Необичайните транзакции ще се докладват на ДАНС

Банките, застрахователните компании, управляващите дружества, нотариуси и още редица организации, които обслужват финансови транзакции, ще трябва да следят за "необичайно големи сделки или операции" на своите клиенти. Те ще трябва да преценяват кое е необичайно на базата на информацията, с която разполагат за своя клиент до момента, и да го поставят под наблюдение.

Това предвиждат допълнителните мерки в борбата срещу прането на пари, приети с промени в Закона за мерките срещу изпирането на пари. Те бяха подготвени от Министерството на вътрешните работи, а на вчерашното си заседание правителството ги одобри.

Абонирайте се за Капитал

Четете неограничено и подкрепяте усилията ни да пишем по важните теми

Така без обществено обсъждане те директно ще бъдат внесени за разглеждане в Народното събрание. Вчера текстовете не бяха обявени и приблизителна представа за тях даде само правителственото прессъобщение.

Колко голяма е голямата сделка

От съобщението обаче не става ясно какъв е прагът за необичайно голяма сделка. Излиза, че задължените лица сами ще преценяват, ако една фирма осъществява сравнително еднакви сделки - плаща и получава плащания в сходен размер, информацията за всеки необичайно голям превод, тя ще трябва да се забелязва и записва. Банките и другите институции ще трябва да пазят информация както за неговия размер, така и за партньорите, които участват в сделката или операцията.
Срокът, в който тази информация ще се съхранява, е 5 години (както досега), но с писмено указание от директора на ДАНС той ще може да се удължава до 7 години. Освен операции между две физически или юридически лица занапред ще трябва да се следят също и данните за търговски или професионални отношения, които предизвикват необичайни плащания.



Финансовите компании ще трябва да докладват на Дирекция "Финансово разузнаване" в ДАНС всяка сделка, за която имат съмнения, че се плаща със средства с престъпен произход. В сега действащия закон също има подобно изискване, но то задължава частния сектор да сигнализира само когато имат съмнение за пране на пари.

Поток на информацията

С промените в закона всички банки, застрахователи и други частни фирми, задължени по закона, ще предоставят информация, свързана с прането, на финансовото разузнаване, което е част от ДАНС. В момента такава информация се предоставя само след писмено искане от председателя на самата агенция, а сега искането ще може да се отправя от директора на разузнаването, който е подчинен на председателя.

Въвежда се и допълнение в закона, което изрично забранява на компаниите да отказват предоставяне на такава информация. Правителството съобщава, че предлага новите промени по препоръка на Европейския съвет, който по-рано тази година подготви експертен доклад с предложения за подобряване на борбата с прането на пари.

Пълният списък с лицата, които са длъжни да съхраняват и предоставят информация на ДАНС, е посочен в закона. Миналата година в списъка бяха включени още счетоводителите с поне два граждански договора, счетоводните къщи и частните съдебни изпълнители.