Цесиите на депозити в КТБ са измама под носа на БНБ

Или как специалният надзор на БНБ, вместо да намали загубите за обществото, ги увеличи с още 1 милиард лева

Напоследък в медийното пространство се появяваше информация за извършването на прехвърляне (цедиране) на депозити в КТБ, които са на суми, по-високи от гарантирания размер от 100 000 евро (196 000 лв.). Акцентът на коментарите бе върху юридическите аспекти на тези цесии. Настоящият коментар обаче ще се фокусира върху финансовия ефект от тях с цел да се демонстрира как тези сделки ощетяват обществения интерес, като размерът на тази щета може да достигне по последни данни колосалния размер от 1 милиард лева.

По същество схемата е следната. Фирми, които са теглили кредити от КТБ, като тези кредити са обезпечени и фирмите развиват реална дейност, изкупуват депозити на стойност над гарантирания размер от 196 000 лв. По такъв начин фирмите кредитополучатели стават едновременно както длъжник на банката (за тегления кредит), така и неин кредитор (за сумата на депозита, по който вече са титуляр). След това се извършва прихващане (нетиране) на сумата, която представлява едновременно вземане от банката и задължение към нея.


Благодарим Ви, че четете Капитал!

Статиите от архива на Капитал са достъпни само за потребители с активен абонамент.

Вече съм абонат Абонирайте се

Още от Капитал