С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
6 2 дек 2015, 21:15, 8925 прочитания

Без паника за новия регистър на банковите сметки

Той няма да съдържа данни за наличностите по сметките и ще има няколко нива на защита

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
Електронният регистър с информация за банковите сметки на всеки българин ще може да заработи в началото на следващата година, ако депутатите приемат до края на декември допълнение в Закона за кредитните институции. То се въвежда със законопроекта за изменение и допълнение на Данъчно-осигурителния процесуален кодекс (ДОПК), който бе приет на първо четене. Регистърът ще се поддържа от БНБ и ще се ползва от разследващите органи само при образувани проверки срещу конкретни лица, заподозрени в престъпления.

Достъпът до регистъра ще е платен и с няколко нива на защита срещу злоупотреби. "Органите на реда и сега могат да получат такава информация, но въвеждането на регистъра ще позволи процедурата да е по-бърза", коментира Петър Андронов, председател на Асоциацията на банките в България.
В гилдията са били запознати с готвената промяна и нямат притеснения по нея. Без забележки се приема и създаването на система за автоматичен обмен на информация за данъчни цели с други държави (виж карето). Тя ще доведе до нов ред в събирането на информация за банковите сметки и наличностите по тях на чужди граждани, открити в местни кредитни институции.


Скъп и защитен 

Регистърът ще се актуализира ежемесечно с подавани от търговските банки данни, но няма да съдържа данни за наличностите по сметките. Освен на титулярите в него ще се записват още имената на упълномощените лица, които имат право да се разпореждат с наличностите, както и информация за лицата, които имат наети сейфове в банки.
Достъп до регистъра ще имат следствените органи, полицията, съдът, прокуратурата, служителите на ДАНС, Главна дирекция "Борба с организираната престъпност", данъчните, Комисията за отнемане на незаконно придобито имущество, но само след представяне на документ за образувана проверка срещу конкретно лице.

В регистъра ще се пази следа кой е влизал в него и каква точно информация е получил. За всяка справка ще се заплаща такса, като специалисти от БНБ предполагат, че тя ще е съпоставима с тази, която се заплаща при ползването на кредитния регистър, което означава, че няма да е евтино.



Улесняване

И сега органите на реда могат да получават информация дали проверяваните от тях лица имат банкови сметки. Процедурата обаче е такава, че първо се отправя искане до БНБ, която с писмо изисква данните от банките и чак след като ги получи, ги предоставя на разследващите. Освен че забавя процеса, тази система би могла да осуети залавянето на извършителите на престъпления, защото теоретично може да изтече информация някъде по веригата.
Американският клиент
С регистъра се въвежда още една съществена промяна в обсега на банковата тайна. Тя ще пада за чуждестранните граждани, с които България има споразумение за обмен на данни за данъчни цели, каквото България има със САЩ от декември м.г. Целта е да се ограничат възможностите за укриване на данъци чрез прехвърляне на средства към банки в други държави или чрез инвестиране във финансови продукти, които попадат извън обхвата на регулациите на държавата партньорка.
С приемането на промените всички банки, застрахователни дружества и инвестиционни посредници ще събират допълнителна информация от клиенти, граждани на САЩ - име, номер на сметката, наличност, тип на застрахователния договор с откупна стойност и информация за анюитетните договори, и ще я подават веднъж годишно до НАП. 

  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Прочетете и това

Първи сблъсъци в новия Столичен общински съвет Първи сблъсъци в новия Столичен общински съвет

Рокадите в "Топлофикация София", застрояването на парк "Витоша" и новият правилник за работата на съвета станаха повод за дискусии

19 ное 2019, 688 прочитания

Опозицията срещу Нинова в БСП не успява да се наложи Опозицията срещу Нинова в БСП не успява да се наложи

Лидерът отвърна на групата около Станишев с контравъпроси за отговорността за ДПС и Пеевски

19 ное 2019, 424 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Политика" Затваряне
"Топлофикация - София" разсрочва дълговете си към БЕХ

Общинските съветници одобриха сключването на новото споразумение за задължението от над 500 млн. лв.

Още от Капитал
Трудни времена за SoftBank

След фиаското с WeWork империята на Масайоши Сон има нужда от промяна

Раждането на 5G в България

2020-а ще бъде годината на едни от най-големите търгове за честоти досега, даващи началото на изграждането на 5G мрежа

Пресъхналият Перник

Приблизително 60 хил. души ще бъдат засегнати от бъдещия воден режим в област Перник

След Гешев 2.0, Цацаров 2.0 - радостта е двойна

Властта лъже Европа и гражданите, че ще въведе контрол над всесилния главен прокурор. Прави обратното

Канадска вълна

Писателят Дени Терио за работния си процес и защо Канада е страна на "две самотности"

Филм след филм

Забравени класики и модерно авторско кино на "Киномания" 2019

X Остават ви 0 свободни статии
0 / 10