Без паника за новия регистър на банковите сметки
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Без паника за новия регистър на банковите сметки

Регистърът ще може да заработи в началото на 2016 г., ако депутатите приемат до края на декември промени в Закона за кредитните институции.

Без паника за новия регистър на банковите сметки

Той няма да съдържа данни за наличностите по сметките и ще има няколко нива на защита

Гергана Михайлова
9062 прочитания

Регистърът ще може да заработи в началото на 2016 г., ако депутатите приемат до края на декември промени в Закона за кредитните институции.

© АНЕЛИЯ НИКОЛОВА


Електронният регистър с информация за банковите сметки на всеки българин ще може да заработи в началото на следващата година, ако депутатите приемат до края на декември допълнение в Закона за кредитните институции. То се въвежда със законопроекта за изменение и допълнение на Данъчно-осигурителния процесуален кодекс (ДОПК), който бе приет на първо четене. Регистърът ще се поддържа от БНБ и ще се ползва от разследващите органи само при образувани проверки срещу конкретни лица, заподозрени в престъпления.

Достъпът до регистъра ще е платен и с няколко нива на защита срещу злоупотреби. "Органите на реда и сега могат да получат такава информация, но въвеждането на регистъра ще позволи процедурата да е по-бърза", коментира Петър Андронов, председател на Асоциацията на банките в България.

В гилдията са били запознати с готвената промяна и нямат притеснения по нея. Без забележки се приема и създаването на система за автоматичен обмен на информация за данъчни цели с други държави (виж карето). Тя ще доведе до нов ред в събирането на информация за банковите сметки и наличностите по тях на чужди граждани, открити в местни кредитни институции.

Скъп и защитен 

Регистърът ще се актуализира ежемесечно с подавани от търговските банки данни, но няма да съдържа данни за наличностите по сметките. Освен на титулярите в него ще се записват още имената на упълномощените лица, които имат право да се разпореждат с наличностите, както и информация за лицата, които имат наети сейфове в банки.

Достъп до регистъра ще имат следствените органи, полицията, съдът, прокуратурата, служителите на ДАНС, Главна дирекция "Борба с организираната престъпност", данъчните, Комисията за отнемане на незаконно придобито имущество, но само след представяне на документ за образувана проверка срещу конкретно лице.

В регистъра ще се пази следа кой е влизал в него и каква точно информация е получил. За всяка справка ще се заплаща такса, като специалисти от БНБ предполагат, че тя ще е съпоставима с тази, която се заплаща при ползването на кредитния регистър, което означава, че няма да е евтино.

Улесняване

И сега органите на реда могат да получават информация дали проверяваните от тях лица имат банкови сметки. Процедурата обаче е такава, че първо се отправя искане до БНБ, която с писмо изисква данните от банките и чак след като ги получи, ги предоставя на разследващите. Освен че забавя процеса, тази система би могла да осуети залавянето на извършителите на престъпления, защото теоретично може да изтече информация някъде по веригата.

Американският клиент

С регистъра се въвежда още една съществена промяна в обсега на банковата тайна. Тя ще пада за чуждестранните граждани, с които България има споразумение за обмен на данни за данъчни цели, каквото България има със САЩ от декември м.г. Целта е да се ограничат възможностите за укриване на данъци чрез прехвърляне на средства към банки в други държави или чрез инвестиране във финансови продукти, които попадат извън обхвата на регулациите на държавата партньорка.

С приемането на промените всички банки, застрахователни дружества и инвестиционни посредници ще събират допълнителна информация от клиенти, граждани на САЩ - име, номер на сметката, наличност, тип на застрахователния договор с откупна стойност и информация за анюитетните договори, и ще я подават веднъж годишно до НАП. 

Електронният регистър с информация за банковите сметки на всеки българин ще може да заработи в началото на следващата година, ако депутатите приемат до края на декември допълнение в Закона за кредитните институции. То се въвежда със законопроекта за изменение и допълнение на Данъчно-осигурителния процесуален кодекс (ДОПК), който бе приет на първо четене. Регистърът ще се поддържа от БНБ и ще се ползва от разследващите органи само при образувани проверки срещу конкретни лица, заподозрени в престъпления.

Достъпът до регистъра ще е платен и с няколко нива на защита срещу злоупотреби. "Органите на реда и сега могат да получат такава информация, но въвеждането на регистъра ще позволи процедурата да е по-бърза", коментира Петър Андронов, председател на Асоциацията на банките в България.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

6 коментара
  • 1
    plam1980 avatar :-|
    Плам

    Като чуя няколко нива на защита, при всичките изтекли записи, флашки, документи, и ме напушва на смях

  • 2
    zo avatar :-|
    zo

    Мене от „не бой се“ ме е страх.

    Странно, че това нещо мина, беше гласувано и замина без никой да му обърне внимание.

  • 3
    anonymous100 avatar :-|
    Anonymous

    По този повод да попитам как точно мерките за контрол на банковите сметки против финансирането на тероризма спряха разплащанията за стотици милиони от сирийски петрол, и ако не са ги спрели, не е ли време да се отменят тези ограничения?

  • 4
    alabalko avatar :-|
    alabalko

    Всъщност в момента най-доброто място за криене на пари е в САЩ. Откриваш си корпорация, правиш си сметка на нея и вкарваш парите. САЩ изискват информация от десетки държави, включително Швейцария и разни офшорни зони, за парите на американските граждани. Обаче не се интересуват от парите на чуждите граждани на тяхна територия. При тия споразумения посоката е едностранна. САЩ получават информация за банкови сметки, но няма да дават информация на ЕС и Швейцария за банкови сметки. Така колкото и да е нелогично, САЩ е добро място за криене на пари.
    И цялата работа не е лишена от смисъл, защото така щатите лесно могат да привлекат огромно количество пари на собствена територия и хегемонията на долара да продължи.

  • 5
    rldkfl avatar :-|
    Xumpomo name

    До коментар [#1] от "Плам":

    а има ли защита срещу палавите пръстчета на подкупни "държавни" "служители"

  • 6
    plam1980 avatar :-|
    Плам

    До коментар [#5] от "Realistic Cock":

    Такава има в Китай, Северна Корея и в половината от САЩ, но тук се смята за нехуманна


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK