Ще се почувстват ли перачите застрашени
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Ще се почувстват ли перачите застрашени

Ще се почувстват ли перачите застрашени

Поредните промени срещу изпирането на пари

5112 прочитания

© Юлия Лазарова


Със сигурност борбата в България срещу изпирането на пари, подобно на борбата с корупцията и организираната престъпност, няма с какво особено да се похвали. В продължаващите доклади на Европейската комисия липсата на сериозни резултати срещу прането на пари неизменно се отделя специално внимание и вероятно търпението в Брюксел вече е на изчерпване.

Тези дни в София шефът на ОЛАФ публично изрази недоумението си защо при едни и същи доказателства германските обвиняеми по аферата "САПАРД" си получиха наказанията още преди четири години, а за българските нещата се развиват все по-благоприятно. И при възможността в Европейския съюз да заработи общо прокурорско звено срещу финансовите измами  българските власти би следвало да се усещат притиснати да направят нещо.

И те правят, каквото могат - поредни поправки в закона срещу изпирането на пари бяха приети на първо четене в бюджетната комисия, а около тях вече възникна очаквано напрежение. Защото, когато засягат чувствителния в цял свят въпрос за банковата тайна, нормативните текстове трябва да са прецизно формулирани и желязно аргументирани. И двете обаче не личат в предложените промени. Според засегнатите - банките, включително и централната, текстовете въвеждат "относителни понятия" и дават възможност за "неограничено изнасяне на информация".

Задължението всички, които оказват финансови услуги, да следят за "необичайно големи сделки или операции", като сами преценяват кое е необичайно, наистина не звучи като законова норма, а като някакъв съвет, чието изпълнение или неизпълнение може да доведе до последици от типа "защо си с шапка и защо си без шапка". А това, че документи и масиви с информация ще се изнасят от банките от агенти на ДАНС не гарантира липсата на опасност от злоупотреба.

Нежеланието да се мисли повече и по-задълбочено или пък нарочното предлагане на промени, които да не проработят, са две от възможните обяснения. И в двата случая обаче това няма да застраши перачите на пари.

Със сигурност борбата в България срещу изпирането на пари, подобно на борбата с корупцията и организираната престъпност, няма с какво особено да се похвали. В продължаващите доклади на Европейската комисия липсата на сериозни резултати срещу прането на пари неизменно се отделя специално внимание и вероятно търпението в Брюксел вече е на изчерпване.

Тези дни в София шефът на ОЛАФ публично изрази недоумението си защо при едни и същи доказателства германските обвиняеми по аферата "САПАРД" си получиха наказанията още преди четири години, а за българските нещата се развиват все по-благоприятно. И при възможността в Европейския съюз да заработи общо прокурорско звено срещу финансовите измами  българските власти би следвало да се усещат притиснати да направят нещо.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

10 коментара
  • 1
    gost22 avatar :-|
    gost22

    Ограничиха плащането в брой, за заеми между роднини се иска заверка, и това в държава с население 7 милиона, барабар с бебетата и полицията... а сега "банките да ни вършат работата, защото сме заети да искаме по-високи заплати". Палячовщини или ...

  • 2
    boby1945 avatar :-P
    boby1945

    Няма как в страна в чиято икономика "сивият" сектор да се оценява от разни великани на икономиката на 25-35%, да няма "услугата" "пране на пари" и съответно хора които да я предложат........

    В живота празно няма има загорели тираджии, има дами покрай пътищата.... нищо ново под слънцето ...

    Ровенето на ДАНС по банките и изнасянето на информация, просто ще обърка операциите на самите банки, отколкото на професионалистите перачи.....

    Но остава да видим.....

  • 3
    agrotuz avatar :-?
    тимирут'

    По начало "прането на пари" е малко като приказката за "дървеното желязо". Парите или са законно придобити, или не са. Като не са законни, какво значение има дали са от търговия с наркотици, с оръжие, с хора, от сводничвество, или от някаква друга незаконна дейност? Всеки извършител на подобно престъпление лежи в затвора, където и да го спипат по света, а парите му се отнемат. Другите незаконни пари са от "сиви" сделки, което е данъчно престъпление. Самата сделка е законна, но не е регистрирана счетоводно и не е обложена. И третата група престъпления и нарушения са на т.н. "бели якички".
    Такива пари от трите типа престъпен произход не се движат през банковата система. Затова, според мен, просто се имитират действия, колкото "да си умият очите" за пред ЕС. Но не можем да пропуснем и момента, когато всеки може да се окаже обвинен в "пране" на пари и всичката налична информация да бъде иззета от агентите на ДАНС. Което може да се използва и като репресивен инструмент срещу всеки от нас, докато не се пати съоветната "такса спокойствие". Не че има какво толкова да се крие, но едва ли на някого би му харесало някакви хора да му ровят в имотното състояние и паричните авоари просто така поради някакви неясни съмнения и догадки. В този случай презумцията за добросъвестност не работи и единствената опора остава банковата тайна. В крайна сметка, каквото и да се приеме, вярвам че ще се стигне и до преглед от КС, колкото и текстовете да са формални и неработещи.

  • 4
    boby1945 avatar :-P
    boby1945

    [quote#3:"тимирут'"]Такива пари от трите типа престъпен произход не се движат през банковата система.[/quote]
    Ще има да вземаш, точно капиталът прави нови капиталчета, само като мине през банковата система, затова и съществува услугата ...

    "Буркан банк" важи само за баба на село, да има парета да си купи сол и олио....

    За нас обикновените хора е по важно да има работа, добре е да е "бяла", "осветена", ама като няма и "сивият" сектор върши работа за да преживееш....
    Затова и борбата със "сивия" сектор и в частост "прането на парета" куца, не върви ..... нуждата от работа за да преживееш я обрича на провал...
    Така е от векове с контрабандата например.... никой не ще да плаща данък на княза и гелад да мине тънко...

  • 5
    pogled avatar :-|
    Григор Лилов

    Каква борба, какви пет лева?! Та ако не беше прането, отдавна да сме и по-зле от хала на гърците. Бумът в строителството беше точно пране на пари. Виждал съм на морето как в празно заведение след затварянето се чука оборот, сякаш се е пръскало по шевовете или как полупразен хотел настанява, дето се вика, по походни легла в коридорите. Най-умните и предпазливите го правят така, за да не ги притискат за подкупи от ДАНС и къде ли не - при 20% комисионна им дреме за ДДС, което и в туризма е по-малко. Т.е. проблемът е, че хем властта покровителства прането, хем разбитата ни икономика го иска. Така че истински решения скоро няма да има.

  • 6
    agrotuz avatar :-|
    тимирут'

    До коментар [#5] от "pogled":

    Прав си, аз също съм виждал "пианисти-виртуози" на касовите апарати. Не само в баровете, това минава и в обикновени кафенета и бараки по плажовете. Но това не е задължително да е "пране на пари", може да е просто "осветляване на сив оборот" от друга дейност. Както примерно се легализират пари през печалби от спортни залагания - купуваш срещу 10 % "премия" анонимен печеливш фиш, но получаваш по сметката си съвсем легални пари.
    Принципно туризмът е прогоден за "пране" на пари - настаняване, хранене, плажни и хотелски заведения, и други улслуги, но не са много тези, които го правят. Вероятно повече "перачи" работят в стрителството и в земеделието, където маржовете на печалбите са много по-големи.
    Все пак говорим за 3 различни неща, а "прането на пари" засяга само пари, спечелени от престъпна дейност.

  • 7
    thetheacher avatar :-|
    The.Teacher

    Прането на пари няма много връзка с т.нар. "сива икономика". У нас се изпират огромно количество руски капитали, и това няма нищо общо с това, че бай Иван от плод-зеленчука е взел без фактура 10 каси домати на едро и като ги продава не чука на апарата. А колегата pogled много правилно е посочил един от методите за пране. Хотел - фактически полупразен, високи цени на нощувки - примерно 100 евро, по програмата на рецепцията е пълен на 100 процента. Разходи няма, защото реално не е зает, и фактически мръсни пари от наркотици, проституция, държавни поръчки и т.н., излизат изпрани срещу ДДС - 9 процента и данък върху дивидентите 5 процента, плюс 30 около процента осигуровки до 2000 лв. и оттам нагоре 10 процента плосък данък. Това е ако стигат до физ. лице, а ако си остават във самата фирма цената на изпирането е 9 процента ДДС + данък печалба 10 процента, което си е направо супер. Отделно ДДС-то може и да не го внесеш ...

  • 8
    coffee.bean avatar :-|
    coffee.bean

    Добре де тези норми трябва да се натиска да не се приемат, защото ще се злоупотрбява с тази информация и ще се използва за натискане на хората, за кражба на бизнеси, за натиск над фирми (български фирми, защото чуждите веднага ще се обадят в посолството си че ги натискат).
    Не трябва да се дава такова могъщество на никоя организация срещу човека.

  • 9
    bally avatar :-|
    bally

    В някои от казината по всякакви невероятни места, които изникнаха в София като гъби, не не е видяло някой друг освен охраната да влиза или излиза - какво мислите, че се върши там? И стиска ли му на някой орган да ги посети

  • 10
    edno_balgarche avatar :-P
    Едно_Българче

    Е щом ги мързи да мислт, да си копират направо закона от Германия ,примерно, там явно всичко си работи нормално


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

Още от Капитал

Регулатор за лична употреба

Регулатор за лична употреба

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK