НАП и службите ще имат бърз достъп до банкови сметки на фирми и граждани
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

НАП и службите ще имат бърз достъп до банкови сметки на фирми и граждани

Всеки месец банките ще изпращат данни до централната банка и веднъж годишно до приходната агенция

НАП и службите ще имат бърз достъп до банкови сметки на фирми и граждани

БНБ ще поддържа регистър със сметки, без обаче да дава информация за наличностите

32806 прочитания

Всеки месец банките ще изпращат данни до централната банка и веднъж годишно до приходната агенция

© ЮЛИЯ ЛАЗАРОВА


НАП също ще получава данни за наличностите по сметките.

Депутатите одобриха окончателно създаването на електронен регистър на банковите сметки на фирми и граждани, до който бърз достъп ще имат Националната агенция за приходите (НАП) и правораздавателните органи. В мотивите към промените в Данъчно-осигурителния процесуален кодекс и Закона за кредитните институции е записано, че целта е оптимизиране на процеса по установяване на данъци и задължителни осигурителни вноски, както и с подобряване на събираемостта на публичните вземания.

Всеки месец финансовите институции ще трябва да изпращат данни до електронната информационна система с номерата на банковите сметки, техните титуляри и упълномощените да се разпореждат със сметките лица, както и за лицата, наематели на сейфове в банки. Сумите по сметките няма да се разкриват. Достъп до информацията ще имат органите на съдебната власт, Главна дирекция "Национална полиция" и Главна дирекция "Борба с организираната престъпност" на МВР, ДАНС, НАП и Комисията за отнемане на незаконно придобито имущество. Предвижда се електронната система да е активна от 1 януари 2017 г.

Международно сътрудничество

Освен към големия регистър на БНБ банките ще трябва да изпращат веднъж годишно (до 30 юни) и данни към НАП. Тази промяна се прави във връзка с разпоредби на европейска директива за автоматичен обмен на информация в областта на данъчното облагане. Целта е да се улесни междуинституционалното взаимодействие, тъй като според европейската комисия през последните години трудностите, свързани с данъчните измами и укриването на данъци, са нараснали. Европейският парламент ратифицира текстовете в края на 2013 г.

Освен всички други данни НАП ще събира информация за наличностите по всички сметки, включително и по застрахователен договор. В случай на попечителска сметка ще се подава общият брутен размер на лихвите, дивидентите и други доходи, възникнали във връзка с активите, държани по сметката през календарната година. Ако някоя финансова институция пропусне да даде данни, се глобява с до 250 лв. за всяка финансова сметка. При повторно нарушение наказанието е санкция в размер до 500 лв.

Банките ще предоставят данни както за български, така и за други граждани и фирми от Европейския съюз. Информацията ще бъде изпращана регулярно от НАП до останалите данъчни служби в ЕС, които ще имат същия ангажимент към България. Обменът на информация ще започне от 1 януари 2017 г. Приходната агенция ще изпраща информация и за граждани на САЩ. Данните, които нашите партньори ще получават, са за банкови сметки, депозити, постъпления от продажба или купуване на финансови активи.

Защо се прави

Идеята за създаването на регистър в БНБ, подобен на кредитния, беше лансирана за първи път от финансовия министър Владислав Горанов в началото на 2015 г. Тогава той обясни, че в момента справките стават трудно, тъй като администрацията трябва да изпрати запитване до всяка банка в България. "Процесът тече с месеци и понякога информацията се оказва безполезна", каза тогава министърът.

Експерти от банковите среди обаче изразиха съмнение доколко този регистър ще може да работи коректно, тъй като в момента данните от различните информационни системи се събират и съхраняват по различни начини. Във връзка с това в ДОПК е записано, че банките ще трябва да изпращат информацията в "стандартизиран вид".

НАП също ще получава данни за наличностите по сметките.

