Необичайните транзакции ще се докладват на ДАНС
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Необичайните транзакции ще се докладват на ДАНС

Ведомството на вътрешния министър Цветан Цветанов подготви промените в закона срещу изпирането на пари.

Необичайните транзакции ще се докладват на ДАНС

Информацията ще се пази до 7 години след сключването на сделките, предвиждат нови мерки срещу прането на пари

Стефан Антонов
6799 прочитания

Ведомството на вътрешния министър Цветан Цветанов подготви промените в закона срещу изпирането на пари.

© ГЕОРГИ КОЖУХАРОВ


Банките, застрахователните компании, управляващите дружества, нотариуси и още редица организации, които обслужват финансови транзакции, ще трябва да следят за "необичайно големи сделки или операции" на своите клиенти. Те ще трябва да преценяват кое е необичайно на базата на информацията, с която разполагат за своя клиент до момента, и да го поставят под наблюдение.

Това предвиждат допълнителните мерки в борбата срещу прането на пари, приети с промени в Закона за мерките срещу изпирането на пари. Те бяха подготвени от Министерството на вътрешните работи, а на вчерашното си заседание правителството ги одобри.

Така без обществено обсъждане те директно ще бъдат внесени за разглеждане в Народното събрание. Вчера текстовете не бяха обявени и приблизителна представа за тях даде само правителственото прессъобщение.

Колко голяма е голямата сделка

От съобщението обаче не става ясно какъв е прагът за необичайно голяма сделка. Излиза, че задължените лица сами ще преценяват, ако една фирма осъществява сравнително еднакви сделки - плаща и получава плащания в сходен размер, информацията за всеки необичайно голям превод, тя ще трябва да се забелязва и записва. Банките и другите институции ще трябва да пазят информация както за неговия размер, така и за партньорите, които участват в сделката или операцията.

Срокът, в който тази информация ще се съхранява, е 5 години (както досега), но с писмено указание от директора на ДАНС той ще може да се удължава до 7 години. Освен операции между две физически или юридически лица занапред ще трябва да се следят също и данните за търговски или професионални отношения, които предизвикват необичайни плащания.

Финансовите компании ще трябва да докладват на Дирекция "Финансово разузнаване" в ДАНС всяка сделка, за която имат съмнения, че се плаща със средства с престъпен произход. В сега действащия закон също има подобно изискване, но то задължава частния сектор да сигнализира само когато имат съмнение за пране на пари.

Поток на информацията

С промените в закона всички банки, застрахователи и други частни фирми, задължени по закона, ще предоставят информация, свързана с прането, на финансовото разузнаване, което е част от ДАНС. В момента такава информация се предоставя само след писмено искане от председателя на самата агенция, а сега искането ще може да се отправя от директора на разузнаването, който е подчинен на председателя.

Въвежда се и допълнение в закона, което изрично забранява на компаниите да отказват предоставяне на такава информация. Правителството съобщава, че предлага новите промени по препоръка на Европейския съвет, който по-рано тази година подготви експертен доклад с предложения за подобряване на борбата с прането на пари.

Пълният списък с лицата, които са длъжни да съхраняват и предоставят информация на ДАНС, е посочен в закона. Миналата година в списъка бяха включени още счетоводителите с поне два граждански договора, счетоводните къщи и частните съдебни изпълнители.

Банките, застрахователните компании, управляващите дружества, нотариуси и още редица организации, които обслужват финансови транзакции, ще трябва да следят за "необичайно големи сделки или операции" на своите клиенти. Те ще трябва да преценяват кое е необичайно на базата на информацията, с която разполагат за своя клиент до момента, и да го поставят под наблюдение.

Това предвиждат допълнителните мерки в борбата срещу прането на пари, приети с промени в Закона за мерките срещу изпирането на пари. Те бяха подготвени от Министерството на вътрешните работи, а на вчерашното си заседание правителството ги одобри.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

14 коментара
  • 1
    misho73 avatar :-|
    misho73

    Да започнем с тъщата на Цветанов и нейните "необичайни" спестявания, необичайно трансферирани към зетя, за да закупи 6 апартамента. Отделно защо са му 6, но по принцип на хората с "вишу" по физкултура това им е капацитета. Доста примитивно, наистина. То да е само той, с мед да го помажеш!

  • 2
    ivaylo.simeonov2 avatar :-|
    Ивайло Симеонов

    На женския пазар има може би необичайни транзакции? Минават някакви хора и предлагат цигари.
    Що се отнася до банките, всяка транзакция, не може ли да бъде последваща от още хиляда такива? Реално парите, не може ли да са в Кипър, а да се харчат България? Ако се тръгне да се търси нещо, и то се намирят 5 лева, кредит, или се стигне до часно лице - моряк на вирджинските острови - к'во правим? А парите вече да са на други острови, разпределени в 1 милион виртуални депозита? Ако пък има СРС, за дадена транзакция, не може ли да се каже, че това е "игра на Монополи"?

    Но да се върнем към женския пазар, и случая кадето отряда на Кобрите арестува семейство за 7 кутии цигари без бандерол - потенциални за необичайна транзакция.

    Публикувано през m.capital.bg

  • 3
    bg_potrebitel avatar :-|
    bg_potrebitel

    И досега се предоставяше информация от банките на финансовото разузнаване, но често пъти то не реагираше.

  • 4
    lessonsoftime avatar :-|
    lessonsoftime

    Щом няма такива мерки за комунистическите милиарди, не трябва да има и за другите.

    ___


    Например глобата за фирми за повторно нарушение за липса на платен рекет Гражданска отговорност е 10 000 лв. Това значи, че това е една необичайно голяма глоба. А не е само тя.

  • 5
    bogry avatar :-|
    BoGry

    До коментар [#1] от "misho73":
    Става въпрос за "необичайно големи транзакции", на фона на останалите! Щом Цветан Цветанов ви е проблемът,

  • 6
    bogry avatar :-|
    BoGry

    До коментар [#1] от "misho73":
    Става въпрос за "необичайно големи транзакции", на фона на останалите! Щом Цветан Цветанов ви е проблемът,

  • 7
    vassilun avatar :-?
    vassilun

    [quote#3:"bg_potrebitel"]И досега се предоставяше информация от банките на финансовото разузнаване, но често пъти то не реагираше. [/quote]

    Често??? По-скоро - никога!

  • 8
    rkirov avatar :-|
    rkirov

    Подобен контрол има почти на всякъде , макар и малко да намирисва на тоталитаризъм В крайна сметка зависи и как ще се използва подабна информация , за какви цели .
    Но в общи линии след дъжд качулка.

    Е сега няма да мога да изпращам на децата си по 5-10 милиона да имат да си харчат :))))

  • 9
    comandante avatar :-|

    До коментар [#1] от "misho73":
    Тъщата на Цветанов е свещената крава на герб тя е недосегаема за проверки.

    Идеята е това да генерира корупция . Който завърти 100-200 хиляди в имоти да може да привлече инспектори на дансЪ които да го разпитват.

    А тези с мутренско картелния бизнес ,изобщо ми е много интересно какво могат да им направят след като всичко им законно и съгласувано с герб(спекулативни цени на лекарства,храни,горива и т.н. те даже и отдавна не купуват имоти в България а на лазурния бряг или екзотични острови тип "данъчен рай" )

  • 10
    etty1 avatar :-P
    etty1

    Е, за 20+ години всички особено необичайни са се легитимирали. Предполагам, не искат нови членове в клуба на милионера.


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK