Не е и сигурно, че въобще ще има такова разследване, макар да е декларирана политическа и обществена воля за него. "Това е като да има труп в средата на стаята и полицаите само го прескачат, без да събират улики, по които да хванат кой е убиецът", сравнява ситуацията юристът Александър Пелев, който представлява швейцарска компания за финансови разследвания. Тя е един от кандидатите да поеме случая с КТБ, като по информация на "Капитал" дотук интерес проявяват най-малко три големи фирми с опит в разплитането на точно такъв тип схеми.

Всички са "за" проверка

За международно разследване на схемите в КТБ призоваха от Реформаторския блок още през лятото, когато банката бе затворена от регулатора. ДПС предизборно също подхвана темата като обеща специално законодателство по темата. По-сериозна тежест идеята доби в началото на ноември, когато депутатите от Народното събрание изпратиха до Българската народна банка (БНБ) препоръка да се задейства в търсенето на специализирана компания. Тогава за да покаже колко независим орган е, регулаторът препрати препоръката на Фонда за гарантиране на влоговете в банките, а при назначаването на Радослав Миленков за негов шеф преди седмица БНБ използва повода, за да претопли темата.

На въпроси на "Капитал" на какъв етап е конкурсът за избор на международна фирма, която да поеме разследването, от ФГВБ не предоставиха информация. Официално предложение за сътрудничество е направила швейцарската Competitive Corporate Intelligence (CCI), но освен нея проучват почвата още две специализирани фирми - Alvarez & Marsal и Dilligence. Според техни представители разследването ще се възложи формално от синдика в КТБ, но ще бъде ръководено от фонда, който ще има и решаващата дума. Конкурс официално няма обявен, но най-вероятно ще се търси не толкова опитен в разследването, колкото във възстановяването на активи консултант. Запознати с такъв тип процедури препоръчват да се обърне внимание какво ще бъде конкретното задание, което ще се възложи на наетата фирма и дали обхватът му няма да е стеснен - това би било знак, че не се търси показването на истината и виновниците, а само замазване на следите.

Кой иска да разследва КТБ

CCI е основана преди седем години в Цюрих от бивши агенти на американската ФБР и израелската Мосад. През миналата година компанията бе наета да разследва колапса на Mt. Gox, т.нар. международен Bitcoin фондов пазар, на който инвеститори изгубиха повече от 650 млн. долара. "В резултат на продължаващото разследване в рамките на 26 държави някои от инвеститорите получиха обратно своите вложения", пише в презентацията на компанията, изпратена в деловодството на БНБ и Фонда за гарантиране на влоговете в банките.

Другият потенциален кандидат, Alvarez & Marsal, е глобална компания с представителства в 18 държави и екип от 2500 експерти. Тя е една от наетите да ръководят разследването след колапса на Lehman Brothers, който постави началото на глобалната финансова криза през 2008 г. Фирмата бе ангажирана и в дейности по реструктурирането и рекапитализацията на банковата система в Кипър. Представител на компанията потвърдил пред "Капитал", че  "със своя опит биха приветствали възможността да помогнат на властите в сложния и много важен казус КТБ".

Третата фирма от бранша, с която се свърза "Капитал" и в разговор даде индикации, че проучва възможността да се включи в разплитането на случая с КТБ, е Dilligence. Тя също има международен опит в проследяването на активи и събирането на надлежни доказателства за воденето на съдебни процеси. Сред ключовите й предимства е опитът в работата с офшорни зони. "Следите винаги остават и най-малкото, което едно разследване може да направи, е да върне вярата на хората, че подобни неща не могат да останат скрити и ненаказани", каза в телефонен разговор Трефор Уилямс, изпълнителен директор на компанията.

Скъпа услуга

Според представители на разследващите компании проследяването на парите от КТБ и съдебните битки за възстановяването им могат да продължат с години. Според Трефор Уилямс от Dilligence напредък по подобни случаи се постига в първите 6 до 12 месеца, а средно работата продължава по 5 години. От CCI смятат, че могат да установят къде са парите от КТБ в кратък срок, имайки предвид информацията от одиторите, че отпуснатите ключови кредити са към малък брой фирми. Повече време би отнело възстановяването на паричните средства, тъй като зависи в кои държави ще трябва да се водят съдебни дела и какви са сроковете на процедурите там. По думите на експертите е много важно разследването да постигне бърз успех във възстановяване на поне малка част от средствата, за да има основание за продължаване на разследването, тъй като то струва скъпо. Консултантската работа на експерт счетоводителите и юристите се заплаща на час, като тарифите стигат до 500 евро, но освен нея има и значителни разходи по физическо проследяване. Очаква се фирмите да поискат и процент от събраната сума, каквато е практиката.

Никоя от тези, с които "Капитал" разговаря, не се наема да прецени каква част от липсващите суми са събираеми на базата на информацията до момента. Специалистите обръщат внимание, че една част от парите може да се окажат просто лошо инвестирани от банката и размерът на сумите, които са отклонени чрез измами, да се окаже по-малък. Заради високата цена на услугата очакванията са, че само институция от ранга на ФГВБ може да си позволи да наеме международна компания, която да разследва. Той ще трябва да изплати и 3.6 млрд. лв. по гарантираните депозити, като за целта ще използва всичко онова, което е набирал през годините от вноските на банките и вземе заем от правителството до 2 млрд. лв., които ще връща при лихва от 2.95%. Облигационерите, които изгубиха около 75 млн. долара от КТБ, също са заинтересована страна и компактна група, която може да предприема по-крупни действия. Те вече декларираха намерение да съдят държавата заради изявленията на представители на правителството и БНБ от месец юни, че всичко в банката е под контрол и инвеститорите в дългови инструменти могат да са спокойни. От техните среди има индикации, че възнамеряват да наемат специализирана фирма за възстановяване на активи.

Има обаче реална опасност и услугите на финансовите детективи да излязат по-скъпо от сумата, която ще бъде възстановена. Затова и процедурата, както и заданието към тях трябва да са максимално прозрачни.