Кой стои зад банката
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Кой стои зад банката

Изпълнителният директор на Държавния общ резервен фонд на Султаната на Оман Варит Мубарак Саид Ал-Каруси (вдясно) е един от двамата представители на миноритарния акционер в надзорния съвет на КТБ

Кой стои зад банката

Информацията за собственика на 30% от "Корпоративна" не е публична

21613 прочитания

Изпълнителният директор на Държавния общ резервен фонд на Султаната на Оман Варит Мубарак Саид Ал-Каруси (вдясно) е един от двамата представители на миноритарния акционер в надзорния съвет на КТБ

© Асен Тонев


Скандалът с държавните пари в Корпоративна банка неочаквано се отплесна и в посока качеството на банковия надзор. В сряда американският посланик Джеймс Уорлик определи като странен факта, че "повече от 50% от приходите на страната са в малка корпоративна банка, собствеността на която не е съвсем прозрачна". Още същия ден от БНБ, която контролира собствеността и работата на банките, реагираха с необичайно остро писмо. В него, освен че се препоръчваше на посланика да проверява нещата по-добре и в общи линии да внимава какво говори, се казваше: "Няма нито една банка, оперираща на българския пазар, чиито собственици не са ясни." От БНБ може би имат предвид, че те са наясно с всичко. За акционерите на няколко банки обаче широката публика няма как да научи от публично достъпната информация. Корпоративна е пример за такава неяснота.

Мажоритарният акционер е известен - Цветан Василев. Той притежава 57.28% от акциите й чрез "Бромак" - дружество, на което е 100% собственик. Отделно 1.87% притежава друго негово дружество - "ТЦ-ИМЕ" АД, в което участва "Бромак".

През миналата година година 30% от акциите бяха купени от "Бългериън Акуизишън Къмпани ІІ" С.а.р.Л., Люксембург. За дружеството се твърди, че е собственост на държавния гаранционен фонд на Султаната Оман. Истината е, че никъде в регистрите няма доказателство за това. Люксембург не е класическа офшорна зона, но позволява регистрация на фирми и фондове, които не разкриват бенефициарните си собственици. Инвеститорът в "Корпоративна" е точно такъв.

В разпространеното от БНБ съобщение до медиите преди година се казва, че люксембургската компания е "косвено контролирана от фонд "Генерален държавен резерв на Султаната Оман". Самият Цветан Василев също дава мъгляви обяснения за "косвената" връзка между оманците и люксембургската фирма. "Регистрирано е по люксембургското законодателство. Държавният резервен фонд на Оман не е публична институция. Никъде няма да намерите данни за тях. Всички техни инвестиции се реализират чрез специално създадени за целта дружества. За член на надзорния съвет ще бъде предложен и избран главният изпълнителен директор на фонда. Това е показателно за ангажимента към дружеството", заявява той в интервю за "24 часа" непосредствено преди финализирането на сделката.

Фонд "Генерален държавен резерв на Султаната Оман" не публикува книга на акционерите, баланс и отчет за дейността си. Поради това е невъзможно да се установи кой е истинският собственик на капитала на инвестициите, направени чрез него. Още повече че люксембургската фирма, за която се твърди, че е негова дъщерна собственост, също не публикува публично акционерите си.

Проверка на "Капитал" установи, че в електронния търговски регистър на Люксембург са вписани само нейните мениджъри. Сред тях има три жени, които са посочили "професионален адрес" във финансовото министерство на Султаната Оман. Техните имена са Jamila Al-Jabri, Naima Al-Barwani и Rawan Al-Said.

Другите лица с право на подпис са служители в люксембургска консултантска компания. Уставът позволява всеки един оманските представители да подписва документи, но за да бъдат валидни те, се изисква заверка с втори подпис от представителите на Luxembourg International Consulting S.S.

При положение че самата БНБ говори за "косвена свързаност" с оманския фонд, логично възникват съмнения кой е съдружникът на Цветан Василев в банката. Тези съмнения се подсилват и от факта, че бяха продадени 30% от акциите на банката, а не примерно 34%, което би осигурило на оманците блокираща квота и поне един изпълнителен директор. В момента люксембургската компания няма свой представител в оперативния мениджмънт на банката, а само две места в надзорния съвет.

В споменатото интервю за "24 часа" от преди година Цветан Василев обяснява: "По принцип тяхната философия е дългосрочно сътрудничество при водещ местен партньор. Те нямат мажоритарно участие и претенции да придобиват мажоритарен дял от банката, но разчитат на дългосрочно партньорство." Да платиш 185 млн. лева за дял от банка без присъствие в управителния съвет - това звучи наистина странно. Съмненията в автентичността на оманците се засилиха след последното годишно общо събрание на акционерите на банката, където техните 30% не бяха представлявани от никого.

БНБ е неточна, когато казва, че собствеността на банките е ясна. В някои случаи са ясни само номиналните фирми собственици, които обаче са притежавани от други фирми - администратори. Няма ясни правила за разкриване на бенефициарните собственици с над 5% от акциите в финансовите институции. Две банки са изцяло собственост на чужди фирми, чиито бенефициарен собственик не е известен, а в други няколко има големи миноритарни пакети, собственост на офшорни акционери, също с неразкрит бенефициарен акционер. За реалните акционери в тези банки БНБ не публикува информация. Не знаем и дали разполага с въпросната информация.

Скандалът с държавните пари в Корпоративна банка неочаквано се отплесна и в посока качеството на банковия надзор. В сряда американският посланик Джеймс Уорлик определи като странен факта, че "повече от 50% от приходите на страната са в малка корпоративна банка, собствеността на която не е съвсем прозрачна". Още същия ден от БНБ, която контролира собствеността и работата на банките, реагираха с необичайно остро писмо. В него, освен че се препоръчваше на посланика да проверява нещата по-добре и в общи линии да внимава какво говори, се казваше: "Няма нито една банка, оперираща на българския пазар, чиито собственици не са ясни." От БНБ може би имат предвид, че те са наясно с всичко. За акционерите на няколко банки обаче широката публика няма как да научи от публично достъпната информация. Корпоративна е пример за такава неяснота.

Мажоритарният акционер е известен - Цветан Василев. Той притежава 57.28% от акциите й чрез "Бромак" - дружество, на което е 100% собственик. Отделно 1.87% притежава друго негово дружество - "ТЦ-ИМЕ" АД, в което участва "Бромак".


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

32 коментара
  • 1
    karata avatar :-|
    karata

    има ясен принцип за връзките във всички ЕУ правни документи че фирмите и всички финансови институции са длъжни да обявават деловете над 5% ...........но явно само за БГ брат,майка,баба ,леля не е конфликт на интереси както.всички сайтове на банки в ЕУ имат публично обявени акционери.....100% участие.

  • 2
    npaine avatar :-P
    NPaine

    Хахаха, ама от БНБ защо се правят на ощипани госпожици.
    Шпионин Нр.1 на САЩ в България намеква за нещо и вие си мислите, че на НЕГО му куца интелиджънса? Сигурен съм на бюрото на Уорлик лежи доклад на Цру който описва в дълбоки детайли собственоста на КТБ и т.нар. Омански държавен фонд.

    Бтв. помните ли арабските акционери организирани от ядосани фенове на Цска по времето на А.Томов? Помните ли тогава как се вързаха хора и медии? Ставаше дума за араби от женския пазар, които се бяха наметнали с по един чаршаф... та в тоя ред на мисли, с малко по сериозна организация и усилия аз съм убеден че мога да доведа краля на Йордания и кралица Рания, да ги заведа да снимат с Борисов, да пообиколят София и да ги изпратя по живо по здраво, без никой да се усети че може би му пробутвам стока менте.

  • 3
    maks avatar :-|
    clearly

    Bulgarian Acquisition Company II S.à r.l., Société à responsabilité limitée.
    Capital social: EUR 12.500,00.
    Siège social: L-1371 Luxembourg, 7, Val Sainte Croix.

    R.C.S. Luxembourg B 134.766.

    STATUTES
    ...
    Enregistré à Luxembourg, le 10 décembre 2007, LAC/2007/39799. ? Reçu 125 euros.
    ...
    Extraordinary general meeting
    Immediately after the incorporation of the Company, the sole shareholder has adopted the following resolutions:

    1. The sole shareholder appoints as managers of the Company the following six persons, with the following signatory powers, for an unlimited duration:

    - Mrs Rawan Al-Said, Director of Research, with professional address at STATE GENERAL RESERVE FUND, Ministry of Finance, P.O. Box 188, P.C. 113, Waljat Street, Way No. 9105, Muscat, Sultanate of Oman, born on 21 March 1963 in Zanzibar, as A Manager of the Company;

    - Mrs Naima Al-Barwani, Deputy Manager of Accounts Department, with professional address at STATE GENERAL RESERVE FUND, Ministry of Finance, P.O. Box 188, P.C. 113, Waljat Street, Way No. 9105, Muscat, Sultanate of Oman, born on 8 May 1974 in Portsmouth, United Kingdom, as A Manager of the Company;

