Банките, застрахователните компании, управляващите дружества, нотариуси и още редица организации, които обслужват финансови транзакции, ще трябва да следят за "необичайно големи сделки или операции" на своите клиенти. Те ще трябва да преценяват кое е необичайно на базата на информацията, с която разполагат за своя клиент до момента, и да го поставят под наблюдение.
Това предвиждат допълнителните мерки в борбата срещу прането на пари, приети с промени в Закона за мерките срещу изпирането на пари. Те бяха подготвени от Министерството на вътрешните работи, а на вчерашното си заседание правителството ги одобри.
Така без обществено обсъждане те директно ще бъдат внесени за разглеждане в Народното събрание. Вчера текстовете не бяха обявени и приблизителна представа за тях даде само правителственото прессъобщение.
Колко голяма е голямата сделка
От съобщението обаче не става ясно какъв е прагът за необичайно голяма сделка. Излиза, че задължените лица сами ще преценяват, ако една фирма осъществява сравнително еднакви сделки - плаща и получава плащания в сходен размер, информацията за всеки необичайно голям превод, тя ще трябва да се забелязва и записва. Банките и другите институции ще трябва да пазят информация както за неговия размер, така и за партньорите, които участват в сделката или операцията.
Срокът, в който тази информация ще се съхранява, е 5 години (както досега), но с писмено указание от директора на ДАНС той ще може да се удължава до 7 години. Освен операции между две физически или юридически лица занапред ще трябва да се следят също и данните за търговски или професионални отношения, които предизвикват необичайни плащания.
Финансовите компании ще трябва да докладват на Дирекция "Финансово разузнаване" в ДАНС всяка сделка, за която имат съмнения, че се плаща със средства с престъпен произход. В сега действащия закон също има подобно изискване, но то задължава частния сектор да сигнализира само когато имат съмнение за пране на пари.
Поток на информацията
С промените в закона всички банки, застрахователи и други частни фирми, задължени по закона, ще предоставят информация, свързана с прането, на финансовото разузнаване, което е част от ДАНС. В момента такава информация се предоставя само след писмено искане от председателя на самата агенция, а сега искането ще може да се отправя от директора на разузнаването, който е подчинен на председателя.
Въвежда се и допълнение в закона, което изрично забранява на компаниите да отказват предоставяне на такава информация. Правителството съобщава, че предлага новите промени по препоръка на Европейския съвет, който по-рано тази година подготви експертен доклад с предложения за подобряване на борбата с прането на пари.
Пълният списък с лицата, които са длъжни да съхраняват и предоставят информация на ДАНС, е посочен в закона. Миналата година в списъка бяха включени още счетоводителите с поне два граждански договора, счетоводните къщи и частните съдебни изпълнители.
Банките, застрахователните компании, управляващите дружества, нотариуси и още редица организации, които обслужват финансови транзакции, ще трябва да следят за "необичайно големи сделки или операции" на своите клиенти. Те ще трябва да преценяват кое е необичайно на базата на информацията, с която разполагат за своя клиент до момента, и да го поставят под наблюдение.
Това предвиждат допълнителните мерки в борбата срещу прането на пари, приети с промени в Закона за мерките срещу изпирането на пари. Те бяха подготвени от Министерството на вътрешните работи, а на вчерашното си заседание правителството ги одобри.
14 коментара
Да започнем с тъщата на Цветанов и нейните "необичайни" спестявания, необичайно трансферирани към зетя, за да закупи 6 апартамента. Отделно защо са му 6, но по принцип на хората с "вишу" по физкултура това им е капацитета. Доста примитивно, наистина. То да е само той, с мед да го помажеш!
На женския пазар има може би необичайни транзакции? Минават някакви хора и предлагат цигари.
Що се отнася до банките, всяка транзакция, не може ли да бъде последваща от още хиляда такива? Реално парите, не може ли да са в Кипър, а да се харчат България? Ако се тръгне да се търси нещо, и то се намирят 5 лева, кредит, или се стигне до часно лице - моряк на вирджинските острови - к'во правим? А парите вече да са на други острови, разпределени в 1 милион виртуални депозита? Ако пък има СРС, за дадена транзакция, не може ли да се каже, че това е "игра на Монополи"?
Но да се върнем към женския пазар, и случая кадето отряда на Кобрите арестува семейство за 7 кутии цигари без бандерол - потенциални за необичайна транзакция.
Публикувано през m.capital.bg
И досега се предоставяше информация от банките на финансовото разузнаване, но често пъти то не реагираше.
Щом няма такива мерки за комунистическите милиарди, не трябва да има и за другите.
___
Например глобата за фирми за повторно нарушение за липса на платен рекет Гражданска отговорност е 10 000 лв. Това значи, че това е една необичайно голяма глоба. А не е само тя.
До коментар [#1] от "misho73":
Става въпрос за "необичайно големи транзакции", на фона на останалите! Щом Цветан Цветанов ви е проблемът,
До коментар [#1] от "misho73":
Става въпрос за "необичайно големи транзакции", на фона на останалите! Щом Цветан Цветанов ви е проблемът,
[quote#3:"bg_potrebitel"]И досега се предоставяше информация от банките на финансовото разузнаване, но често пъти то не реагираше. [/quote]
Често??? По-скоро - никога!
Подобен контрол има почти на всякъде , макар и малко да намирисва на тоталитаризъм В крайна сметка зависи и как ще се използва подабна информация , за какви цели .
Но в общи линии след дъжд качулка.
Е сега няма да мога да изпращам на децата си по 5-10 милиона да имат да си харчат :))))
До коментар [#1] от "misho73":
Тъщата на Цветанов е свещената крава на герб тя е недосегаема за проверки.
Идеята е това да генерира корупция . Който завърти 100-200 хиляди в имоти да може да привлече инспектори на дансЪ които да го разпитват.
А тези с мутренско картелния бизнес ,изобщо ми е много интересно какво могат да им направят след като всичко им законно и съгласувано с герб(спекулативни цени на лекарства,храни,горива и т.н. те даже и отдавна не купуват имоти в България а на лазурния бряг или екзотични острови тип "данъчен рай" )
Е, за 20+ години всички особено необичайни са се легитимирали. Предполагам, не искат нови членове в клуба на милионера.