Регулатори принуждават и банките да се борят с прането на пари в казината

През 2012 г. финансовите институции са платили 3.5 млрд. долара за нарушения на мерките срещу пране на пари.

Големите банки са изправени пред засилен натиск от страна на американските регулатори да вземат мерки срещу прането на пари в казината. Това идва в момента, когато правителството се опитва да накара индустрията да контролира не само собствените си транзакции, а и тези на клиентите, пише Reuters.

Банкери, управители на казина и консултанти казват, че това е довело до безпрецедентно сътрудничество между двете индустрии, включително банките са започнали да проверяват системите на казината срещу пране на пари от страна на клиентите, да следят дали казината не приемат анонимни банкови трансфери и да предлагат базата си данни и друга информация, която да помогне на хазартната индустрия да идентифицира рисковите транзакции.

Абонирайте се за Капитал

Четете неограничено и подкрепяте усилията ни да пишем по важните теми

Въпреки че проблемът с пране на пари чрез казината не е нов, доскоро от банките не се очакваше да вземат участие в преследването на такива дейности. И сега някои банкови управители се оплакват от количеството работа, която имат да вършат в сътрудничество с правителствените регулаторни агенции, както и от глобите, които ги очакват, ако не го направят.

Засилен натиск

Казината по традиция са популярно място за пране на пари, защото е лесно да се направят големи трансфери чрез техните сметки, парите да се обменят в игрални чипове и после обратно в "чисти" пари. Заради това регулаторите изискват от тях да докладват подозрителни или прекалено големи транзакции. Но това не спря незаконната дейност, тъй като престъпниците станаха по-опитни в заобикалянето на правилата, а казината невинаги напълно сътрудничат.



В последните години регулаторите станаха по-настъпателни при налагането на правилата и върху казината, и върху банките. През 2012 г. финансовите институции се съгласиха да платят 3.5 млрд. долара за нарушения на мерките срещу пране на пари в сравнение с 26.6 млн. долара през 2011 г. Банките започнаха да предприемат допълнителни стъпки, за да гарантират, че сметките на техните клиенти от казината са за законни операции. Преди те почти не се интересуваха дали казиното има програми срещу прането на пари, а сега ги надзирават и тестват, обяснява Адам Шапиро, директор по предотвратяването на пране на пари към Promontory Financial Group.

Борбата срещу прането на пари е приоритетна цел на американското правосъдно министерство през последните години, а банките са ключова цел на неговите действия. Но натискът над финансовите институции едва напоследък се разпростря до хазартната индустрия. Казината са под засилено наблюдение през последната година, след като Дженифър Шаски Калвъри - ръководител на агенцията FinCEN, наблюдаваща финансовата система за доказателства за пране на пари, изнесе две речи, в които напомни на хазартната индустрия за задълженията й да сътрудничи.

"Банките, които правят бизнес с казината, трябва да обърнат внимание на това, което казва директорът на FinCEN. Те са години напред стане ли въпрос за сътрудничество срещу прането на пари. Сега е време на казината да се задействат", твърди Кевин Розенбърг, бивш федерален прокурор в Лос Анджелис.

Обмяна на опит

Но има предел за това доколко банките могат да знаят подробности за клиентите на казината, тъй като самите казина или не искат, или не могат да им дадат детайлна информация.

Пожелал анонимност служител на банка от звеното за борба с прането на пари обяснява, че неговата банка е забранила на казината да приемат трансфери на големи суми от корпорации, ако самоличността на човека, контролиращ сметката, е неизвестна. Изпълнителен директор на друга голяма американска банка, чиито клиенти включват хазартни компании, казва, че когато екип на банката идва в Лас Вегас, понякога си правят срещи със служители на различни казина. Тези срещи, които са насърчавани от регулаторите, са възможност за споделяне на ноу-хау за това какви са последните заплахи с сферата на прането на пари и как всяка от страните им противодейства.

Но въпреки че банките искат да следват директивите на регулаторите, те не желаят да поемат прекалено голяма част от надзираването, ако то идва заедно с поемането на законова отговорност, в случай че нещо се обърка. "Банките не искат да бъдат де факто регулатори на казината", твърди Джеймс Доулинг, основател на консултантската фирма Dowling Advisory Group.