126 млн. долара в разнообразни криптовалути. Искът е за по-високо обезщетение, защото цитира и допълнителни загуби като последствие от невъзможността на инвеститорите да изпълнят стратегията си. Nexo от своя страна казва, че всичко, описано в иска, е било по взаимно съгласие, ищците са на печалба и от събитията е минало прекалено много време. (Пълната позиция на компанията, може да видите тук)

Макар делото да не засяга настоящи събития, а такива от март 2021 г., то се появява в неудобен момент не само за Nexo, но и за целия криптопазар. В последните седмици всички погледи на криптопазара са насочени към едно съдебно дело - несъстоятелността на борсата FTX. Новините за блокираните там (или може би изчезнали) милиарди на инвеститори и счетоводния хаос (или може би измама) валят.

В тази изнервена среда почти всички големи играчи са принудени постоянно да опровергават всевъзможни обвинения, съмнения, анализи и слухове - че те са следващото домино, че и при тях е ставало същото, че вече имат огромни тегления и нямат достатъчно ликвидност.

Делото е заведено в края на септември 2022 г. и се отнася предимно за събития от март 2021 г. То е срещу кайманското дружество на Nexo, Nexo Capital Inc. Юридическите представители на семейство Мортън обясниха пред "Капитал" това забавяне с "кореспонденция между двете страни преди започването на делото, както изисква протоколът". Те изтъкват още, че в продължение на над половин година Nexo не е потвърдила кое точно дружество на компанията е оперирало акаунтите и средствата на Мортън.

Ищците, братята Шейн и Оуен Мортън, заедно с братовчед им Джейсън Мортън, са основатели, собственици и директори на регистрираната в Малта компания за разработка на софтуер и аутсорсинг на бизнес услуги Red Acre.

Именно върху забавянето ще се гради и защитата на Nexo, която е собственост на Коста Кънчев, бивш съдружник във фирмата за бързи заеми "Кредисимо", и Антони Тренчев, бивш депутат в 43-ото Народно събрание от групата на "Реформаторски блок". В отговор на запитване от "Капитал" компанията заявява, че смята иска за несъстоятелен и ще защитава правата си: "Nexo счита, че искът е предявен опортюнистично две години след настъпване на съответните събития, датиращи от периода 2020 г. - март 2021 г. Считайки казуса за приключен, сме разочаровани от опитите за възобновяването му." В позицията си Nexo не опровергава изрично твърденията на Мортън за замразяването на акаунтите им, a за сделките с NEXO токените твърди, че те са се случили с тяхно съгласие.

Това не е първото дело срещу Nexo - компанията е в съдебна битка в сходен иск заради ликвидирани позиции на потребители върху криптовалутата Ripple от края на 2020 г., а освен това през септември щатът Ню Йорк също обяви, че съди компанията заедно със седем други щата в САЩ. Делото на семейство Мортън е сравнително малко за мащаба на Nexo, но заслужава внимание заради комбинацията от сумата на твърдяната щета, сериозността на обвиненията и тайминга, който може да предизвика и странични щети. В началото на годината активите под управление на Nexo, според данните на компанията, бяха над 12 млрд. долара. Към 23 ноември след краха на FTX те вече са 2.7 млрд. долара, като е трудно да се каже каква част е заради обезценяване на криптовалутите и каква заради хипотетичен отлив на клиенти.

Семената на приятелството

Нещо повече - тримата недоволни ирландски инвеститори не са били просто обикновени клиенти. В един момент те са сред най-големите държатели на NEXO токени с около 7.6% от пуснатите в обращение 560 млн. броя. NEXO е корпоративната криптовалута на Nexo, като тя може да се търгува свободно, но основно се използва, за да могат потребителите на платформата да теглят кредити с по-ниска лихва и да вкарват депозити с по-висока лихва. В момента, за да се ползват най-добрите предлагани условия, изискването е 10% от общата стойност на портфейла на инвеститора да бъде в NEXO токени.