    - Mrs Jamila Al-Jabri, Manager of Accounts Department, with professional address at STATE GENERAL RESERVE FUND, Ministry of Finance, P.O. Box 188, P.C. 113, Waljat Street, Way No. 9105, Muscat, Sultanate of Oman, born on 30 November 1961 in Tanzania, as A Manager of the Company;

    - LUXEMBOURG INTERNATIONAL CONSULTING S.A., a Luxembourg public limited liability company (société anonyme) with registered office at 7, Val Sainte-Croix in L-1371 Luxembourg, registered with the Luxembourg Trade and Companies Register under the number B 40.312, as B Manager of the Company;

    - Mr Alexis Kamarowsky, Managing Director, with professional address at LUXEMBOURG INTERNATIONAL CONSULTING S.A., 7, Val Sainte-Croix, L-1371 Luxembourg, as B Manager of the Company;

    - Mr François Manti, private employee, with professional address at LUXEMBOURG INTERNATIONAL CONSULTING S.A., 7, Val Sainte-Croix, L-1371 Luxembourg, as B Manager of the Company.

    2. The registered office of the Company is established at 7, Val Sainte-Croix in L-1371 Luxembourg.

    The undersigned notary who understands and speaks English, states herewith that on request of the above appearing party, the present deed is worded in English, followed by a French version, at the request of the same appearing party, in case of discrepancies between the English and the French text, the English version will be prevailing.

    Whereof the present notarial deed is drawn in Luxembourg, on the years and day first above written.

    The document having been read to the proxyholder of the appearing party, the proxyholder signed together with the notary the present original deed.
    ........................

  • 4
    rivera avatar :-|
    rivera

    Няма да се учудя, ако капитала се окаже български, но чрез някакви си фондове се връщат у нас и така се изчистват.

  • 5
    ivanmmcht avatar :-|
    ivanmmcht

    Тези полследователни статии на в.Капитал с/у КТБ едва ли са основават само на желанието за добра журналистка. Още повече че умишлено се натрапват изопачени или неверни данни за банката, като цитат от статията:
    "Изненадващо е, че повече от 50% от приходите на страната са в малка корпоративна банка, собствеността на която не е съвсем прозрачна"
    Какви приходи, какви 50 % .Тук не става въпрос за объркване, а за клевета, която уважаван вестник като Капитал си позволява да публикува. ! В банката имало 408 млн. пари на държавни фирми, а защо не се казва къде се държат милиардите левове на всички министерства и агенции, на целия държавен бюджет? Те къде са, в коя банка ? И какво лошо има една чисто българска банка, да държи депозитите и да обслужва български държавни фирми.

  • 6
    brasnarq avatar :-|
    brasnarq

    Публична тайна е, че собственици са ТИМ. Банката почти не работи с граждани, защото е сложила неконкурентни лихви. Предметът и на дейност е някакъв друг.

  • 7
    figaro avatar :-|
    figaro

    Обама директно обвини банките за световната криза и на практика им обяви война! Ако САЩ с техните традиции в частното банкиране са възможни такива катаклизми, какво ли се твори в контролираната от ДС България?

  • 8
    ktulhu avatar :-|
    228

    За да върнем диалога във форума в руслото на качествения коментар с някакъв смисъл, предлагам да се направи справка относно същността на т.нар. суверенни фондове в Персийския залив. Подобни фондове имат шестте държави-членки на ССАДПЗ и чрез тях се облужват държавните натрупвания, предимно от петрола в инвестиции. Инвестицията на Оман не е по-различна от тези на Кувейт, Катар, Бахрейн, ОАЕ или С. Арабия. Навлизането на омански пари се случи след идването на правителството Сакскобургготски чрез контактите на премиера с хора от Близкия изток и с посредничеството на почетните консули в Оман и България - Сюлейман и Денчев. Тезата ми е, че инвестицията не е незаконна по принцип, но е непрозрачна в България.

    http://www.swfinstitute.org/fund/oman.php
    http://www.swfinstitute.org/funds.php

  • 9
    bobix avatar :-|
    bobix

    Предполагам е българска и някой чужденец не печели от нея. И затова е неудобна щото не могат да ни изнесат и последните парички тея "инвеститори". Не знам кой е собственика, но мажоритарния дял все още поне е на българин.

  • 10
    nelliqq avatar :-?
    annellia

    КТБ е свързана с Русия. Повечето директори от Нефтохим Бургас имат паралелен бизнес, който се финансират изцяло от КТБ. Забелязала съм, че хората с неясен бизнес , се финансират именно от КТБ.


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

Още от Капитал

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK