С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
34 30 сеп 2012, 20:04, 8202 прочитания

Банковите тайни под натиск

БНБ и финансовият сектор възроптаха срещу предложените промени в закона за борба с изпирането на пари

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
Поредната редакция на закона срещу изпирането на пари, която правителството прави, срещна съпротива на корпоративния сектор, като този път недоволство изразяват и Българска народна банка, и Асоциацията на банките в България (АББ).

Най-спорно се оказа улеснението агенти на Държавната агенция за национална сигурност (ДАНС) да събират банкови документи за целите на проверките, които правят. То е заложено с допълнение в чл. 17, ал. 8, където се добавя следното изречение: "Предоставянето на документи, сведения и друга информация не може да се отказва или ограничава по съображения за служебна, банкова или търговска тайна."


При подготовката на законопроекта недоволстваха също счетоводители, застрахователи и инвестиционни компании заради това, че им се вменяват задължения с неясна формулировка - сами да преценяват дали клиентите им "перат пари" и евентуално да ги поставят "под наблюдение".

Неограничено изнасяне на информация

В четвъртък бюджетната комисия прие поправките в закона на първо четене въпреки разгорещената дискусия между представители на БНБ и ДАНС. "Капитал Daily" разполага с писмените становища на БНБ и на АББ по казуса. В подписаната от гуверньора Иван Искров позиция се изразява загриженост от това, че допълнението на член 17, алинея 8 "създава предпоставки за неограничено изнасяне на информация от проверяваните лица, в частност банките" и според него това противоречи на целите на закона.



Вместо това централната банка предлага информацията, която ДАНС изисква под формата на документи, да се представя на място в самата банка, агентите да се запознаят с нея в самия офис на финансовата институция и да не взимат документи със себе си.

От банковата асоциация са още по-категорични във възражението си и посочват, че са против да предоставят информация, която може да представлява банкова тайна. "Смятаме допълнението в частта относно банковата тайна за неприемливо и необосновано и настояваме да отпадне", се казва в тяхното становище до Народното събрание.

Странни изисквания

Забележките на асоциацията съвпадат с тези на другите финансови компании, които бяха изразени в началото на август. Занапред всички фирми, които оказват финансови услуги -  инвестиционни, посреднически или счетоводни,  ще трябва да следят за "необичайно големи сделки или операции, както и сами да преценяват кое е необичайно на базата на информацията, с която разполагат за своя клиент до момента, и ако сметнат за необходимо, да го поставят под наблюдение", без да се уточняват параметрите на евентуалната "необичайно голяма сделка".

Така, ако една фирма осъществява сравнително еднакви сделки, плаща и получава приходи в сходен размер, при първия по-голям превод по нейната сметка банката може да се окаже длъжна да я постави под наблюдение. Така ще се следи размерът на транзакцията, партньорите, които нареждат превода, и тази информация ще се пази за срок от пет години, а с указание от директора на ДАНС - и седем години. На теория дори една компания с успешен производствен бизнес, която иска да изгради собствена сграда, вместо да ползва хале под наем, може да се окаже подозрителна за обслужващата банка, ако получи заем от свой партньор в чужбина, вместо да изтегли инвестиционен заем от българска банка.

Относителни понятия

Асоциацията на банките в България коментира, че в закона се въвеждат относителни понятия, и дава конкретни примери като: "сложни и необичайно големи сделки", "явна икономическа и законна цел" и "съществените елементи и размери на операцията". Ако те не се уточнят с допълнителни указания, от АББ предупреждават, че може да се стигне до субективни тълкувания на закона, от което може да пострадат банкови клиенти, които са коректни и не заслужават дейността им да се възпрепятства.

От асоциацията дори допускат, че, изпълнявайки предписанията на закона, може да се окажат задължени да отказват или забавят банкови транзакции на свои клиенти и след това да понесат отговорност, ако се установи, че в дейността им всичко е изрядно.
  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Прочетете и това

КЗК мисли като държавата: Meridiam и Strabag трябва да вземат летище София 6 КЗК мисли като държавата: Meridiam и Strabag трябва да вземат летище София

Въпреки най-ниската инвестиционна оферта на победителя аргументите на четите обжалващи кандидата не са чути

16 ное 2019, 1330 прочитания

Патриотични игри в Столичния общински съвет 1 Патриотични игри в Столичния общински съвет

Общински съветник от "Атака" се присъедини към ВМРО и така "помогна" за сформирането на групата "Патриоти за София"

15 ное 2019, 2656 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Политика" Затваряне
Ще се почувстват ли перачите застрашени

Поредните промени срещу изпирането на пари

Още от Капитал
Тази карта ми излезе златна

Защо лихвите по кредитни карти не падат и как да платим по-малко по тях

Фасулска работа

За 20 години Милко Младенов създаде една от най-разпознаваемите компании за варива в България "СуиКо"

Повече прозрачност в общинския съвет

Основните политически групи единодушно се ангажират с промени в досегашния начин на работа

Пресъхналият Перник

Приблизително 60 хил. души ще бъдат засегнати от бъдещия воден режим в област Перник

Кино: "В кръг"

Социален гняв през директно кино в новия филм на Стефан Командарев

Канадска вълна

Писателят Дени Терио за работния си процес и защо Канада е страна на "две самотности"

X Остават ви 0 свободни статии
0 / 10