Регулатори принуждават и банките да се борят с прането на пари в казината
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Регулатори принуждават и банките да се борят с прането на пари в казината

Казината по традиция са популярно място за пране на пари

Регулатори принуждават и банките да се борят с прането на пари в казината

Хазартната индустрия трябва да следи не само собствените си транзакции, но и тези на клиентите

5392 прочитания

Казината по традиция са популярно място за пране на пари

© Reuters


През 2012 г. финансовите институции са платили 3.5 млрд. долара за нарушения на мерките срещу пране на пари.

Големите банки са изправени пред засилен натиск от страна на американските регулатори да вземат мерки срещу прането на пари в казината. Това идва в момента, когато правителството се опитва да накара индустрията да контролира не само собствените си транзакции, а и тези на клиентите, пише Reuters.

Банкери, управители на казина и консултанти казват, че това е довело до безпрецедентно сътрудничество между двете индустрии, включително банките са започнали да проверяват системите на казината срещу пране на пари от страна на клиентите, да следят дали казината не приемат анонимни банкови трансфери и да предлагат базата си данни и друга информация, която да помогне на хазартната индустрия да идентифицира рисковите транзакции.

Въпреки че проблемът с пране на пари чрез казината не е нов, доскоро от банките не се очакваше да вземат участие в преследването на такива дейности. И сега някои банкови управители се оплакват от количеството работа, която имат да вършат в сътрудничество с правителствените регулаторни агенции, както и от глобите, които ги очакват, ако не го направят.

Засилен натиск

Казината по традиция са популярно място за пране на пари, защото е лесно да се направят големи трансфери чрез техните сметки, парите да се обменят в игрални чипове и после обратно в "чисти" пари. Заради това регулаторите изискват от тях да докладват подозрителни или прекалено големи транзакции. Но това не спря незаконната дейност, тъй като престъпниците станаха по-опитни в заобикалянето на правилата, а казината невинаги напълно сътрудничат.

В последните години регулаторите станаха по-настъпателни при налагането на правилата и върху казината, и върху банките. През 2012 г. финансовите институции се съгласиха да платят 3.5 млрд. долара за нарушения на мерките срещу пране на пари в сравнение с 26.6 млн. долара през 2011 г. Банките започнаха да предприемат допълнителни стъпки, за да гарантират, че сметките на техните клиенти от казината са за законни операции. Преди те почти не се интересуваха дали казиното има програми срещу прането на пари, а сега ги надзирават и тестват, обяснява Адам Шапиро, директор по предотвратяването на пране на пари към Promontory Financial Group.

Борбата срещу прането на пари е приоритетна цел на американското правосъдно министерство през последните години, а банките са ключова цел на неговите действия. Но натискът над финансовите институции едва напоследък се разпростря до хазартната индустрия. Казината са под засилено наблюдение през последната година, след като Дженифър Шаски Калвъри - ръководител на агенцията FinCEN, наблюдаваща финансовата система за доказателства за пране на пари, изнесе две речи, в които напомни на хазартната индустрия за задълженията й да сътрудничи.

"Банките, които правят бизнес с казината, трябва да обърнат внимание на това, което казва директорът на FinCEN. Те са години напред стане ли въпрос за сътрудничество срещу прането на пари. Сега е време на казината да се задействат", твърди Кевин Розенбърг, бивш федерален прокурор в Лос Анджелис.

Обмяна на опит

Но има предел за това доколко банките могат да знаят подробности за клиентите на казината, тъй като самите казина или не искат, или не могат да им дадат детайлна информация.

Пожелал анонимност служител на банка от звеното за борба с прането на пари обяснява, че неговата банка е забранила на казината да приемат трансфери на големи суми от корпорации, ако самоличността на човека, контролиращ сметката, е неизвестна. Изпълнителен директор на друга голяма американска банка, чиито клиенти включват хазартни компании, казва, че когато екип на банката идва в Лас Вегас, понякога си правят срещи със служители на различни казина. Тези срещи, които са насърчавани от регулаторите, са възможност за споделяне на ноу-хау за това какви са последните заплахи с сферата на прането на пари и как всяка от страните им противодейства.

Но въпреки че банките искат да следват директивите на регулаторите, те не желаят да поемат прекалено голяма част от надзираването, ако то идва заедно с поемането на законова отговорност, в случай че нещо се обърка. "Банките не искат да бъдат де факто регулатори на казината", твърди Джеймс Доулинг, основател на консултантската фирма Dowling Advisory Group.

През 2012 г. финансовите институции са платили 3.5 млрд. долара за нарушения на мерките срещу пране на пари.

Големите банки са изправени пред засилен натиск от страна на американските регулатори да вземат мерки срещу прането на пари в казината. Това идва в момента, когато правителството се опитва да накара индустрията да контролира не само собствените си транзакции, а и тези на клиентите, пише Reuters.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове

2 коментара
  • 1
    peshi665rov avatar :-|
    dedo pepo

    Айде,де?!

  • 2
    bal avatar :-|
    Орбал

    Един от сайтовете за онлайн залагане е решил този проблем елегантно и ще дам пример с условията:

    At [bookmaker] we operate a closed loop policy which enforces the withdrawal of funds back to their source. You will be required to level off any deposits made with the same amount of withdrawals for certain payment methods (Cards, Moneybookers, Neteller, Paypal ) before you can withdraw any excess funds back via another payment source.

    This policy protects both [bookmaker], and its users against fraud and money laundering.

    The difference between your 'Total Deposits' and 'Total Withdrawals' by any payment method is called 'Net Deposits':

    If you have deposited more than you have withdrawn to any method you will have positive net deposits.
    If you have withdrawn more than you have deposited to any method you will have negative net deposits.


    Example:

    You made £70 (€70) worth of deposits from your Visa Delta card and £50 (€50) worth of deposits from Paypal. Your net deposit on your Visa Delta is £70 (€70) and on PayPal £50 (€50).

    After several activities on the site your 'Available to Withdraw' balance is £500 and you wish to withdraw £150 (€150). Your preferred withdrawing method is PayPal, but before you are able to withdraw back to PayPal over and above £50 (€50) you will need to balance off the net deposits from your Visa Delta card. Therefore you need to balance first your Visa Delta card by withdrawing £70 (€70) back to the card. Afterwards you can withdraw £80 (€80) back to PayPal.

    If, in the above example, your preferred withdrawal method is your bank account you will first need to withdraw £70 (€70) back to Visa Delta and £50 (€50) back to PayPal. After that all your net deposits are balanced and you are free to withdraw by bank transfer (or any other payment method).


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност.