С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
Вход | Регистрация
4 юни 2015, 15:23, 9326 прочитания

Комисията "КТБ" внесе предложенията си за падане на банковата тайна

Проектът предвижда разкриване на взаимоотношенията на политиците и семействата им с банката за цялото й съществуване

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
Хората и фирмите, които са имали привилегировани условия от КТБ или са сключили разпоредителни сделки със своите влогове след поставянето на банката под специален надзор, вероятно скоро ще бъдат публично оповестени. Това става ясно от внесените и вече публикувани на сайта на парламента конкретни предложения за промени, предвиждащи частично отпадане на банковата тайна за кредитни институции обявени в несъстоятелност. Проектът е подписан от депутатите от специалната временна комисия за КТБ от всички парламентарни групи.

Кои ще бъдат разкрити


Конкретните текстове предвиждат синдиците на банка в несъстоятелност да са длъжни в седемдневен срок да оповестят публично данни по няколко направления, когато Фондът за гарантиране на влоговете или финансовият министър поискат това. 

На първо място са посочени вложители (физически и юридически лица), които са ползвали привилегировани лихвени условия, в отклонение от официално обявените от банката. Правилото важи ако те са извършвали разпоредителни сделки със своите влогове след поставяне на банката под специален надзор. Тук попадат цесиите и прехващанията, с които големи вложители спасиха сумите си над гарантирания праг от 196 хил. лв. чрез продажба на вземането на някой длъжник на банката, който по този начин нетира кредита си.

При така разписаните текстове не става ясно защо подлежат на разкриване само вложителите с преференциални лихви, а не всички. Освен това така текстът се дублира и със следващата група, която подлежи на разкриване - всички (и вложители, и кредитополучатели), ползвали привилегировани условия за период от две години преди датата на неплатежоспособността.



В отделна точка се предвижда и изрично разкриване на лицата "съобщили за прехвърляне на вземането си или направили волеизявление за прихващане след поставяне на банката под специален надзор".

Отделно се дава възможност да се разкрият и всички договори, по които няма обезпечения или по които обезпеченията не са надлежно вписани, не са налице заложените ценни книжа или по които средства са предоставени на юридическо лице "с цел" то на свой ред то да ги предостави на други. За последния случай е предвидено да се разкрият всички лица по веригата. Тук обаче не е ясно как ще се доказва, че кредитирането е било именно с такава цел, а също не е ясно и дали синдиците практически ще могат да изпълняват рапореждането - дали ще имат информация за движението на пари отпуснати през няколко фирми, които при това може и да са извън страната.

ВИП клиентите

В отделни точки е предвидено банковата тайна да отпадне още за политическите партии и за лицата, заемащи висши държавни постове, техните семейства и свързаните с тях юридически лица. Тук текстът не предвижда изрично до какво ниво на свързаност ще се търси. Законът за кредитните институции има доста обширно разписани дефиниции за свързаност взети от европейския регламент, но доказването на връзки може да се окаже сложен и дълъг процес. Семейство пък се приема, че са "съпрузите, роднините по права линия, братята, сестрите, както и лицата, които съжителстват трайно". По тази линия би трябвало да бъдат оповестени например всички кредити на Ирена Кръстева и на притежаваните от нея фирми, като майка на депутата Делян Пеевски.

За същия набор лица се предвижда да бъдат разкрити и консултантски договори, договори за наем и други подобни взаимоотношения с банката.

За всички тези ВИП клиенти, както и за необезпечените кредити е предвидено сведенията да се оповестяват за цялото съществуване на банката - от издаването на лиценза й до влизането в сила на решението за откриване на процедура по несъстоятелност. Изрично е посочено, че това се отнася и за лица които сега не заемат държавни постове, но през този период (който за КТБ е от създаването й до март 2015 г.) са заемали. Това отваря възможност да се разкрият и връзки на политици с банката през целия преход и особено да се проследи разрастването й след придобиването й от Цветан Василев през 2001 г. от една от най-малките на пазара до четвъртата по активи. Това ще позволи например да се оповестят официално и вложенията на трима бивши финансови министри, за които неофициално се знае, че са били клиенти на банката - Иван Костов (също и премиер), Стоян Александров и Милен Велчев. По тази линия би трябвало да станат публични и парите в КТБ и кредитните карти (ако са при преференциални условия) на висши функционери на ДПС като Ахмед Доган и Емел Етем, които към момента не са в ръководството на партията.

Сериозна въпросителна е защо се оставя възможност разкриването да става не автоматично, а по искане на предсдеателя на фонда или на финансовия министър. Това оставя възможност за субективизъм, тъй като не е ясно дали те ще поискат разкриване по всички изброени параграфи. Освен това, както са разписани текстовете в проекта, теоретично нищо не пречи искане да бъде отправено за разкриване само на конкретни лица. Разбира се, практически това трудно би минало без обществена реакция, а и политическата заявка е, че тайната ще падне за всички, както заяви и председателя на временната комисия Десислава Атанасова от ГЕРБ.
  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Прочетете и това

Уикенд новини: Магистрала "Струма" ще е "затапена" поне 2 месеца; Борис Джонсън може да не плати 30 млрд. паунда на ЕС Уикенд новини: Магистрала "Струма" ще е "затапена" поне 2 месеца; Борис Джонсън може да не плати 30 млрд. паунда на ЕС

Приятелските отношения отстъпват пред политически различия на срещата на G-7

25 авг 2019, 917 прочитания

Дирекция "Изпълнение на наказанията" е нарушила закона с кратък срок на обществена поръчка Дирекция "Изпълнение на наказанията" е нарушила закона с кратък срок на обществена поръчка

Ведомството обявява поръчка за 260 хил.лв., като събира оферти само за 11 дни, без да мотивира бързата процедура

25 авг 2019, 835 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "България" Затваряне
От архива: Дупката на дупките

Една история, която показва че борбата с пропаданията и миналото в София е вечна

Новите от запаса

Как изглежда едномесечната подготовка за доброволния резерв на Българската армия отвътре

Пробуждането на къмпингите

Четири нови къмпинга се изграждат в Южна България

България изнася все повече машини и авточасти

Увеличението във външната търговия през 2015 г. идва основно от пазарите на ЕС. Спад има при суровините, но той е ценови

Миролио продаде дела си в "Булгартабак" за 26.6 млн. лв.

През фондовата борса бяха прехвърлени 7.22% от капитала, които отговарят точно на дела на италианския бизнесмен

Кино: "Момчета за пример"

Лошият вкус като гег и "възпитание" за живота

Календар и домашно кино

Интересните събития през уикенда и следващата седмица