Гише за биткойни
Абонирайте се за Капитал

Всеки петък икономически анализ и коментар на текущите събития от седмицата.
Съдържанието е организирано в три области, за които Капитал е полезен:

K1 Средата (политическа, макроикономическа регулаторна правна)
K2 Бизнесът (пазари, продукти, конкуренция, мениджмънт)
K3 Моят капитал (лични финанси, свободно време, образование, извън бизнеса).

Абонирайте се за Капитал

Гише за биткойни

Shutterstock

Гише за биткойни

Платформите за peer-to-peer сделки стават популярни заради хора, които искат да избегнат банките и приходите им да останат анонимни

Ивайло Станчев
7303 прочитания

Shutterstock

© Shutterstock


Въпреки че през 2018 г. търговията с дигитални валути, образно казано, узря и повечето криптоборси урегулираха дейността си, много трейтъри все още търсят алтернативни начини да се сдобият или продадат цифрови монети. Мотивът им най-често е свързан с избягването на банките, онлайн плащанията и декларирането на приходите. Поради което този вид търговия процъфтява в страни като Русия и Венецуела, а също и в САЩ.

Избягването на данъци обаче не е толкова лесно и целта на този текст не е да го стимулира, а да покаже как и в каква посока се развиват платформите. Например НАП има ясни инструкции как и кога се декларират и плащат данъци от доходи от криптовалути. "Капитал" подробно го е описвал, а и ако има данъчна проверка и лицето твърди, че доходите му са от сделки с виртуални пари, той трябва да го докаже документирано, в противен случай се влиза в хипотезата за пране на пари.

Водещата платформа, която предлага peer-to-peer сделки в почти целия свят, е LocalBitcoins. Чрез нея всяка седмица от началото на тази година се продават биткойни за средно 50 млн. долара на седмица. А при ръста на цената на монетата в средата на май сумата достигна 60 милиона. Но има и още няколко алтернативни сайта, които предлагат сходни услуги, като, образно казано, формират търговия извън борсата.

Как работи

Най-общо в случая става дума за известната от фондовите борси търговия "на гише" (Over-the-counter - OTC), при която могат да се купуват и продават книжа на непублични компании. Въпреки че такива платформи не са децентрализирани и не ползват блокчейн технология, те дават на потребителите възможност да обменят Bitcoin за национални валути директно помежду си. По този начин се заобикалят наложените в някои страни ограничения или регулации за търговия с дигитални валути. В същото време са възможни почти всякакви плащания - пари в брой, банкови преводи, парични депозити, PayPal и други. Всичко е въпрос на договорка между участниците в сделките. Другото важно предимство на p2p модела е, че осигурява неприкосновеност на личните данни. Или, казано иначе, в повечето случаи сделките остават анонимни за всички останали освен за купувача и продавача.

Кои са най-големите пазари

По данни на сайта Coin Dance най-много извънборсови сделки се правят в Русия. През последната седмица на май по този начин са били изтъргувани над 2600 биткойна, което по текущите цени е близо 20 млн. долара. Това е около една трета от целия световен обмен, който се извършва през LocalBitcoins. По-рано през тази година броят на купени и продадени биткойни в Русия бе дори по-голям, като в началото на февруари достигна 3853. Тогава обаче цената на водещата криптовалута бе около 3500 долара, поради което обемът на сделките в парично изражение е бил по-малко - 13.5 млн. долара.

Формално погледнато, в Русия няма категорични забрани за търговията с криптовалути, но според анализатори заради комунистическата история на страната хората там предпочитат частните транзакции и не вярват много на банките.

Венецуела, където повече от година има хиперинфлация, е вторият най-голям национален пазар на Localbitcoins. През май там са търгувани по около 1200 биткойна седмично, което прави сделки за близо 9 млн. долара (15% от сделките). И тук в началото на февруари е било изтъргувано рекордно високо количество монети - 2487, което обаче по тогавашния курс от 3500 долара за Bitcoin е генерирало оборот от 8.7 млн. долара. Една от причините за по-малкото изтъргувани биткойни напоследък е честото прекъсване на тока и изключително ограниченият от държавата достъп до интернет от началото на тази година. Ако сделките бъдат деноминирани във венецуелски боливари обаче, заради инфлацията, обемът им се увеличава почти двойно през последните три месеца - от 24 до 41 милиарда.

Третата позиция при p2p сделките с биткойни в момента се държи от САЩ, където обемът на седмичната търговия през последния месец се движи между 7 и 8 млн. долара, или около 1100 биткойна. За сравнение - в средата на 2015 г. това е бил най-големият пазар за извънборсови продажби с търгувани над 20 хил. биткойна седмично. Интересно е, че по време на криптоистерията в края на 2017 г. чрез Localbitcoins в САЩ са се случвали най-малко продажби - едва по 500-700 биткойна на седмица. През 2018 има леко повишени до 1000 биткойна, а от началото на тази година са регистрирани и седмици с над 1700 биткойна.

Внимание заслужават още Колумбия и Нигерия, където p2p търговия на биткойни също процъфтява напоследък. По този начин във въпросните страни собствеността си сменят по 600 биткойна седмично. За сравнение - в цяла Европа (без Великобритания) обемът е под 500 биткойна.

Нови регулации

Една от причините за по-слабото използване платформата LocalBitcoins в Европа са новите политики и допълнителните ограничения за покупки и продажби дори на малки количества монети, които са свързани с Директивата на ЕК за противодействия на изпирането на пари. Става дума за въведеното през април изискване да се представи документ за самоличност при регистрация в сайта, както и за минимален лимит на сделката от 40 долара.

Въпреки това има сайтове като Moontrade, които все още позволяват анонимната търговия с дигитални валути между физически лица. И точно затова услугите им стават все по-популярни. Което ясно показва, че една част от сектора винаги ще търси начин да избегне регулациите и ще създава нови възможности за това.

Още алтернативи

Втората най-популярна платформа за p2p сделки е Paxful. Нейният глобалният търговски обем на достигна 18 милиона долара на седмица, като тя е особено популярна в САЩ и Африка. Друг сайт, който предлага подобни услуги, е Bisq. Приложението е с отворен код и позволява да се купуват и продават биткойни както срещу национални валути, така и с алтернативни криптомонети. Сделките чрез тази платформа, която е най-популярна в Китай, са за около 2 млн. долара на седмица.

Въпреки че през 2018 г. търговията с дигитални валути, образно казано, узря и повечето криптоборси урегулираха дейността си, много трейтъри все още търсят алтернативни начини да се сдобият или продадат цифрови монети. Мотивът им най-често е свързан с избягването на банките, онлайн плащанията и декларирането на приходите. Поради което този вид търговия процъфтява в страни като Русия и Венецуела, а също и в САЩ.

Избягването на данъци обаче не е толкова лесно и целта на този текст не е да го стимулира, а да покаже как и в каква посока се развиват платформите. Например НАП има ясни инструкции как и кога се декларират и плащат данъци от доходи от криптовалути. "Капитал" подробно го е описвал, а и ако има данъчна проверка и лицето твърди, че доходите му са от сделки с виртуални пари, той трябва да го докаже документирано, в противен случай се влиза в хипотезата за пране на пари.


Благодарим ви, че четете Капитал!

Вие използвате поверителен режим на интернет браузъра си. За да прочетете статията, трябва да влезете в профила си.
Влезте в профила си
Всеки потребител може да чете до 10 статии месечно без да има абонамент за Капитал.
Вижте абонаментните планове


Нов коментар

За да публикувате коментари,
трябва да сте регистриран потребител.


Вход

Още от Капитал

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. OK