Депутатите одобриха окончателно създаването на електронен регистър на банковите сметки на фирми и граждани, до който бърз достъп ще имат Националната агенция за приходите (НАП) и правораздавателните органи. В мотивите към промените в Данъчно-осигурителния процесуален кодекс и Закона за кредитните институции е записано, че целта е оптимизиране на процеса по установяване на данъци и задължителни осигурителни вноски, както и с подобряване на събираемостта на публичните вземания.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

10 коментара
  • 1
    svoboden avatar :-|
    svoboden

    Защо не ги национализират тези банкови сметки и да се свърши веднъж завинаги!? Така или иначе има държави, където има банкова тайна.

  • 2
    naffoo avatar :-|
    naffoo

    Ако НАП се мотивира да работи, ще събере поне 4-5 милиарда укрити доходи!

  • 3
    v_stefanov avatar :-|
    v_stefanov

    Това ако се случи, хиляди сметки и салдата по тях ще заминат далеч оттук. По важното е, че и "редовни" сметки ще изчезнат. Водещата причина ще е не самия закон, а прекрасните ни службички като нап, данс и т.н. доверието в които клони към нула.
    И докога клоуни като финансовия министър ще си пишат докторантурите върху нашия гръб?

    Публикувано през m.capital.bg

  • 4
    rordin avatar :-|
    victor troska

    т.е. всяка патрулка ще има достъп до банковата ми сметка?
    страничен въпрос - някой да има впечатления от румънските банки?

  • 5
    rossen4i4o avatar :-|
    rossen4i4o

    НАП и службите ще имат бърз достъп до банкови сметки на фирми и граждани
    БНБ ще поддържа регистър със сметки, без обаче да дава информация за наличностите

    втората част ми звучи като виц , та самите Управляващи заявиха че искат да си вземат от сметките на гражданите , а пък ; законови; основания ще Си измислят



  • 6
    vxa15365434 avatar :-|
    Сатана Ликующий

    Добър старт за учтиви гологлави младежи, които безапелационно ще ти наредят пред вратата на апартамента кого и колко средства трябва да преведеш, за да не бъдеш малтретиран!

  • 7
    enterfornone avatar :-|
    enterfornone

    Сега ще стане съвсем по латиноамерикански - отвличания на обикновени хора, за да им изпразнят съвсем не милионен депозит.
    Защото са беззащитни, а и вече ще се знае точно колко може да им бъде измъкнато бързо и лесно.
    Пълен ужас.
    А кога ще почнат и да тарашат домовете от НАП, за да знаят дали не държа нещо под дюшека.

    (И оттук въпрос - не само банките имат сейфове, всеки може да дава сейф под наем, нали?)

  • 8
    mickmick avatar :-|
    mickmick

    Във всяка една европейска държава го има това. Досега беше смешна работа - при всяка ревизия НАП иска първо разрешение от съда и след това започва да изпраща писма в 30 банки.. за да разбере има ли даденото лице - сметки там.

    А що се отнася до това, че тая информация може да се използва за изнудване - те тия големите мафиоти си имат служители във всяка банка и имат инфо от първа ръка. Единствено само държавата няма такава информация.

  • 9
    jordani avatar :-|
    jordani

    До коментар [#8] от "mickmick":

    Да де, само че сега и малките мафиоти ще имат достъп до тази информация. Защото НАП служителите са едни неподкупни...
    Проблема е в концентрацията на информация, която защитаваш. До сега, даже и големите мафиоти, трябваше да подкупят много банкови служители и не се занимаваха с влогове по няколко десетки хиляди лева.
    Със Янева и Ченалова начело на съда и цацаратурата много ми е притеснително да има концентрация на информация.

  • 10
    mickmick avatar :-|
    mickmick

    До коментар [#9] от "jordani":

    НАП трябва да има права и инструменти да си върши работата. Без това - няма държава. Ако всеки може да лъже НАП.. това не е добре - щото това значи по-лошо здравеопазване, по-малко хубави улици.. разбити пътища.

    Сегашната ситуация при която всеки/почти/ прави данъчните луди не е добра. Щото точно това става в момента - всеки лъже за доходите си, после обяснява пред НАП как е взел заеми от 100 човека по 2000 лева за да си купи последен модел джип. Други пък въобще не обявяват наемите които получават. После обаче се оплакват, че държавата не си върши работата.


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK