Коронавирус в България и по света
Коронавирус в България и по света
С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK
24 4 май 2016, 19:05, 26570 прочитания

Alix Partners: Цветан Василев е източил КТБ

Според международната разследваща компания събираеми са едва 750-800 млн. лв. кредити

  • LinkedIn
  • Twitter
  • Email
  • Качествената журналистика е въпрос на принципи, професионализъм, но и средства. Ако искате да подкрепите стандартите на "Капитал", може да го направите тук. Благодарим.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg
В доклада на международната компания се отправят и критики към одитора KPMG, и към БНБ за тяхното бездействие.

"Нашият анализ на търговската дейност на КТБ от 2009 г. насам показва широкото използване на кредитите към клиенти кредитополучатели като канал за финансови средства, за да бъдат неправилно и/или неправомерно извлечени от банката. Изглежда, тези средства са били използвани в повечето случаи в полза на реалния мажоритарен акционер в банката г-н Василев, неговите съучастници и свързани лица."

Това гласи основната констатация в доклада на Alix Partners, който беше разсекретен чрез законови промени и във вторник беше публикуван от синдиците на фалиралата банка. А присъдата е: "Въз основа на нашето разследване има ясни доказателства, че г-н Василев, управителният съвет и редица служители и свързани лица (като директори на и акционери в кредитополучателите) са получили и използвали средства от банката, като цяло финансирайки "лични" бизнес сделки. Методите, използвани за извличане на средствата от банката, са били избрани и изградени с цел объркване/прикриване на крайната цел на изтеглените средства, като са оставили банката в значителен риск, че тези средства никога няма да бъдат погасени."

Според експертите на международната разследваща компания "банката също се занимава и/или е ангажирана в редица инвестиционни решения и търговски дейности, които не са били в полза на собствените финансови интереси на банката, но са предназначени за подпомагане на г-н Василев, неговите сътрудници и свързаните лица". По техни изчисления на няколко пъти "тези дейности са довели до значителна сума средства, които изтичат от КТБ и които сме разгледали в контекста на процеса по възвръщането".


Негативна прогноза

Докладът дава и доста песимистична оценка за възможностите да се възстановят тези суми. Макар да признават, че прогнозата е спекулативна предвид голямата несигурност, те оценяват като постижими в 12-месечен период 600 - 650 млн. лв. плюс около 150 млн. лв. от заеми на малки търговски дружества и други. "В допълнение може да има някои по-нататъшни значителни парични постъпления от лихвите върху потенциалния собствен капитал в БТК и събиране чрез започване на съдебен процес по отношение на г-н Василев и други трети страни", се казва още в доклада.

Специални секции са поверени на няколко големи проекта, финансирани от КТБ, като "Петрол", "Сръбската фабрика за стъкло", "Рубин", БТК, "Русенска корабостроителница", Domtech ("Техномаркет" и "Домо"). Според Alix Partners перспективите за възстановяване на кредитния портфейл са допълнително занижени, тъй като над половината кредити са били предоставени на дружества, свързани с Цветан Василев пряко или чрез ТЦ-ИМЕ, и до каналите за финансиране. Те са оценени на обща стойност 2.5 млрд. лв.



"Тези заеми обикновено имат много ограничен, ако изобщо имат такъв, потенциал за възстановяване, тъй като повечето от кредитополучателите имат неработещи предприятия, има малко/невалидни обезпечения и кредитните схеми често са били използвани, за да се погасят или обслужат други кредити към КТБ, за предоставяне на допълнителен капитал на банката от втори ред или предоставяне на кредитиране на лица, които не са клиенти на банката", се коментира в доклада.

И още критики към БНБ

Наред с констатациите за източване на банката не липсват и критики към българските институции, към одитора KPMG и към БНБ за тяхното бездействие. "Налице са множество от това, което наричаме "Червени флагове", които са очевидни при предоставянето на кредитите и оперирането със сметките на клиентите кредитополучатели, които можеха да бъдат забелязани или от компетентен и безпристрастен кредитен екип, и/или от компетентен управителен съвет, и/или от външните одитори, и/или евентуално от БНБ", констатират AlixPartners, като изреждат част от вече известните практики в КТБ: финансиране на новосъздадени дружества без надлежни обезпечения, използване не по предназначение или за изплащане на лихви по вече усвоени кредити.

За пореден път се посочва и че пари с произход от банката са използвани, за да се върнат в нея под формата на подчинен срочен дълг и така да я подкрепят капиталово. А по отношение на взаимосвързаността между кредитополучателите е посочено колосално дърво от свързани дружества. Според анализа КТБ има и основания за съдебни дела срещу одитора KPMG, като такъв иск вече има заведен от синдиците в Софийския градски съд, но той е за неизпълнени ангажименти по одит след затварянето на банката.

  • Facebook
  • Twitter
  • Зарче
  • Email
  • Ако този материал Ви е харесал или желаете да изразите съпричастност с конкретната тема или кауза, можете да ни подкрепите с малко финансово дарение.

    Дарение
    Плащането се осъществява чрез ePay.bg

Прочетете и това

Вечерни новини: Мерките се разхлабват още, нова вълна оптимизъм на световните борси 1 Вечерни новини: Мерките се разхлабват още, нова вълна оптимизъм на световните борси

И още: В сряда ЕК ще представи идеята си за Фонд за възстановяване; Германия ще помогне на Lufthansa с 9 млрд. евро

26 май 2020, 2075 прочитания

Тайна е колко струва хлябът в затворите в страната Тайна е колко струва хлябът в затворите в страната

Главна дирекция "Изпълнение на наказанията" отклони искането за информация кой и за колко пари е доставял храните в затворите от 2012 до 2018 г.

26 май 2020, 1268 прочитания

24 часа 7 дни
 
Капитал

Абонирайте се и получавате повече

Капитал
  • Допълнителни издания
  • Остъпки за участие в събития
  • Ваучер за реклама
Още от "Политика" Затваряне
Билян Балев регистрирал офшорка заради яхтата си в Монако

Един от изпълнителните директори на ББР засега е единственият на публична длъжност, разкрит от "Панамалийкс"

Още от Капитал
От скала до хотел: 30 години по-късно в Созопол

Многогодишната история за държавен парцел на брега на морето в Созопол, филмов съюз, съдилища и строителна криза е към развръзка

Мигът на електронните подписи

Георги Димитров, член на съвета на директорите на "Евротръст" пред "Капитал"

Софийският адрес за френски макарони

Chez Fefe е първият специализиран бутик, който приготвя традиционния десерт

Гръцка рецепта за добра криза

Атина се справи отлично с епидемията. Сега идва рецесията

Майсторът, Маргарита и ние

Романът на Булгаков се завръща в книжарниците като колекционерско издание

20 въпроса: Мартин Михайлов

Михайлов стои зад две от заведенията, които бяха (отново ще бъдат?) обичайна част от нощните походи в София

X Остават ви 0 свободни статии
0 / 10