Шейн Мортън купува за пръв път NEXO токена на компанията през ноември 2019 г., докато Оуен и Джейсън Мортън го правят съответно през септември и октомври 2020 г. В рамките на малко повече от година те придобиват общо около 43 млн. NEXO токена, като са използвали платформата и за други криптовалути.

Последната покупка е направена от Оуен Мортън на 8 декември 2020 г. Цената на NEXO тогава е била около 40 цента за монета, но малко след това започва огромно изкачване и към момента, в който Мортън твърдят, че акаунтите им са били замразени, цената е около 2.5 долара за монета. Някои от токените, купени от Шейн Мортън, са били придобити на цена под 10 цента, а огромната част от монетите и на тримата - на цена под 20 цента, т.е. дори с отбива от 60% те са били на печалба.

В позицията си по делото Nexo застъпва именно тезата, че Мортън са спечелили пари при сделките си с компанията. "Ищците са професионални инвеститори с богат опит във финансовата индустрия. Те са използвали платформата Nexo, за да извършат редица транзакции в големи размери, генерирали им значителни печалби. Транзакциите включват споразумения с фиксиран срок и последваща продажба на NEXO токените. Както в традиционните пазари, така и при търговията с криптовалути е съвсем естествено спот сделки в големи размери и в кратки срокове да се изпълняват при по-големи спредове", пише в позицията.

С кого се съдим

Делото на семейство Мортън повдига познати стари въпроси по отношение на корпоративната структура на Nexo. Накратко, Nexo не е една компания, а няколко дружества - въпрос, който е повдиган и при дела срещу компанията, и при заповеди на регулатори. Настоящето дело например се води във Великобритания, защото адвокатите на ищците се позовават на показания на съоснователя и изпълнителен директор Антони Тренчев по делото "Ripple", в които казва, че "Nexo Capital Inc. е кайманска компания с принципно място на дейност във Великобритания".

Допълнително ищците цитират и решение на Върховния съд на САЩ, според което мястото на бизнеса е "там, където висшия мениджмънт управляват и упражняват контрол върху активността на корпорацията", като според тях в случая на Nexo това е Лондон. Огромната част от екипа на Nexo обаче, включително и мениджмънта, се намира в София.

Според делото ищците са поискали да разберат с кое дружество на Nexo имат договорни отношения за пръв път през декември 2020 г. Липсата на отговор е една от цитираните причини за загуба на доверие в услугите на платформата. Потвърждение, че става дума за Nexo Capital Inc. идва през октомври 2021 г., като според иска Nexo твърдят, че Мортън са имали работа само и единствено с това дружество. Адвокатите на ищците добавят, че "не могат да верифицират" това твърдение.

В иска си адвокатите на Мортън се позовават на правилата на платформата Nexo, според които компанията трябва да изпълни заявено теглене на активи от нея в рамките на 24 часа, а при особено големи суми - до 72 часа.

Кълновете на съмнението

В края на 2020 г. семейство Мортън "стават все по-притеснени относно Nexo Capital". Според тях притесненията им се дължат на:

  • липсата на прозрачност на корпоративната структура и с кое дружество имат договорни отношения;
  • дали Nexo Capital спазва съществуващите финансови регулации, относими за Великобритания, ЕС и САЩ;
  • дали Nexo Capital има разрешително от британския финансов регулатор FCA;
  • дали Nexo Capital има желание да спази обещанието си, направено на сайта на платформата на 27 август 2020 г., да публикува одитирани финансови отчети;
  • колко е общият обем на токена NEXO, както и колко от тях са собственост на компанията или служители на компанията.

Ищците твърдят, че са повдигнали всички въпроси в кореспонденцията с компанията през декември 2020 г., но не са получили "задоволителни отговори". Така през март 2021 г. тримата Мортън решават, че ще изтеглят парите си от платформата, които към онзи момент са точно 126 068 923 долара. По отношение на парите си в NEXO токени те решават да продават и теглят по начин, който да не срине цената, което би се отразило зле не само на Nexo и токена, но и на тяхното собствено финансово състояние.

На 9 март 2021 г. Шейн Мортън твърди, че е продал 1.05 млн. NEXO токени чрез OTC (over the counter) сделка, т.е. директна продажба на предварително уговорена цена с конкретен купувач, без да влияе на пазара. Същата сума продава и Джейсън Мортън. На 18 март Шейн Мортън тегли още 400 хил. NEXO токена и чрез платформата на Nexo ги обръща в други криптовалути, а на 22 март повтаря с още 700 хил. токена. Същия ден брат му Оуен тегли 282.6 хил. токена.

16:22, 22.03.21

Семейство Мортън твърди, че ограниченията им в платформата са започнали точно в 16:22 часа централноевропейско време на 22 март 2021 г., когато върху акаунтите им е наложен лимит за теглене 150 хил. долара. До края на деня ограничението върху акаунта на Оуен Мортън е вдигнато до 500 хил. долара. По-малко от 24 часа по-късно бутонът Withdrawal за теглене става напълно неактивен и посивява в интерфейса на приложението.

Мортън продължават да използват платформата за обръщане на NEXO токените им в други криптовалути. Шейн Мортън твърди, че е успял да конвертира 386.4 хил. токена в друго крипто на стойност 957 хил. долара, като това се е случило в рамките на 19 отделни транзакции. Оуен Мортън твърди, че е конвертирал 1.038 млн. токена в криптовалути на стойност 2.572 млн. долара, като това се е случило чрез 52 отделни транзакции.

В иска си двамата твърдят, че около 14 часа на 23 март 2021 г. бутонът за конвертиране също е бил деактивиран. Така на практика двамата остават без достъп до нито един от активите си.

Според делото към този момент в портфейла на Шейн Мортън е имало: 11.6 млн. NEXO токена (с пазарна стойност около 29 млн. долара), 224.98 биткойна (12.8 млн. долара), 307.5 Pax Gold (538 хил. долара) и 119 хил. Stellar Lumens (47 хил. долара). В сметката на Оуен Мортън е имало 16.6 млн. NEXO токена (с пазарна цена около 42 млн. долара) и 56 биткойна (3.2 млн. долара).

Още 10.5 млн. NEXO токени са заключени в сметката на Джейсън Мортън. Неговият случай обаче е различен, защото според иска възможността му за теглене е била спряна още на 30 септември 2020 г. Джейсън Мортън не участва в частта от иска за нарушението на договора, а само в частта, която ищците смятат за изнудване.

Мортън твърдят, че всичко това се е случило без предупреждение. В делото те се аргументират с правилата за ползване на Nexo, които, според тях, са били нарушени от самата компания. Конкретно, те посочват, че компанията не е спазила точки 6 и 13 от правилата си за ползване. Допълнително те се позовават и на случаи и принципи от британското право, според които Nexo се е държала като нелоялен търговец на услуги.

Mr. Hristiyan Hristov и HNW клиентите

Мортън казват, че след като акаунтите им са били замразени, са повдигнали въпроса пред "основната им точка за контакт с компанията" - служител на име Християн Христов, който според тях е бил мениджърът, отговарящ за връзката им с Nexo, и е действал от името на Nexo Capital. "Капитал" изпрати на Nexo въпроси по отношение на ролята на Християн Христов в компанията, но в отговор получи само становището на компанията по случая.

Името Християн Христов се споменава само веднъж във всички публикации и сайтове на компанията - като част от серията "People Fundamentals", в която Nexo представя част от служителите си. Според публикацията от 28 септември 2022 г. той работи като Account Management Team Lead, т.е. управление на клиентски акаунти. В интервюто си за рубриката Христов казва, че отговаря за "HNW клиентите" - high net-worth, или казано с по-прости думи, най-заможните потребители на Nexo.

Според иска Христов е предложил телефонен разговор, на който Мортън са се съгласили. По време на него Мортън твърдят, че Христов неколкократно е попитал защо те искат да продават своите NEXO токени. Той е обяснил и че акаунтите им са замразени именно за да бъдат спрени допълнителни продажби, които биха се отразили на цената на корпоративната криптовалута. В отговор Шейн и Оуен Мортън твърдят, че са му казали, че цената не е паднала след продажбите им.

Мортън твърдят, че след тази размяна е дошло и предложението на Христов: или да продадат всичките си NEXO токени на компанията с 60% отстъпка от пазарната им цена, но без никакви лимити за теглене след това; или да продадат токените си с 50% отстъпка и с ограничения за теглене след сделката.

И в двата случая според иска Христов е направил уточнението, че Мортън ще могат да изтеглят всички останали видове криптовалути от платформата, включително и тези, които са били в депозитния продукт на компанията. Ключовото тук е, че ако не пожелаят да продадат токените си с отстъпка, останалите им криптовалути на стойност десетки милиони долари не могат да бъдат изтеглени.

Вследствие от тази размяна адвокатите на ирландските предприемачи обвиняват Nexo, че думите на Христов, които се считат и като думи на Nexo Capital, са "заплаха, че ако ищците не приемат предложението, то Nexo Capital ще наруши договорите, или в случая ще продължи да нарушава договорите, като пречи на изтеглянето на пари от акаунтите".

Допълнително, те твърдят, че предложението на Христов на практика е ултиматум и ако Мортън не се съгласят с една от двете възможности, ще загубят повече пари, отколкото при варианта, в който губят само разликата между пазарната стойност на NEXO токените си и тази, на която ще ги продадат на компанията.

В иска пише, че в крайна сметка Мортън се съгласяват да продадат NEXO токените си с 60% отстъпка спрямо пазарната им цена, като всичките им активи в корпоративната криптовалута се обръщат в стейбълкойна Tether (USDT). В същата валута се обръщат и други техни активи, които са в EURx, стейбълкойн, който се използва от Nexo като еквивалент на еврото и основно в депозитния продукт на компанията. И тогава, и сега, лихвеният процент по депозитите в EURx достига 12% за премиум клиентите, сред които са били и Мортън.

Така на 24 март Nexo конвертират монетите на Мортън при курс 1.004 вместо пазарния курс към онзи момент - 2.53. Тримата ирландци получават общо еквивалента на 38.8 млн. долара в USDT, но пазарната цена на активите им е била близо 100 млн. долара. Разликата е 59.2 млн. долара (виж таблицата). Тримата успяват да изтеглят всичките си останали пари в различните криптовалути.

Плодовете на войната

В иска си Мортън не посочват конкретна сума, която искат да им бъде присъдена. Вместо това техните претенции са разделени на няколко части.

Първо, те искат да им бъде изплатена разликата между "най-добрата цена, която ищците биха могли да получат за своите NEXO токени чрез пазара, ако бяха имали възможност да използват своята стратегия за продажба през март 2021 г.", и цената, на която Nexo е изкупила от тях корпоративната си криптовалута - в тази част претенциите са за поне 59 млн. долара.

Второто им искане е по-сложно. До средата на 2021 г. Nexo изплаща дивиденти върху държателите на NEXO токени - конкретно 30% от нетната печалба на компанията във финансовия период 30 юни 2020 до 30 май 2021 г., или в случая 20.4 млн. долара. Дивидентът също се изплаща в NEXO токени. Изплатеният през 2021 г. е последният, преди правилата да се променят - затова е наречен и "The Final Dividend".

Ищците твърдят, че в кореспонденция преди делото Nexo се е съгласила, че те трябва да получат част от дивидента. В претенциите си те искат да им бъде изплатена разликата между това, което са получили като дивидент (общо около 530 хил. NEXO токена), и това, което са могли да получат при изпълнение на инвестиционната си стратегия, но конкретна сума не е посочена.

Третото искане е претенция за допълнителни щети, нанесени на Мортън от Nexo заради нарушението на договорите помежду им, като тази част е оставена за експертна оценка. Допълнително Мортън претендират и за начислението на лихви върху обезщетенията, като тази част също е оставена по преценка на съда.

Предвид вида на делото, преценката на съда ще бъде особено важна. Поради факта, че става дума за сделки в криптовалути, всички те могат да бъдат проследени върху публичния блокчейн. И двете страни твърдят, че разполагат с добре документирана кореспонденция. Следователно решението на съда би трябвало да се базира на два въпроса: дали Nexo е имала право да замрази акаунтите на семейство Мортън и дали сделката по продажбата на NEXO токените е легитимна и с двустранно съгласие, а не направена по принуда и при цени прекалено далеч от пазарните. Седи въпросът и за допустимостта, предвид че случилото се датира от март 2021 г.

Но може би най-неприятният момент за Nexo от това дело е, че независимо от изхода точно в този момент се заостря фокусът върху нейната корпоративна криптовалута NEXO. Тя не е уникална и много криптокомпании залагат на собствени токени за вътрешна употреба, но те бяха и в основата на някои от големите фалити на 2022 г. Част от срива на борсата FTX се дължи именно на това, че балансът й е бил изкуствено раздут от собствения й FTT токен.

По подобен начин Celsius, друга криптобанка и вече бивш конкурент на Nexo, се срина за дни през юни, защото част от обезпеченията бяха в нейния собствен токен CEL, чиято стойност също бе нереалистична и без ликвидност да се обърне в традиционни пари. Тези случаи засилиха аргумента, че корпоративните токени често са пари от въздуха.

NEXO токенът е тема, която е била повдигана и от регулаторите в САЩ. Според щата Кентъки над 95% от всички издадени монети се намират в портфейлите на самата Nexo, което поставя под съмнение доколко цената е истинска - и още повече каква би била ликвидността, ако компанията тръгне да продава големи количества заради нужда от средства.

През последната половин година Nexo твърди, че нейният бизнес модел е по-консервативен и устойчив от този на фалиращите компании, което е и обяснението на българската криптобанка защо не е последвала съдбата им и защо все още предлага депозити върху на практика твърди валути срещу 12% лихва. Дори това да е така, нейният бизнес модел е силно зависим от токена NEXO, а подобни дела биха могли да разклатят доверието в него.

6 коментара
  • Най-харесваните
  • Най-новите
  • Най-старите
  • 1
    baj_ganyo avatar :-|
    Бай Ганьо
    • - 1
    • + 3

    Както бе писано - Nexo има връзки с Хелп Карма. Нагли мутренски истории (https://www.facebook.com/birdreporting/posts/10159460879071189/ )

    Нередност?
  • 2
    drkskwlkr avatar :-P
    Иван Арнаудов
    • + 5

    От една страна — разпрани от лакомия богаташи с пари за губене; от другата страна — ловки тарикати, които обещават баснословни печалби, които обаче се изплащат не в реална валута, а в имагинерни токени без собствена стойност и покритие.

    Заклинанието е просто: купете си нашите токени на цената, която ви кажем (понеже ние сме тези, които осигуряват ликвидност) и ние ще ви гарантираме доходност до 36% годишно, платима в същите токени. Откъде идва тази доходност? Ами освен вас и вашите пари, ние привличаме отнякъде и друг, самостоятелен вид идиоти, които пък са склонни да вземат от нас в заем вашите пари на такава лихва, която да гарантира вашите 36 процента доходност. Кой го интересува, че цялото десетилетие истинските банки финансират на 0%?

    P.S. Ако искате да обърнете имахинерната си печалба обратно във валута, ще видим :) Все пак ви предупредихме, че ние осигуряваме ликвидност.

    What could POSSIBLY go wrong...

    Нередност?
  • 3
    dobadoba avatar :-|
    dobadoba
  • 4
    xjj16696953941152044 avatar :-|
    alexko olayma

    О, напоследък бях доста зает, така че току-що разбрах за тази информация.
    https://basketballstars2.com/

    Нередност?
  • 5
    abdulhazred avatar :-P
    abdulhazred

    60% подстрижка им предложили за да не клатят пирамидата, онея се съгласили за да могат да си изтеглят все пак активите и нормално сега ги съдят.

    Но докато се произнесе съда от тая пирамида няма да е останало нищо и ирландците ще получат един гол х-й.

    Нередност?
  • 6
    livescores avatar :-|
    livescores

    В момента биткойн се стабилизира на около 16-17к, което е добро начало за обръщане на тренда :)

    Нередност?
Нов коментар